11 กระดานเทรดถูกไบแนนซ์บล็อกโอนเงินจากผู้ใช้อียู

ไบแนนซ์(Binance) บล็อกช่องทางโอนสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างผู้ใช้ในสหภาพยุโรป(EU) กับกระดานเทรดอีก 11 แห่ง รวมถึง HTX ท่ามกลางกระแสวิพากษ์วิจารณ์เรื่องการส่งมอบข้อมูลผู้ใช้ชาวรัสเซียให้หน่วยงานสอบสวน ภาระด้านการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของกระดานเทรดคริปโตทั่วโลกกำลังเพิ่มขึ้นอีกครั้ง เมื่อการให้ความร่วมมือกับการสอบสวนในรัสเซีย การเข้มงวดด้านบริหารความเสี่ยงคริปโตของธนาคารกลางรัสเซีย และการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรของอียู เกิดขึ้นพร้อมกันในช่วงเวลาเดียว

รอยเตอร์(Reuters) รายงานโดยอ้างอิงเอกสารการสอบสวนว่า หน่วยงานสอบสวนของรัสเซียได้ขอประวัติการทำธุรกรรมของยูริ เบเลนกี(Yuri Belenkiy) ผู้เชี่ยวชาญด้านไอทีที่ถูกกล่าวหาว่าสนับสนุนการระดมทุนให้ยูเครน และไบแนนซ์ได้ส่งมอบที่อยู่ หมายเลขโทรศัพท์ ข้อมูลหนังสือเดินทาง และเอกสารยืนยันตัวตนของเขาให้แก่ทางการ ตามรายงานระบุว่าตั้งแต่เดือนมกราคม 2023 ถึงเดือนมีนาคม 2024 เบเลนกีถูกระบุว่าได้โอนคริปโตมูลค่ากว่า 700 ดอลลาร์(ประมาณ 24,500 บาท) ให้กองทัพยูเครนและกลุ่มที่เรียกว่ากองพลอาซอฟ

เรื่องนี้เป็นความต่อเนื่องจากรายงานก่อนหน้าของรอยเตอร์ ซึ่งอ้างอิงเอกสารการสอบสวนเกี่ยวกับการที่ไบแนนซ์ส่งมอบข้อมูลให้ทางการรัสเซีย ประเด็นสำคัญในครั้งนั้นคือข้อมูลลูกค้าที่กระดานเทรดแบบรวมศูนย์ถือครองอยู่จะถูกส่งมอบได้มากน้อยเพียงใดตามคำขอของหน่วยงานสอบสวน และข้อมูลดังกล่าวจะถูกนำไปใช้ในกระบวนการสอบสวนขั้นตอนใดต่อไป

ไบแนนซ์เคยประกาศขายธุรกิจในรัสเซียให้กับ CommEX เมื่อเดือนกันยายน 2023 และถอนตัวออกจากตลาดรัสเซียโดยสมบูรณ์ อย่างไรก็ตาม ประเด็นข้อมูลผู้ใช้เก่าและการให้ความร่วมมือกับการสอบสวนสะท้อนให้เห็นว่าความเสี่ยงด้านกฎระเบียบยังคงหลงเหลืออยู่ได้ แม้กระดานเทรดจะยุติการให้บริการในประเทศใดประเทศหนึ่งไปแล้วก็ตาม

กระดานเทรดแบบรวมศูนย์ดำเนินระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ทั้งการยืนยันตัวตนผู้ใช้ การเก็บรักษาประวัติธุรกรรม และการรายงานธุรกรรมต้องสงสัย โครงสร้างนี้จำเป็นต่อการป้องกันการฟอกเงินและการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตร แต่ในมุมของผู้ใช้ก็หมายความว่าประวัติธุรกรรมและข้อมูลตัวตนอาจเชื่อมโยงไปถึงการสอบสวนหรือกระบวนการคว่ำบาตรข้ามพรมแดนได้เช่นกัน

ธนาคารกลางรัสเซียกำลังผลักดันให้นำคริปโตเข้าสู่กรอบการบริหารความเสี่ยงทางการเงินเช่นกัน ร่างกฎเกณฑ์ใหม่กำหนดให้บริษัทนายหน้า ผู้ให้บริการทรัสต์ ผู้ค้าเงินตราต่างประเทศ และผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนคริปโต ต้องนำสินทรัพย์คริปโตที่ถือครองมารวมคำนวณในอัตราส่วนความมั่นคงทางการเงิน

