AUSTRAC สั่งสอบไบแนนซ์ ออสเตรเลีย หลังพบจุดอ่อนระบบป้องกันฟอกเงิน

หน่วยวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินของออสเตรเลีย (AUSTRAC) ได้สั่งให้มีการสอบบัญชีภายนอกต่อไบแนนซ์ ออสเตรเลีย หลังพบ ‘ปัญหาสำคัญ’ ในระบบป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการสนับสนุนด้านการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) ของแพลตฟอร์มดังกล่าว การเคลื่อนไหวนี้สะท้อนถึงความกังวลของหน่วยงานเกี่ยวกับจุดอ่อนที่เพิ่มขึ้นในอุตสาหกรรมคริปโต

เมื่อวันที่ 24 ตามเวลาท้องถิ่น AUSTRAC ระบุว่าการออกคำสั่งครั้งนี้เป็น ‘ส่วนหนึ่งของกิจกรรมการกำกับดูแล’ ไม่ใช่มาตรการลงโทษ โดยแสดง ‘ความกังวลอย่างรุนแรง’ ต่อแนวทางที่ไบแนนซ์ดำเนินการตามข้อกำหนด AML/CTF ด้าน แมตต์ โพบล็อกกี(Matt Poblocki) หัวหน้าไบแนนซ์ในออสเตรเลียและนิวซีแลนด์ กล่าวว่าบริษัท ‘เคารพการตัดสินใจของ AUSTRAC’ และย้ำว่าเป็นเพียงขั้นตอนการตรวจสอบตามปกติ

เบรนดัน โธมัส(Brendan Thomas) ผู้อำนวยการ AUSTRAC เปิดเผยว่า รายงานการประเมินความเสี่ยงในปีก่อนระบุว่า ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลมีแนวโน้มถูกใช้ในกิจกรรมอาชญากรรมมากขึ้น เขาจึงขีดเส้นว่ากรณีของไบแนนซ์ ซึ่งเป็นบริษัทระดับโลกที่ดำเนินงานข้ามพรมแดน จำเป็นต้องมีระบบการยืนยันตัวตนและติดตามธุรกรรมที่รัดกุมยิ่งขึ้น

ความกังวลของภาครัฐต่อไบแนนซ์ ออสเตรเลีย เกิดจากความไม่เสถียรภายในองค์กร โดยเฉพาะการขาดผู้นำท้องถิ่นและการลาออกของบุคลากรจำนวนมาก AUSTRAC ชี้ว่า การขาดโครงสร้างการบังคับบัญชาในประเทศเป็นเครื่องสะท้อนถึงภาวะ ‘การควบคุมภายในที่หละหลวม’

ทั้งนี้ เหตุการณ์ล่าสุดไม่ใช่ปัญหาโดดเดี่ยว ปี 2023 คณะกรรมการหลักทรัพย์และการลงทุนออสเตรเลีย (ASIC) ได้บุกค้นสำนักงานของไบแนนซ์ ออสเตรเลีย ในแผนกตราสารอนุพันธ์ พร้อมทั้งยกเลิกใบอนุญาตอนุพันธ์ของบริษัท หลังพบความผิดเรื่องการจัดประเภทบัญชีผู้ใช้เป็น ‘นักลงทุนสถาบัน’ โดยมิชอบ ต่อมาในช่วงปลายปีเดียวกัน ASIC ได้เริ่มกระบวนการฟ้องร้องด้านคุ้มครองผู้บริโภค ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความตึงเครียดต่อเนื่องระหว่างหน่วยงานกำกับกับบริษัท

นอกจากนั้น ไบแนนซ์ยังประสบปัญหากับระบบการชำระเงินในประเทศ หลังโดนบริษัทฟินเทคชื่อว่า เซปโต(Zepto) ซึ่งเป็นพาร์ตเนอร์การชำระเงินท้องถิ่น ระงับการให้บริการกระทันหันตามคำสั่ง ทำให้ไบแนนซ์ต้องหยุดระบบฝากและถอนเงินสดโดยแทบไม่มีเวลาแจ้งผู้ใช้ ปัจจุบัน ผู้ใช้ในออสเตรเลียต้องแปลงเงินเป็นเทเธอร์(USDT) และโอนออกไปกระเป๋านอก หรือใช้การเทรดแบบ P2P แทน ส่วนในแอปพลิเคชัน ตัวเลือก ‘โอนผ่านธนาคาร’ ยังแสดงสถานะ ‘หยุดให้บริการ’

แรงกดดันนี้ต่อไบแนนซ์มิได้จำกัดอยู่แค่ในออสเตรเลีย แต่เกิดขึ้นทั่วโลก ด้วยหลายรัฐบาลเริ่มเข้มงวดต่อธุรกรรมคริปโตมากขึ้น โดยเฉพาะในสหรัฐฯ ที่การกลับมาของประธานาธิบดีทรัมป์มีแนวโน้มเปลี่ยนเกมในนโยบายตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล ความเปลี่ยนแปลงดังกล่าวอาจนำไปสู่ ‘การปรับโครงสร้างกฎระเบียบระดับโลก’ เพิ่มเติม

ใน ‘ความคิดเห็น’ ครั้งนี้ของ AUSTRAC สะท้อนภาพรวมว่าตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังเข้าสู่กระแสการถูกกำกับดูแลอย่างจริงจัง และแพลตฟอร์มต่าง ๆ ต้องเตรียมระบบควบคุมภายในให้รัดกุมมากกว่าที่เคย