ข่าว 
ข้อมูลเหรียญ 
แนะนำสื่อ 
บริษัทลูกด้านธนาคารของ American Express($AXP) ตกลงจ่ายค่าปรับทางแพ่ง 350 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 4,697 ล้านบาท) และปฏิบัติตามคำสั่งแก้ไขเกี่ยวกับระบบป้องกันการฟอกเงิน สำนักงานผู้ควบคุมเงินตราสหรัฐฯ (OCC) ระบุว่า ธนาคารไม่สามารถตรวจจับและรายงานธุรกรรมต้องสงสัยที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินผ่านการค้า มูลค่า 13,000 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 1.7446 ล้านล้านบาท) ได้ทันท่วงทีตลอดช่วงเกือบ 10 ปี
OCC และ American Express National Bank ตกลงในคำสั่งยินยอมที่กำหนดค่าปรับและมาตรการแก้ไข โดยระบุว่าระบบติดตามและรายงานธุรกรรมทำงานบกพร่อง ทำให้ไม่สามารถตรวจสอบ ประเมิน และรายงานธุรกรรมต้องสงสัยได้อย่างเพียงพอและทันท่วงที ธุรกรรมที่เป็นปัญหาเกิดขึ้นตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2014 ถึงเดือนพฤษภาคม 2025
การฟอกเงินผ่านการค้าเป็นการใช้ธุรกรรมทางการค้าเพื่อปกปิดแหล่งที่มาของเงินผิดกฎหมาย ธุรกรรมต้องสงสัยที่ OCC ระบุรวมถึงการชำระเงินด้วยบัตรเครดิตและบัตรชาร์จ รวมถึงการชำระคืนที่เกี่ยวข้อง บางรายการผ่านบัญชีที่เกี่ยวข้องกับบุคคลภายในธนาคาร ค่าปรับจะตกเป็นของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ
OCC ระบุในคำสั่งยินยอมว่าโครงการป้องกันการฟอกเงินของธนาคารขาดบุคลากรและความเชี่ยวชาญ อีกทั้งยังมีข้อบกพร่องด้านการควบคุมภายใน การตรวจสอบอิสระ และการฝึกอบรมพนักงาน OCC ระบุด้วยว่าธนาคารให้ความสำคัญกับความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์เงินฝากที่ถอนเมื่อทวงถาม แต่ประเมินความเสี่ยงของธุรกิจบัตรไม่เพียงพอ พร้อมอธิบายว่าขั้นตอนตรวจสอบลูกค้าและการประเมินความเสี่ยงที่ไม่รัดกุมมีส่วนทำให้การติดตามและรายงานธุรกรรมล้มเหลว
ธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) ออกคำสั่งแก้ไขแยกต่างหากต่อสำนักงานใหญ่ของ American Express และบริษัทลูกบางแห่ง โดยระบุว่าโครงการป้องกันการฟอกเงินในภาพรวมของบริษัทมีข้อบกพร่องร้ายแรง โดยเฉพาะขั้นตอนตรวจจับและรายงานธุรกรรมต้องสงสัยของบริษัทลูกด้านธนาคาร ทั้งนี้ ค่าปรับ 350 ล้านดอลลาร์เป็นค่าปรับที่ OCC เรียกเก็บจากบริษัทลูกดังกล่าว
American Express เปิดเผยว่าได้บันทึกค่าปรับบางส่วนไว้ในงวดบัญชีก่อนหน้าแล้ว และเรื่องนี้ไม่ส่งผลต่อประมาณการผลประกอบการทั้งปี 2026 บริษัทเสริมว่าค่าใช้จ่ายจากมาตรการที่เกี่ยวข้องไม่น่าจะส่งผลต่อประมาณการปี 2027
ความคิดเห็น 0