ครม.เกาหลีใต้ถกเกณฑ์คุมเข้มผู้ประกอบธุรกิจคริปโต หนี้สินห้ามเกิน 200%

คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินเกาหลีใต้ (Financial Services Commission, FSC) เตรียมเสนอร่างแก้ไขกฎหมายลำดับรองของกฎหมายรายงานธุรกรรมการเงินเฉพาะ (Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information) เข้าสู่ที่ประชุมคณะรัฐมนตรีเกาหลีใต้ในวันที่ 11 สิงหาคม เพื่อเข้มงวดเกณฑ์คัดกรองผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลและมาตรการป้องกันการฟอกเงิน ร่างดังกล่าวกำหนดหลักเกณฑ์การตรวจสอบฐานะทางการเงิน คุณสมบัติผู้ถือหุ้นใหญ่ และระบบควบคุมภายในของผู้ประกอบการอย่างละเอียด

FSC ระบุว่ารองประธาน FSC จะเข้าร่วมประชุมคณะรัฐมนตรีเวลา 10.00 น. ตามเวลาท้องถิ่นในวันเดียวกัน และจะเผยแพร่ผลการลงมติร่างกฎหมายลำดับรองหลังการประชุมเสร็จสิ้น กำหนดการเข้าที่ประชุมคณะรัฐมนตรีนี้ปรากฏในตารางนัดหมายของหน่วยงานเศรษฐกิจที่ FSC และ Yonhap Infomax เผยแพร่ไว้

สาระสำคัญของร่างแก้ไขครั้งนี้คือการเข้มงวดเกณฑ์การเข้าสู่ตลาดและหน้าที่ป้องกันการฟอกเงินของผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล FSC ระบุในประกาศรับฟังความคิดเห็นร่างกฎหมายเมื่อวันที่ 30 มีนาคมว่า จะกำหนดขอบเขตผู้ถือหุ้นใหญ่ที่ต้องผ่านการตรวจสอบให้ชัดเจนขึ้น พร้อมเพิ่มเงื่อนไขด้านฐานะทางการเงินและความน่าเชื่อถือทางสังคม

ตามร่างกฎหมาย ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต้องมีอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนไม่เกิน 200% โดยอ้างอิงจากงบการเงินสิ้นไตรมาสล่าสุด ทั้งนี้ เงินฝากของผู้ใช้งานที่ผู้ประกอบการถือครองตามกฎหมายคุ้มครองผู้ใช้สินทรัพย์ดิจิทัล (Virtual Asset User Protection Act) จะถูกหักออกจากยอดหนี้สินรวม

ผู้บริหารและตัวแทนนิติบุคคลต้องมีคุณสมบัติตามที่กฎหมายธรรมาภิบาลบริษัทการเงิน (Act on Corporate Governance of Financial Companies) กำหนด ขณะที่ผู้ถือหุ้นใหญ่ต้องผ่านการตรวจสอบฐานะทางการเงินและคุณสมบัติต้องห้ามตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงินเช่นกัน

โครงสร้างองค์กรและระบบงานก็อยู่ในขอบเขตการตรวจสอบด้วย ผู้ประกอบการต้องจัดตั้งหน่วยงานที่รับผิดชอบงานป้องกันการฟอกเงินและคุ้มครองผู้ใช้งาน พร้อมแต่งตั้งเจ้าหน้าที่รายงานและเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด

ระบบคอมพิวเตอร์และระบบควบคุมภายในเป็นอีกหนึ่งหัวข้อที่ต้องผ่านการตรวจสอบ โดยมีเจตนาให้พิจารณาไม่เพียงฐานะทางการเงิน แต่รวมถึงความพร้อมด้านการบริหารความเสี่ยงฟอกเงินและการคุ้มครองผู้ใช้งานในทางปฏิบัติด้วย

