ปริมาณธุรกรรมแบนซาเพิ่ม 2 เท่าตั้งแต่ม.ค. ก่อนพบความเสียหายจากการฉ้อโกงล่าช้า

ปริมาณธุรกรรมของแบนซา (Banxa) เพิ่มขึ้นสองเท่าตั้งแต่เดือนมกราคมปีนี้ ก่อนจะพบรายการเรียกคืนเงินและความเสียหายจากการฉ้อโกงในภายหลัง ผู้บริหารของบริษัทกล่าว

ฌอน เฮง (Shaun Heng) ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายผลิตภัณฑ์และการเติบโตของแบนซา กล่าวในโพสต์ที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 15 ก.ย. ว่า “การเติบโตเป็นฉากบังที่ดีที่สุดของการฉ้อโกง” ตัวเลขการเพิ่มขึ้นของปริมาณธุรกรรมที่เขาระบุเป็นข้อมูลภายในของแบนซา

การเรียกคืนเงิน (chargeback) คือกระบวนการที่ผู้ใช้โต้แย้งการชำระเงินด้วยบัตร จนรายการถูกยกเลิกหรือคืนเงิน เฮงอธิบายว่าคำร้องเรียกคืนเงินมักเข้ามาหลังวันทำธุรกรรมหลายสัปดาห์ และบางครั้งก็หลายเดือน

แบนซาให้บริการช่องทางชำระเงินที่ช่วยให้กระเป๋าเงินดิจิทัล แพลตฟอร์มซื้อขาย และแอปต่าง ๆ แลกเปลี่ยนเงินตราปกติกับสินทรัพย์ดิจิทัล เฮงระบุว่าแบนซาเป็นผู้รับผิดชอบรายการเรียกคืนเงินที่เกิดจากธุรกรรมของพันธมิตร

เฮงกล่าวว่า ในช่วงนั้นระบบตรวจจับการฉ้อโกงยังปรับให้เหมาะกับขนาดบริษัทเมื่อหนึ่งปีก่อน การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของปริมาณธุรกรรมทำให้การขยายธุรกิจกับความสามารถในการจัดการความเสี่ยงไม่ทันกัน

เขาระบุว่าโจทย์สำคัญคือการลดเวลาตั้งแต่เกิดการฉ้อโกงจนถึงตรวจพบ พร้อมนำรูปแบบธุรกรรมจากพันธมิตรหลายรายและหลายประเทศเข้าสู่ระบบตรวจจับ โดยไม่ปิดกั้นธุรกรรมปกติ

โพสต์ไม่ได้ระบุมูลค่าความเสียหายหรือสัดส่วนความเสียหายต่อธุรกรรมทั้งหมด จึงยังประเมินขนาดความเสียหายจากการฉ้อโกงโดยอาศัยตัวเลขปริมาณธุรกรรมที่เพิ่มขึ้นสองเท่าเพียงอย่างเดียวไม่ได้

OSL Group ($0863.HK) เข้าซื้อแบนซาในเดือนมกราคม 2026 โดย OSL Group เปิดเผยปริมาณธุรกรรมรวมของกลุ่มในการรายงานผลประกอบการครึ่งปีแรกเมื่อวันที่ 31 ส.ค. แต่ไม่ได้ระบุตัวเลขของแบนซาแยกต่างหาก

เอกสารสำหรับนักพัฒนาของแบนซาแนะนำให้ใช้ API โดยตรงสำหรับการโอนเงินผ่านธนาคาร และ SDK สำหรับบัตร, Apple Pay และ Google Pay ส่วนช่องทางชำระเงินท้องถิ่นบางประเภท เช่น VietQR, SPEI และ Khipu จะพาผู้ใช้ไปยังหน้าชำระเงินแยกต่างหาก

ช่องทางชำระเงินแต่ละแบบจึงมีหน้าจอและขั้นตอนการประมวลผลที่ผู้ใช้ต้องผ่านแตกต่างกัน