ผู้ว่าฯ CMA ถกอาชญากรรมการเงินดิจิทัลข้ามพรมแดน หลังคดีพนันออนไลน์เอสวาตีนี

ฟิล อึมนีซี (Phil Mnisi) ผู้ว่าการธนาคารกลางเอสวาตีนี เสนอให้การประชุมผู้ว่าการธนาคารกลางกลุ่มเขตสกุลเงินร่วมแอฟริกาใต้ (Common Monetary Area, CMA) ให้ความสำคัญกับการรับมืออาชญากรรมทางการเงินข้ามพรมแดนที่มากับการขยายตัวของบริการการเงินดิจิทัล พร้อมทั้งเสริมการกำกับดูแลระบบเครือข่ายการชำระเงิน

ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (Bank for International Settlements, BIS) เผยแพร่คำกล่าวสุนทรพจน์เมื่อวันที่ 10 (เวลาท้องถิ่น) ระบุว่าการประชุมดังกล่าวจัดขึ้นเมื่อวันที่ 3 กรกฎาคม ที่เมืองเอซูลวินี ประเทศเอสวาตีนี โดยอึมนีซีกล่าวเปิดงานว่าเสถียรภาพทางการเงิน การป้องกันการฟอกเงิน และการเฝ้าระวังระบบการชำระเงิน เป็นวาระหลักของที่ประชุมครั้งนี้

อึมนีซียกกรณีที่นามิเบียถูกถอดออกจาก ‘เกรย์ลิสต์’ หรือบัญชีประเทศที่อยู่ภายใต้การจับตาเข้มงวดของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (Financial Action Task Force, FATF) เมื่อวันที่ 19 มิถุนายน มาเป็นตัวอย่าง โดยระบุว่าเป็นผลจากการที่นามิเบียเสริมความเข้มแข็งของระบบป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งส่งผลต่อทั้งภาพลักษณ์ของภูมิภาค ความเชื่อมั่นของนักลงทุน และธุรกรรมการเงินข้ามพรมแดนในกลุ่มประเทศสมาชิก

ในคำกล่าวเปิดงาน อึมนีซียังพูดถึงความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจโลกและราคาพลังงาน โดยชี้ว่าหลังจากสหรัฐฯ และอิหร่านลงนามบันทึกความเข้าใจ (MOU) การเดินเรือผ่านช่องแคบฮอร์มุซเพิ่มขึ้น แต่การโจมตีเรือพาณิชย์ยังคงเกิดขึ้นต่อเนื่อง ส่วนราคาน้ำมันดิบที่ยังอยู่ต่ำกว่า 80 ดอลลาร์ต่อบาร์เรล (ประมาณ 112,800 วอน) นั้น เขามองว่าสะท้อนให้เห็นว่าตลาดยังมองความตึงเครียดปัจจุบันเป็นปัจจัยชั่วคราว มากกว่าจะเป็นภาวะชะงักงันด้านอุปทานในระยะยาว

ประเทศสมาชิก CMA ส่วนใหญ่เป็นผู้นำเข้าผลิตภัณฑ์น้ำมันสุทธิ ทำให้ราคาพลังงานที่สูงขึ้นส่งผลกระทบอย่างรวดเร็วต่อค่าขนส่ง ต้นทุนการผลิต ระดับราคาสินค้า และดุลบัญชีต่างประเทศ ซึ่งอาจเพิ่มแรงกดดันให้กับนโยบายการเงินที่ต้องรักษาสมดุลระหว่างการสนับสนุนการเติบโตและการรักษาเสถียรภาพราคา

อึมนีซีระบุว่าการขยายตัวของการเงินดิจิทัลช่วยเพิ่มการเข้าถึงบริการการเงินและประสิทธิภาพของระบบ แต่ในขณะเดียวกันก็ทำให้รูปแบบอาชญากรรมทางการเงินและการเคลื่อนย้ายเงินผิดกฎหมายซับซ้อนขึ้น พร้อมยกตัวอย่างเครือข่ายพนันออนไลน์ในเอสวาตีนีที่เพิ่งถูกทลายไป ซึ่งใช้แพลตฟอร์มดิจิทัลและระบบการชำระเงินโยกย้ายเงินไปยังหลายเขตอำนาจศาล

เขากล่าวว่า “การกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพต้องพัฒนาไปพร้อมกับนวัตกรรมทางเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่อง” ซึ่งสะท้อนว่าธนาคารกลาง หน่วยข่าวกรองทางการเงิน หน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานสืบสวน ผู้ให้บริการชำระเงิน และธนาคารพาณิชย์ จำเป็นต้องร่วมมือกันสนับสนุนนวัตกรรม ควบคู่ไปกับการรักษาเสถียรภาพทางการเงินและความเชื่อมั่นของสาธารณะ

อึมนีซีกล่าวปิดท้ายว่าที่ประชุมจะรับฟังความคืบหน้าของโครงการปรับให้สอดคล้องกันด้านสถิติภาคต่างประเทศในภูมิภาค เพื่อเพิ่มความสม่ำเสมอและการเปรียบเทียบข้อมูลดุลการชำระเงินระหว่างประเทศสมาชิก