อัตราส่วนความมั่นคงทางการเงินเป็นดัชนีที่เปรียบเทียบเงินทุนกับสินทรัพย์เสี่ยง เพื่อประเมินความมั่นคงของสถาบันการเงิน ร่างกฎเกณฑ์นี้จำกัดขอบเขตการคำนวณไว้เฉพาะคริปโตที่ซื้อขายในกระดานเทรด และจำกัดสัดส่วนมูลค่าสินทรัพย์ที่นำมาคำนวณไว้ที่ 25% ขณะนี้ร่างดังกล่าวยังอยู่ในขั้นตอนการพิจารณาผลกระทบด้านกฎระเบียบ

ในฝั่งอียู ไบแนนซ์ได้บล็อกช่องทางโอนเงินกับกระดานเทรดอีก 11 แห่ง รวมถึง HTX AMBCrypto รายงานว่านี่เป็นมาตรการเพื่อจำกัดการเคลื่อนย้ายคริปโตผ่านแพลตฟอร์มบางแห่ง ให้สอดคล้องกับมาตรการคว่ำบาตรชุดล่าสุดของอียูที่เกี่ยวข้องกับรัสเซีย โดยไบแนนซ์ได้บล็อกไม่ให้ผู้ใช้ในอียูโอนเงินไปยังกระดานเทรดเหล่านี้

มาตรการดังกล่าวสอดคล้องกับแนวโน้มที่อียูพยายามจำกัดการเคลื่อนย้ายคริปโตผ่านแพลตฟอร์มบางแห่ง ตามมาตรการคว่ำบาตรชุดล่าสุดที่เกี่ยวข้องกับรัสเซีย ขอบเขตมาตรการคว่ำบาตรของอียูได้ขยายออกไป ไม่เพียงครอบคลุมแพลตฟอร์มที่ตั้งอยู่ในรัสเซีย แต่ยังรวมถึงผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลนอกรัสเซียที่ถูกมองว่าช่วยเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรด้วย

การจำกัดการโอนเงินระหว่างกระดานเทรดเป็นกฎระเบียบที่ผู้ใช้รู้สึกได้โดยตรง เมื่อช่องทางส่งหรือรับสินทรัพย์ไปยังกระดานเทรดใดกระดานเทรดหนึ่งถูกปิดกั้น ผู้ใช้ต้องเปลี่ยนเส้นทางการถอนเงิน ขณะที่กระดานเทรดเองก็ต้องตรวจสอบคู่โอนและแพลตฟอร์มปลายทางอย่างละเอียดมากขึ้น

สำหรับกระดานเทรด การตรวจสอบรายชื่อมาตรการคว่ำบาตรตามภูมิภาค สัญชาติของลูกค้า พื้นที่ที่เข้าใช้งาน และกระเป๋าเงินหรือแพลตฟอร์มปลายทางไปพร้อมกันกลายเป็นสิ่งจำเป็น แม้จะเป็นคริปโตชนิดเดียวกัน แต่ผลการดำเนินการอาจแตกต่างกันไปตามว่าผู้ใช้รายใด อยู่ในเขตอำนาจศาลใด และโอนไปยังแพลตฟอร์มใด

ประเด็นที่ผู้อ่านชาวไทยควรให้ความสนใจคือ มาตรการคว่ำบาตรจากต่างประเทศอาจส่งผลกระทบทางอ้อมต่อสภาพแวดล้อมการใช้งานในประเทศได้เช่นกัน หากผู้ใช้ในประเทศใช้กระดานเทรดระดับโลกควบคู่กันหรือโอนสินทรัพย์ไปมากับแพลตฟอร์มต่างประเทศ มาตรการคว่ำบาตรของประเทศใดประเทศหนึ่งหรือการเปลี่ยนนโยบายภายในของกระดานเทรดอาจส่งผลต่อความสามารถในการโอนเงินได้

ข้อโต้แย้งเรื่องการให้ความร่วมมือกับการสอบสวนของรัสเซียเป็นประเด็นที่ตั้งคำถามถึงขอบเขตการเปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลและประวัติธุรกรรม ส่วนการจำกัดการโอนเงินของอียูปรากฏออกมาในรูปแบบการบล็อกการเชื่อมต่อกับแพลตฟอร์มที่เกี่ยวข้องกับเป้าหมายการคว่ำบาตร ทั้งสองประเด็นสะท้อนให้เห็นว่าคริปโตเป็นสินทรัพย์ที่ข้ามพรมแดน ขณะที่กฎระเบียบของแต่ละประเทศกลับมีจุดที่ขัดแย้งกัน

ร่างกฎเกณฑ์ของธนาคารกลางรัสเซียยังอยู่ระหว่างการพิจารณาผลกระทบด้านกฎระเบียบ ส่วนการจำกัดการโอนเงินของผู้ใช้อียูโดยไบแนนซ์นั้น ปัจจุบันมีผลบังคับใช้กับกระดานเทรด 11 แห่งแล้ว รวมถึง HTX