RedotPay เสร็จสิ้นตรวจสอบ AML บริษัทลูกฮ่องกง 2 แห่ง

RedotPay ได้เสร็จสิ้นการตรวจสอบอิสระเกี่ยวกับมาตรการควบคุมและกระบวนการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) ของบริษัทลูกที่ได้รับใบอนุญาตในฮ่องกง 2 แห่ง

RedotPay ระบุในแถลงการณ์อย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 7 ว่าได้ดำเนินการตรวจสอบเสร็จสิ้นสำหรับนิติบุคคลในฮ่องกงทั้งสองแห่ง ได้แก่ เรดดอท ทรัสต์ ลิมิเต็ด (Red Dot Trust Limited) และ เรด เอฟ เทคโนโลยี ลิมิเต็ด (Red F. Technology Limited) โดยการตรวจสอบดำเนินการตามแนวทางที่เกี่ยวข้องของกรมทะเบียนบริษัทฮ่องกง (Hong Kong Companies Registry)

ขอบเขตการตรวจสอบครอบคลุมด้านธรรมาภิบาลและการประกันคุณภาพ กระบวนการรู้จักลูกค้า (CDD) การติดตามธุรกรรม การฝึกอบรมพนักงาน รวมถึงการจัดสรรบุคลากรและทรัพยากร ถือเป็นการตรวจสอบระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างรอบด้าน เพื่อระบุ ประเมิน และบริหารความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน

AML ย่อมาจากการป้องกันการฟอกเงิน ส่วน CFT ย่อมาจากการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ขณะที่ CDD คือกระบวนการตรวจสอบตัวตนและระดับความเสี่ยงของลูกค้า ซึ่งร่วมกับการติดตามธุรกรรมถือเป็นองค์ประกอบสำคัญของระบบป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน

RedotPay อธิบายว่าท่ามกลางข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับการชำระเงินด้วยสเตเบิลคอยน์ที่กำลังเปลี่ยนแปลง ผู้ให้บริการชำระเงินจำเป็นต้องเสริมความแข็งแกร่งทั้งด้านการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินและการควบคุมภายในไปพร้อมกัน บริษัทระบุว่าจะยังคงตรวจสอบระบบควบคุมอย่างต่อเนื่องเพื่อประโยชน์ของผู้ใช้งานและพันธมิตร ผ่านการตรวจสอบอิสระจากหน่วยงานภายนอก

บริษัทตรวจสอบบัญชีที่ดำเนินการตรวจสอบครั้งนี้ทราบว่าเป็นหนึ่งในบริษัทตรวจสอบบัญชีชั้นนำระดับโลก 4 แห่ง (Big Four) แต่ไม่มีการเปิดเผยชื่อที่ชัดเจน โดยทั่วไป Big Four หมายถึง ดีลอยท์ (Deloitte) ไพร้ซวอเตอร์เฮาส์คูเปอร์ส (PwC) อีวาย (EY) และเคพีเอ็มจี (KPMG)

ผลการประเมินโดยละเอียดและข้อเสนอแนะเพื่อการปรับปรุงไม่ได้ถูกรวมอยู่ในแถลงการณ์ครั้งนี้ ดังนั้นจึงยากที่จะตีความว่าแถลงการณ์นี้หมายถึงบริษัทลูกดังกล่าวได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลหรือมีการขยายธุรกิจแต่อย่างใด

มาตรการครั้งนี้สะท้อนให้เห็นว่ากระบวนการควบคุมภายใน เช่น การตรวจสอบลูกค้า การติดตามธุรกรรม และการฝึกอบรมพนักงานของผู้ให้บริการชำระเงินด้วยสเตเบิลคอยน์ กำลังกลายเป็นเป้าหมายของการตรวจสอบจากภายนอก และยิ่งบริการชำระเงินขยายตัวมากเท่าใด ความสำคัญของระบบปฏิบัติตามกฎระเบียบในการตรวจสอบคู่สัญญาและกระแสเงินก็ยิ่งเพิ่มขึ้นตามไปด้วย

RedotPay ระบุว่าจะยังคงร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลและพันธมิตรต่อไป พร้อมทั้งเดินหน้าลงทุนในระบบควบคุม AML/CFT และการบริหารความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง