Bank of America ถูกสั่งปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์ รวมค่าปรับ OCC แล้ว

Bank of America($BAC) ถูกหน่วยงานการเงินสหรัฐฯ สั่งปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 1.608 หมื่นล้านบาท) จากความบกพร่องในการควบคุมการฟอกเงินและการรายงานธุรกรรมน่าสงสัย ขณะที่ฉางเผิง จ้าว ผู้ก่อตั้ง Binance ตั้งข้อสังเกตว่าไม่มีการประกาศดำเนินคดีอาญากับผู้บริหารธนาคาร โดยเปรียบเทียบกับโทษจำคุกของตนเอง

FinCEN ระบุเมื่อวันที่ 13 ตุลาคมว่า มาตรการดังกล่าวมีสาเหตุจากเครือข่ายฟอกเงินของจีนและการเงินผิดกฎหมายบริเวณชายแดนทางตะวันตกเฉียงใต้ของสหรัฐฯ หน่วยงานกล่าวว่าธนาคารจงใจละเมิดกฎหมายความลับทางการเงิน (BSA) ไม่สามารถดำเนินโครงการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ให้ได้มาตรฐานขั้นต่ำ และไม่ได้ยื่นรายงานธุรกรรมน่าสงสัย (SAR) กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุว่าธนาคารรายงานธุรกรรมน่าสงสัยมูลค่ามากกว่า 5 พันล้านดอลลาร์ล่าช้า

ไม่ควรนำค่าปรับ 750 ล้านดอลลาร์ของสำนักงานผู้ควบคุมเงินตรา (OCC) มาบวกกับมาตรการของ FinCEN เป็น 1.95 พันล้านดอลลาร์ เพราะค่าปรับ OCC รวมอยู่ในยอด 1.2 พันล้านดอลลาร์แล้ว OCC ระบุว่าข้อบกพร่องในระบบติดตามธุรกรรมทำให้ธนาคารไม่สามารถตรวจสอบธุรกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ได้อย่างเหมาะสม อีกทั้งการรายงานธุรกรรมน่าสงสัยมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ก็ล่าช้า OCC กล่าวว่าเป็นค่าปรับสูงสุดเท่าที่เคยเรียกเก็บจากธนาคาร

ข้อตกลงมูลค่า 11,662,930 ดอลลาร์ (ประมาณ 156 ล้านบาท) ที่สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ประกาศเป็นอีกกรณีหนึ่ง OFAC ระบุว่าธนาคารตกลงรับผิดทางแพ่งจากการละเมิดที่เห็นได้ชัด 475 ครั้ง ซึ่งเกี่ยวข้องกับมาตรการคว่ำบาตรรัสเซีย เบลารุส อิหร่าน เมียนมา และโซมาเลีย ตลอดจนการค้ายาเสพติดและการก่อการร้ายระหว่างประเทศ เงินตามข้อตกลงนี้ไม่รวมอยู่ในมาตรการของ FinCEN ด้านการป้องกันการฟอกเงิน

เมื่อวันที่ 14 ตุลาคม ฉางเผิง จ้าว (Changpeng Zhao) โพสต์บน X ในทำนองว่า “ไม่มีใครติดคุก” ในบรรดาผู้บริหารธนาคาร เขาเปรียบเทียบกับโทษจำคุกของตนเอง และชี้ว่าไม่มีการประกาศดำเนินคดีอาญา คุมขังในบ้าน หรือข้อตกลงชะลอการฟ้องร้อง อย่างไรก็ตาม ความเห็นนี้ไม่ได้ยืนยันว่ามีหรือไม่มีการสอบสวนผู้บริหาร มาตรการที่เปิดเผยในครั้งนี้เป็นบทลงโทษทางแพ่งและข้อกำหนดให้ธนาคารแก้ไข โดยไม่มีการประกาศดำเนินคดีอาญากับผู้บริหารรายบุคคล

จ้าวยอมรับว่าละเมิด BSA ที่เกี่ยวข้องกับโครงการป้องกันการฟอกเงินของ Binance และถูกพิพากษาจำคุก 4 เดือนในปี 2024 คดีอาญาที่ดำเนินกับบุคคลและมาตรการทางแพ่งของหน่วยงานกำกับดูแลที่ใช้กับธนาคารมีผู้รับผิดชอบและขั้นตอนต่างกัน จึงยากจะสรุปความเท่าเทียมของผลลัพธ์จากการเปรียบเทียบเพียงอย่างเดียว

ก่อนหน้านี้ TokenPost รายงานข่าวมาตรการ 1.2 พันล้านดอลลาร์ต่อ Bank of America โดยรายละเอียดล่าสุดทำให้เห็นองค์ประกอบของยอดดังกล่าวและมาตรการของแต่ละหน่วยงานชัดเจนขึ้น ธนาคารระบุในเอกสารเปิดเผยข้อมูลว่าได้บันทึกค่าใช้จ่าย 1.2 พันล้านดอลลาร์ซึ่งไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ในไตรมาส 3 ปี 2026 มาตรการของ FinCEN ยังรวมขั้นตอนตรวจสอบธุรกรรมที่ตกหล่นอีกครั้ง และการทบทวนโครงการป้องกันการฟอกเงินโดยหน่วยงานอิสระ