กฎเกณฑ์การโอนสินทรัพย์ดิจิทัลข้ามพรมแดนก็มีการเปลี่ยนแปลงเช่นกัน ร่างกฎหมายอนุญาตให้โอนไปยังผู้ประกอบธุรกิจต่างประเทศที่มีความเสี่ยงต่ำได้ ส่วนการโอนไปยังผู้ประกอบการต่างประเทศรายอื่นหรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคล จะอนุญาตเฉพาะกรณีที่ยืนยันได้ว่าผู้ส่งและผู้รับเป็นบุคคลเดียวกัน

ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงจะถูกจำกัดมากขึ้น กล่าวคือ เมื่อมีการโอนสินทรัพย์ไปยังผู้ประกอบการต่างประเทศหรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคล ขั้นตอนการตรวจสอบคู่ค้าและระดับความเสี่ยงจะมีความสำคัญมากขึ้นกว่าเดิม

หน้าที่ตรวจสอบยืนยันตัวตนลูกค้าตามกฎหมายรายงานธุรกรรมการเงินเฉพาะก็ถูกกำหนดให้ชัดเจนขึ้นเช่นกัน โดยไม่ได้จำกัดอยู่แค่การยืนยันตัวตนลูกค้า แต่รวมถึงหน้าที่ตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลที่ได้รับการยืนยันด้วย

ลูกค้าที่ผลการประเมินความเสี่ยงระบุว่ามีความเสี่ยงฟอกเงินสูง หรือผู้ใช้บริการผลิตภัณฑ์และบริการที่มีความเสี่ยงสูง จะต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบยืนยันตัวตนขั้นเข้มงวด (Enhanced Due Diligence) ซึ่งโดยทั่วไปจะพิจารณาวัตถุประสงค์การทำธุรกรรมและกระแสเงินอย่างละเอียดกว่าการตรวจสอบยืนยันตัวตนทั่วไป

กฎหมายรายงานธุรกรรมการเงินเฉพาะฉบับแก้ไขประกาศใช้เมื่อวันที่ 19 กุมภาพันธ์ และจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 20 สิงหาคมนี้ หากร่างกฎหมายลำดับรองผ่านมติคณะรัฐมนตรีในวันนี้ หลักเกณฑ์รายละเอียดที่กฎหมายมอบอำนาจไว้ก็มีแนวโน้มจะมีผลบังคับใช้พร้อมกับวันที่กฎหมายหลักมีผล

ในวันเดียวกัน ธนาคารกลางเกาหลีใต้ (Bank of Korea, BOK) จะจัดแถลงข่าวโดยรองผู้ว่าการธนาคารกลางเวลา 10.30 น. และในเวลา 16.00 น. จะเผยแพร่รายงานการประชุมคณะกรรมการนโยบายการเงินครั้งที่ 14 ประจำปี 2026 ซึ่งจัดขึ้นเมื่อวันที่ 23 กรกฎาคม โดยเป็นการประชุมที่ไม่เกี่ยวข้องกับทิศทางนโยบายการเงินโดยตรง

กระทรวงเศรษฐกิจและการคลังเกาหลีใต้จะประกาศผลเบื้องต้นของสถิติการค้าตามลักษณะกิจการประจำไตรมาส 2 ปี 2026 ในเวลาเที่ยงวัน ขณะที่สำนักงบประมาณและวางแผนจะเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการจ่ายเงินรางวัลที่ยังไม่มีผู้รับโดยอัตโนมัติ และเอกสารการประชุมผู้บริหารระดับสูงขยายวงครั้งที่ 8

สำนักงานกำกับดูแลทางการเงิน (Financial Supervisory Service, FSS) จะเผยแพร่เอกสารเกี่ยวกับผลการประกวดกรณีศึกษาดีเด่นด้านการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงประกันภัย ส่วน FSC และ FSS มีกำหนดเผยแพร่ผลการคัดเลือกร้านค้าขนาดเล็กและขนาดกลาง พร้อมแนวทางการคืนค่าธรรมเนียมบัตรสำหรับร้านค้าใหม่ สำหรับตีพิมพ์ในหนังสือพิมพ์ฉบับเช้าวันที่ 12 สิงหาคม

แหล่งข้อมูลตรวจสอบ: Yonhap Infomax, FSC, BOK