หุ้นไม่เกิน 30% พันธบัตร 70% แดชินเปิดกองทุนเป้าหมายเปลี่ยนรุ่น 4

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แดชิน แอสเซท แมเนจเมนท์ (Daishin Asset Management) เปิดขายกองทุนรวมแบบเป้าหมายเปลี่ยนรุ่นที่ 4 ที่ลงทุนในหุ้นบริษัทชั้นนำและหุ้นปันผลสูงของเกาหลีใต้ควบคู่กับพันธบัตรรัฐบาล โดยจำกัดสัดส่วนหุ้นและสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องไว้ไม่เกิน 30% และลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลราว 70%

แดชิน แอสเซท แมเนจเมนท์ ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของบริษัทหลักทรัพย์แดชิน (Daishin Securities) แถลงเมื่อวันที่ 12 ว่าได้เปิดขาย ‘กองทุนรวมเป้าหมายเปลี่ยนรุ่นบริษัทชั้นนำและหุ้นปันผลสูง แดชิน รุ่นที่ 4’ โดยจะเปิดขายไปจนถึงวันที่ 21 นี้

กองทุนนี้เป็นกองทุนผสมประเภทตราสารหนี้ ที่ลงทุนในธีมเด่นของตลาดหุ้นเกาหลีใต้ช่วงครึ่งปีหลัง และกระแสการเพิ่มเงินปันผลรวมถึงการคืนกำไรให้ผู้ถือหุ้น ควบคู่กับการถือพันธบัตรรัฐบาล โครงสร้างของกองทุนคือนำหุ้นและตราสารหนี้มารวมไว้ในผลิตภัณฑ์เดียว แต่กำหนดเพดานการลงทุนในหุ้นไว้ในระดับต่ำ

ในส่วนของหุ้น กองทุนจะคัดเลือกบริษัทชั้นนำในแต่ละอุตสาหกรรม โดยพิจารณาจากเมกะเทรนด์ระดับโลกและสภาพแวดล้อมอุตสาหกรรมภายในประเทศ บริษัทที่มีแนวโน้มผลประกอบการดีขึ้นและมีโครงสร้างรายได้ที่มั่นคง รวมถึงบริษัทที่มีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลสูงหรือมีแนวโน้มเพิ่มการคืนกำไรให้ผู้ถือหุ้น ก็เป็นเป้าหมายในการลงทุนเช่นกัน

สัดส่วนการลงทุนในหุ้นและสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องถูกจำกัดไว้ไม่เกิน 30% ส่วนที่เหลือจะลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลอายุ 3 ปี 5 ปี และ 10 ปี รวมกันราว 70%

ในส่วนของตราสารหนี้ กองทุนจะปรับสัดส่วนพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นและระยะยาวให้สอดคล้องกับสถานการณ์ตลาด พร้อมใช้กลยุทธ์การซื้อขายแบบแบ่งช่วงเพื่อบริหารความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาพันธบัตร

ราคาเป้าหมายของกองทุนอยู่ที่ 1,060 วอน คิดเป็นผลตอบแทนก่อนหักภาษีประมาณ 6% หลังหักค่าธรรมเนียมบริหารจัดการ เมื่อราคาถึงระดับเป้าหมายแล้ว กองทุนจะปรับกลยุทธ์การลงทุนไปเน้นตราสารหนี้ระยะสั้นในประเทศและสินทรัพย์สภาพคล่องสูงภายใน 5 วันทำการ

กองทุนเป้าหมายเปลี่ยนรุ่นเป็นผลิตภัณฑ์ที่จะปรับโครงสร้างสินทรัพย์เดิมเมื่อราคาถึงระดับที่กำหนดไว้ล่วงหน้า โดยทั่วไปก่อนถึงเป้าหมายจะบริหารสินทรัพย์ที่เน้นแสวงหาผลตอบแทนควบคู่กันไป และหลังจากนั้นจะเพิ่มสัดส่วนสินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำกว่า

อย่างไรก็ตาม ราคาเป้าหมายไม่ใช่ตัวเลขที่รับประกันผลตอบแทน ผลการดำเนินงานจริงและช่วงเวลาที่จะถึงเป้าหมายอาจเปลี่ยนแปลงไปตามราคาหุ้นที่ถือครอง ราคาพันธบัตรรัฐบาล และทิศทางอัตราดอกเบี้ย

อี แจ-อู (Lee Jae-woo) กรรมการผู้จัดการของแดชิน แอสเซท แมเนจเมนท์ กล่าวในถ้อยแถลงที่ Asia Economy รายงานเมื่อวันที่ 12 ว่า “เราจัดพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับสถานการณ์ตลาด โดยอาศัยประสบการณ์การบริหารกองทุนเป้าหมายเปลี่ยนรุ่นที่สั่งสมมา” พร้อมระบุว่า “จากการปรับฐานของตลาดหุ้นเกาหลีใต้ในช่วงที่ผ่านมา ทำให้ความน่าสนใจในการลงทุนของบริษัทชั้นนำเพิ่มขึ้น จึงคาดหวังผลการดำเนินงานที่ดีขึ้น” คำกล่าวนี้สะท้อนมุมมองของบริษัทต่อจังหวะการลงทุนในหุ้นกลุ่มดังกล่าวในภาวะตลาดปัจจุบัน ทั้งนี้กองทุนดังกล่าวเปิดขายไปจนถึงวันที่ 21 นี้