ข่าว 
ข้อมูลเหรียญ 
แนะนำสื่อ 
สินทรัพย์สุทธิรวมของ ETF ตระกูล RISE TDF ทั้ง 3 กองจากเคบี แอสเซ็ท แมเนจเมนท์ (KB Asset Management) ทะลุ 4 แสนล้านวอนแล้ว โดยเป็นสินค้าที่นำแนวคิดกองทุนเป้าหมายวันเกษียณ (Target Date Fund: TDF) ซึ่งปรับสัดส่วนสินทรัพย์ตามช่วงอายุก่อนเกษียณ มาจดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แบบ ETF ให้นักลงทุนซื้อขายได้สะดวกขึ้น
เคบี แอสเซ็ท แมเนจเมนท์เปิดเผยเมื่อวันที่ 20 (เวลาท้องถิ่น) ว่าสินทรัพย์สุทธิรวมของ RISE TDF2030, RISE TDF2040 และ RISE TDF2050 แอคทีฟ ควอลิฟายด์ ทั้ง 3 กอง ทะลุ 4 แสนล้านวอนแล้ว ทั้ง 3 กองทยอยจดทะเบียนเข้าตลาดตั้งแต่ปี 2022 และลงทุนกระจายในกลุ่ม ETF หุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือกทั้งในและต่างประเทศ
TDF คือสินค้าเพื่อการเกษียณที่ปรับสัดส่วนการจัดสรรสินทรัพย์ตามปีเป้าหมายที่ตั้งไว้ ในช่วงต้นของชีวิตการลงทุนจะเน้นสินทรัพย์เสี่ยงอย่างหุ้นในสัดส่วนสูง และเมื่อใกล้ปีเกษียณจะค่อยๆ เพิ่มสัดส่วนสินทรัพย์ปลอดภัยอย่างตราสารหนี้มากขึ้น
เส้นทางการปรับสัดส่วนสินทรัพย์นี้ในวงการเรียกว่า 'ไกลด์พาธ' (Glide Path) นักลงทุนเพียงเลือกสินค้าตามปีเป้าหมายเกษียณของตัวเอง จากนั้นสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงและสินทรัพย์ปลอดภัยภายในกองทุนจะถูกปรับเปลี่ยนไปตามช่วงเวลาโดยอัตโนมัติ
ETF RISE TDF ทั้ง 3 กองนำกลยุทธ์นี้มาสร้างเป็น ETF โดยกำหนดสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงไว้ที่ 55-78% นักลงทุนสามารถเลือกได้ตามปีเป้าหมายเกษียณของตัวเอง ไม่ว่าจะเป็น RISE TDF2030, RISE TDF2040 หรือ RISE TDF2050
รูปแบบการซื้อขายต่างจาก TDF แบบกองทุนรวมทั่วไป เพราะทั้ง 3 กองจดทะเบียนเป็น ETF จึงซื้อขายได้แบบเรียลไทม์ระหว่างวัน และใช้รอบการชำระราคาแบบ T+2 วัน เช่นเดียวกับหุ้นในประเทศ
ทั้ง 3 กองมีค่าธรรมเนียมรวมเท่ากันที่ 0.01% ต่อปี สำหรับสินค้าเพื่อการเกษียณที่เน้นการถือครองระยะยาว ระดับค่าธรรมเนียมมีผลต่อผลตอบแทนสะสมในระยะยาว จึงเป็นหนึ่งในปัจจัยหลักที่นักลงทุนมักนำมาเปรียบเทียบ
ข้อมูลจากเอฟแอนด์ไกด์ (FnGuide) ระบุว่า ณ วันที่ 19 ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีของ RISE TDF2050 แอคทีฟ ควอลิฟายด์ อยู่ที่ 25.36% และผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปีอยู่ที่ 67.92% ทั้งนี้ ตัวเลขผลตอบแทนดังกล่าวเป็นผลการดำเนินงานในอดีต ณ ช่วงเวลาที่ระบุเท่านั้น ไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทนในอนาคต
อีกจุดเด่นของสินค้าตระกูลนี้คือขอบเขตการใช้งานในบัญชีเงินบำนาญ ETF RISE TDF ทั้ง 3 กองสามารถนำไปลงทุนได้เต็มสัดส่วน 100% ทั้งในบัญชีเงินบำนาญประเภทสมทบเงินตามที่กำหนด (Defined Contribution: DC) และบัญชีเงินบำนาญเกษียณส่วนบุคคล (Individual Retirement Pension: IRP)
นั่นหมายความว่านักลงทุนสามารถใช้กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ตามช่วงเวลาก่อนเกษียณได้ภายในสินค้าเดียว โดยไม่ต้องคอยปรับสัดส่วนสินค้าหุ้นและตราสารหนี้ด้วยตัวเองซ้ำๆ
ยุก ดง-ฮวี (Yook Dong-hwi) ผู้อำนวยการฝ่ายการตลาดผลิตภัณฑ์ ETF ของเคบี แอสเซ็ท แมเนจเมนท์ กล่าวว่า "ETF RISE TDF เป็นสินค้าที่ผสานจุดเด่นของ ETF อย่างค่าธรรมเนียมต่ำและซื้อขายได้แบบเรียลไทม์ เข้ากับฟังก์ชันจัดสรรสินทรัพย์อัตโนมัติของ TDF" และเสริมว่า "นักลงทุนไม่จำเป็นต้องปรับสัดส่วนหุ้นและตราสารหนี้ด้วยตัวเองตามสภาวะตลาด เพราะระบบจะปรับสัดส่วนสินทรัพย์ให้อัตโนมัติตามปีเป้าหมายเกษียณ ทำให้การลงทุนเพื่อเกษียณทำได้ง่ายขึ้น" คำกล่าวนี้สะท้อนจุดขายหลักของสินค้าที่รวมความสะดวกของ ETF เข้ากับการจัดสรรสินทรัพย์ตามวัฏจักรชีวิตของ TDF ไว้ด้วยกัน
ตลาด ETF ในเกาหลีใต้ยังคงเห็นการขยายสินค้าที่มุ่งเป้าไปที่บัญชีเงินบำนาญและนักลงทุนระยะยาวต่อเนื่อง ก่อนหน้านี้ tokenpost เคยรายงานว่าสินทรัพย์สุทธิรวมของ ETF ดัชนีหุ้นสหรัฐฯ 2 กองจากเคบี แอสเซ็ท แมเนจเมนท์ทะลุ 3 ล้านล้านวอน
เคบี แอสเซ็ท แมเนจเมนท์ยังคงขยายทั้งสินค้า ETF เพื่อบัญชีเงินบำนาญและสินค้าเพื่อการลงทุนระยะยาวภายใต้แบรนด์ RISE อย่างต่อเนื่อง การเติบโตของสินทรัพย์สุทธิ ETF TDF ทั้ง 3 กองในครั้งนี้ สะท้อนว่าสินค้าจัดสรรสินทรัพย์แบบจดทะเบียนซื้อขายในตลาดที่ใช้งานได้ในบัญชีเงินบำนาญกำลังมีขนาดใหญ่ขึ้นเรื่อยๆ
ความคิดเห็น 0