คริปโตดอทคอมแนะกลยุทธ์กระจายพอร์ต เพิ่มภูมิคุ้มกันความผันผวนตลาดคริปโต

คริปโตดอทคอม(Crypto.com) แพลตฟอร์มคริปโตระดับโลก ได้เผยแพร่รายงานล่าสุดที่เจาะลึกแนวคิดและความจำเป็นของการ 'กระจายการลงทุน' ในพอร์ตคริปโต พร้อมเสนอแนวทางการปรับใช้ในทางปฏิบัติ โดยเน้นว่าในตลาดที่มีความผันผวนสูงเช่นสกุลเงินดิจิทัล การกระจายพอร์ตถือเป็นหนึ่งในทางออกสำคัญ เพื่อลดความเสี่ยงจากการถือครองทรัพย์สินเพียงประเภทเดียว

จากรายงาน การกระจายพอร์ตหมายถึงการแบ่งการลงทุนออกไปยังหลายกลุ่มสินทรัพย์ แทนที่จะมุ่งเน้นเพียงสกุลใดสกุลหนึ่ง เช่น กรณีผู้ลงทุนที่ถือครองบิตคอยน์(BTC) เพียงอย่างเดียว หากราคาบิตคอยน์ตกฮวบ 50% พอร์ตทั้งหมดก็จะได้รับผลกระทบเต็มๆ ตรงกันข้าม หากกระจายการลงทุนไปยังสกุลทรัพย์สินที่มีความเคลื่อนไหวต่างกัน ก็สามารถลดความเสียหายโดยรวม คริปโตดอทคอมระบุว่า กลยุทธ์นี้ช่วยลดแรงสั่นสะเทือนจากความผันผวน และอาจสร้างผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้มากขึ้น

นอกเหนือจากการควบคุมความเสี่ยงแล้ว การกระจายพอร์ตยังเปิดโอกาสในการเข้าถึงการเติบโตของหลายภาคส่วน เช่น ดีไฟ(DeFi), เมตาเวิร์ส, โปรเจกต์เลเยอร์-1 ทางเลือก และสเตเบิ้ลคอยน์ ซึ่งแต่ละเซกเตอร์มีอัตราผลตอบแทนที่แตกต่างกันในแต่ละช่วงเวลา อย่างไรก็ตาม รายงานย้ำว่า แม้จะกระจายการถือครองแล้ว แต่การปรับฐานรุนแรงของตลาดคริปโตโดยรวมก็ยังสามารถส่งผลกระทบต่อพอร์ตได้ จึงไม่ควรตีความว่าการกระจายสามารถขจัด ‘ความเสี่ยง’ ได้ทั้งหมด

ผู้ลงทุนสามารถจัดพอร์ตตามแนวคิดนี้ได้หลายวิธี ตัวอย่างหนึ่งคือ แบ่งสัดส่วนลงทุน 40% ให้กับคริปโตขนาดใหญ่ เช่น บิตคอยน์(BTC) และอีเธอเรียม(ETH) ส่วนที่เหลือลงทุนในโปรเจกต์เลเยอร์-1 ตัวเลือกอื่น, สเตเบิ้ลคอยน์ และอัลท์คอยน์ความเสี่ยงสูง ขณะที่บางคนเลือกแนวทางตามธีม เช่น แบ่งพอร์ตตามกลุ่มสินทรัพย์ขนาดใหญ่, โปรโตคอลดีไฟ, โทเคนที่เกี่ยวข้องกับเมตาเวิร์ส หรือสเตเบิ้ลคอยน์ วิธีนี้เปิดโอกาสให้พอร์ตสะท้อนภาพรวมของการเติบโตในแต่ละเศรษฐกิจย่อย

รายงานยังชี้ให้ความสำคัญกับ ‘การปรับสมดุลพอร์ต’ หรือรีบาลานซ์อย่างสม่ำเสมอ เพราะเมื่อมูลค่าของสินทรัพย์ในพอร์ตร่วงหรือพุ่งแรง อาจทำให้สัดส่วนการลงทุนผิดเพี้ยน การรีบาลานซ์จึงช่วยนำพอร์ตกลับสู่โครงสร้างเป้าหมาย กลยุทธ์หนึ่งที่นิยมใช้คือการรีบาลานซ์รายไตรมาส หรือเมื่อสัดส่วนของสินทรัพย์เปลี่ยนแปลงเกิน 30%

อีกหนึ่งช่องทางสำหรับผู้ต้องการแนวทางที่ง่ายกว่า คือการลงทุนผ่าน 'กองทุนดัชนีคริปโต' ที่รวมสินทรัพย์ตามทุนตลาดหรือกลุ่มเซกเตอร์ เช่น ดีไฟ หรือเกม เข้ามาไว้ในชุดเดียว ช่วยให้รวบยอดหลายทรัพย์สินไว้ในโครงสร้างที่เข้าใจง่าย แต่ก็ยังต้องยอมรับว่า หากตลาดทั้งระบบตกต่ำ การขาดทุนก็ยังเป็นความเป็นไปได้

สำหรับนักลงทุนระดับกลางขึ้นไป การวางกลยุทธ์ที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น เช่น การลงทุนในโปรเจกต์เลเยอร์-1 และเลเยอร์-2, โทเคนที่เปิดให้สเตค, สินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับเมตาเวิร์สและเกม ก็อาจเหมาะสม แต่ผู้ลงทุนต้องประเมินความเสี่ยงของแต่ละทรัพย์ และกำหนดระดับความเสี่ยงที่สามารถยอมรับได้อย่างชัดเจน

ท้ายที่สุด คริปโตดอทคอมสรุปว่า การ ‘กระจายพอร์ต’ คือหนึ่งในแนวทางสำคัญของนักลงทุน เพื่อทั้งเสริมโอกาสผลตอบแทน และเพิ่มภูมิคุ้มกันต่อเหตุการณ์ไม่คาดคิดที่ส่งผลกระทบต่อทั้งระบบ โดยเน้นย้ำว่าก่อนลงทุน ควรตรวจสอบข้อมูลอย่างละเอียด และใช้แนวทางที่มีพื้นฐานบน ‘ข้อมูล’ ในการกำหนดโครงสร้างพอร์ตให้เหมาะกับตัวเองมากที่สุด