3,500 บริษัทเตรียมเทรดคริปโตนำร่อง FIU เกาหลีใต้ตรวจเงินสดบัญชีนิติบุคคล

หน่วยข่าวกรองทางการเงินเกาหลีใต้ (Financial Intelligence Unit หรือ FIU) เริ่มตรวจสอบยอดเงินสดสกุลวอนในบัญชีนิติบุคคลของตลาดซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลรายใหญ่ ก่อนเปิดทางให้นิติบุคคลเข้าร่วมตลาดคริปโตมากขึ้น โดยเป็นส่วนหนึ่งของการเตรียมความพร้อมสำหรับการซื้อขายนำร่องของบริษัทจดทะเบียนและนิติบุคคลที่ขึ้นทะเบียนเป็นนักลงทุนมืออาชีพราว 3,500 แห่ง

สำนักข่าวยอนฮับ (Yonhap) รายงานว่า FIU ได้ขอให้ตลาดซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลสกุลวอนรายใหญ่ส่งข้อมูลยอดเงินสดสกุลวอนที่บัญชีนิติบุคคลถือครอง ประวัติการคืนเงิน และความพร้อมด้านขั้นตอนงานที่เกี่ยวข้อง คำขอครั้งนี้มีลักษณะตรวจสอบว่า เมื่อนิติบุคคลเข้าร่วมซื้อขายผ่านบัญชีสกุลวอนจริง กระแสเงินและขั้นตอนการคืนเงินจะบริหารจัดการได้หรือไม่

คณะกรรมการกำกับดูแลบริการทางการเงินเกาหลีใต้ (Financial Services Commission หรือ FSC) เปิดเผย 'แผนที่นำทางการเข้าร่วมตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลของนิติบุคคล' เมื่อวันที่ 13 กุมภาพันธ์ 2025 (เวลาท้องถิ่น) ในผลการประชุมคณะกรรมการสินทรัพย์ดิจิทัลครั้งที่ 3 แผนดังกล่าวกำหนดให้ในช่วงครึ่งปีแรก อนุญาตให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย มูลนิธิไม่แสวงกำไร นิติบุคคลมหาวิทยาลัย และตลาดซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ขายสินทรัพย์เพื่อเปลี่ยนเป็นเงินสดได้ก่อน ส่วนช่วงครึ่งปีหลังจะเปิดให้บริษัทจดทะเบียนและนิติบุคคลที่ขึ้นทะเบียนเป็นนักลงทุนมืออาชีพราว 3,500 แห่ง ซื้อขายเพื่อการลงทุนและบริหารการเงินแบบนำร่อง

ประเด็นสำคัญอยู่ที่ 'บัญชีนิติบุคคล' เพราะการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลในตลาดสกุลวอนของเกาหลีใต้ ต้องใช้บัญชีฝากถอนที่ยืนยันชื่อจริงจากธนาคาร เมื่อนิติบุคคลเข้าร่วมมากขึ้น ตลาดซื้อขายและธนาคารพันธมิตรต้องตรวจสอบร่วมกันทั้งวัตถุประสงค์การซื้อขาย แหล่งที่มาของเงินทุน การยืนยันตัวตนลูกค้า และขั้นตอนป้องกันการฟอกเงิน

บัญชีฝากถอนที่ยืนยันชื่อจริง คือบัญชีที่ตรวจสอบให้ชื่อผู้ใช้งานตลาดซื้อขายตรงกับชื่อเจ้าของบัญชีธนาคาร เพื่อควบคุมเส้นทางการฝากถอนเงินสกุลวอน ที่ผ่านมาการดำเนินตลาดสกุลวอนอาศัยความร่วมมือระหว่างตลาดซื้อขายกับธนาคาร ควบคู่กับหน้าที่ยืนยันตัวตนลูกค้าและระบบเฝ้าระวังธุรกรรมผิดปกติ

