เกาหลีใต้ขยายกฎ Travel Rule คุมโอนคริปโตออกนอกประเทศ จำกัดกระเป๋าเสี่ยงสูง

เกาหลีใต้เตรียมบังคับใช้กฎเกณฑ์ป้องกันการฟอกเงินที่ชัดเจนขึ้น สำหรับกรณีที่ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศโอนคริปโตไปยังผู้ให้บริการต่างประเทศหรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคล โดยจะจำกัดธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง ขณะที่อนุญาตให้โอนไปยังผู้ให้บริการต่างประเทศที่มีความเสี่ยงต่ำได้ตามปกติ

หน่วยงานวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน (Financial Intelligence Unit) ภายใต้คณะกรรมการกำกับดูแลการเงินเกาหลีใต้ (Financial Services Commission) ระบุในร่างแก้ไขกฎหมายและระเบียบกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องกับการรายงานข้อมูลธุรกรรมทางการเงินเฉพาะว่า จะอนุญาตให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศโอนเหรียญไปยังต่างประเทศหรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคลได้แบบมีเงื่อนไขตามระดับความเสี่ยง กล่าวคือ การโอนไปยังผู้ให้บริการต่างประเทศที่มีความเสี่ยงต่ำจะได้รับอนุญาต ส่วนผู้ให้บริการต่างประเทศรายอื่นและกระเป๋าเงินส่วนบุคคลจะอนุญาตเฉพาะกรณีที่ผู้โอนและผู้รับเป็นบุคคลเดียวกัน ขณะที่ธุรกรรมความเสี่ยงสูงจะถูกจำกัดทั้งหมด

สำหรับการโอนคริปโตระหว่างผู้ให้บริการในประเทศด้วยกันเอง กฎ Travel Rule ซึ่งกำหนดให้ต้องส่งข้อมูลผู้โอนและผู้รับ เดิมบังคับใช้เฉพาะธุรกรรมตั้งแต่ 1 ล้านวอนขึ้นไป จะขยายให้ครอบคลุมธุรกรรมต่ำกว่า 1 ล้านวอนด้วย นอกจากนี้ ผู้ให้บริการฝ่ายรับโอนจะมีหน้าที่ต้องจัดเก็บข้อมูลดังกล่าวเช่นกัน หากไม่ได้รับข้อมูลจะต้องเรียกร้องให้ฝ่ายส่งโอนส่งข้อมูลมาให้ หรือปฏิเสธการทำธุรกรรมนั้น

หน่วยงานวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินอธิบายว่า ธุรกรรมโอนคริปโตระหว่างผู้ให้บริการในประเทศที่มีมูลค่าต่ำกว่า 1 ล้านวอน คิดเป็นสัดส่วนถึง 60% ของธุรกรรมทั้งหมดในช่วงครึ่งหลังของปี 2025 ซึ่งเป็นปัจจัยที่ทำให้ต้องพิจารณาความเสี่ยงด้านการหลีกเลี่ยงกฎระเบียบและการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นจากธุรกรรมกลุ่มนี้