เฟดออกคำสั่งแก้ไขปัญหา AML ของอเมริกัน เอ็กซ์เพรส

ธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) ออกคำสั่งให้อเมริกัน เอ็กซ์เพรส(Amex) แก้ไขระบบป้องกันการฟอกเงิน รวมถึงปัญหาการตรวจจับและรายงานธุรกรรมต้องสงสัย

ในคำสั่งที่ประกาศเมื่อวันที่ 8 ตุลาคม 2026 เฟดระบุว่าพบข้อบกพร่องร้ายแรงในการจัดการความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน ทั้งการติดตามธุรกรรม ขั้นตอนรายงานการฉ้อโกง และการประเมินความเสี่ยงจากบุคคลที่สาม ส่วนสำนักงานผู้ควบคุมเงินตรา (OCC) ได้ออกคำสั่งยินยอมและเรียกเก็บค่าปรับทางแพ่งจากธนาคารของอเมริกัน เอ็กซ์เพรสแยกต่างหาก

ภายใต้คำสั่ง อเมริกัน เอ็กซ์เพรสและบริษัทในเครือต้องยื่นแผนปรับปรุงการกำกับดูแลโดยคณะกรรมการบริษัทและระบบป้องกันการฟอกเงินทั่วทั้งองค์กรภายใน 90 วันนับจากวันที่คำสั่งมีผล ขณะที่อเมริกัน เอ็กซ์เพรส แทรเวล รีเลเต็ด เซอร์วิส ต้องยื่นแผนปฏิบัติตามข้อกำหนดของสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ภายในกรอบเวลาเดียวกัน

อย่างไรก็ตาม คำสั่งของเฟดเป็นมาตรการที่ทั้งอเมริกัน เอ็กซ์เพรสและบริษัทในเครือตกลงยุติกระบวนการ โดยไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหาที่เกี่ยวข้อง เฟดระบุว่าออกคำสั่งตามข้อตกลงก่อนเริ่มกระบวนการอย่างเป็นทางการ