คณะกรรมการกำกับดูแลบริการทางการเงินระบุในแผนที่นำทางฉบับเดียวกันว่า จะจัดทำแนวปฏิบัติการซื้อขายที่ครอบคลุมการเข้มงวดตรวจสอบวัตถุประสงค์และแหล่งที่มาของเงินทุนโดยธนาคาร การแนะนำให้ใช้หน่วยงานเก็บรักษาและบริหารสินทรัพย์ดิจิทัลบุคคลที่สาม และการเปิดเผยข้อมูลแก่นักลงทุนเพิ่มขึ้น พร้อมชี้แจงว่าการออกบัญชีชื่อจริงขั้นสุดท้ายจะให้ธนาคารและตลาดซื้อขายพิจารณารายละเอียดร่วมกันก่อนตัดสินใจ

คำขอข้อมูลของ FIU ครั้งนี้ถูกมองว่าเป็นมาตรการที่เชื่อมโยงกับการเตรียมแนวปฏิบัติดังกล่าว การตรวจสอบขนาดเงินสดสกุลวอนที่ค้างอยู่ในบัญชีนิติบุคคล กระบวนการจัดการคำขอคืนเงินในอดีต และขั้นตอนภายในของตลาดซื้อขาย จะช่วยลดความสับสนในขั้นตอนบังคับใช้ระบบ

ฝั่งตลาดซื้อขายเองต้องปรับปรุงขั้นตอนงานใหม่ก่อนรับลูกค้านิติบุคคล ประเด็นที่ต้องจับตาคือ ระบบฝากถอนเงินสกุลวอน การยืนยันตัวตนลูกค้า และการรายงานธุรกรรมต้องสงสัย ที่เคยออกแบบมาเพื่อลูกค้ารายบุคคลเป็นหลัก จะรองรับการตรวจสอบวัตถุประสงค์การซื้อขายและแหล่งที่มาของเงินทุนของนิติบุคคลได้หรือไม่

ธนาคารก็อยู่ในโครงสร้างการพิจารณาเดียวกัน แม้การซื้อขายของนิติบุคคลจะได้รับอนุญาต การออกบัญชีชื่อจริงจะไม่เกิดขึ้นโดยอัตโนมัติ แต่ธนาคารและตลาดซื้อขายต้องพิจารณาวัตถุประสงค์การซื้อขาย แหล่งที่มาของเงินทุน และระดับการควบคุมภายในร่วมกันก่อนตัดสินใจ

ทิศทางกำกับดูแลของเกาหลีใต้เคลื่อนไปสู่การเข้มงวดป้องกันการฟอกเงินอยู่แล้ว หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินได้ดำเนินมาตรการเข้มงวดตรวจสอบการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลไปต่างประเทศมูลค่าตั้งแต่ 10 ล้านวอนขึ้นไปควบคู่กับการเข้มงวดตรวจสอบการจดทะเบียนผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล

การขยายการเข้าร่วมของนิติบุคคลก็ถูกผลักดันภายใต้กรอบเดียวกันนี้ คือขยายขอบเขตการเข้าสู่ตลาด แต่ตรวจสอบมาตรการป้องกันการฟอกเงินและคุ้มครองผู้ใช้งานก่อนเป็นลำดับแรก

อย่างไรก็ตาม กำหนดเวลาบังคับใช้อย่างเป็นทางการของการซื้อขายนำร่องระยะที่ 2 ยังไม่ถูกกำหนดชัดเจน ส่วนการเข้าร่วมของนิติบุคคลทั่วไปที่ไม่ใช่นักลงทุนมืออาชีพ ยังคงเป็นประเด็นที่ต้องพิจารณาในระยะกลางถึงยาว หลังประเมินผลการซื้อขายนำร่อง การออกกฎหมายระยะที่ 2 และการปรับปรุงกฎเกณฑ์ด้านอัตราแลกเปลี่ยนและภาษี