บุกตลาด AI สถาบันในญี่ปุ่น เทอร์มินัลเอ็กซ์จับมือโอเพนเอไอ

เทอร์มินัลเอ็กซ์(Terminal X) บริษัทเทคโนโลยี AI จับมือโอเพนเอไอ(OpenAI) บุกตลาดสถาบันการเงินในเอเชีย โดยเลือกญี่ปุ่นเป็นตลาดแรก ด้วยวิธีเชื่อมข้อมูลภายในและขั้นตอนการลงทุนของบริษัทบริหารสินทรัพย์ทางเลือกเข้ากับระบบ AI โดยตรง

สำนักข่าวฮันกุกกยองเจ(Hankyung) ของเกาหลีใต้รายงานว่า เทอร์มินัลเอ็กซ์ระบุว่าจะนำโมเดล AI ล่าสุดของโอเพนเอไอมาผสานกับเทคโนโลยีของตนเอง เพื่อสร้างระบบ AI ที่ 'ปรับแต่งเฉพาะราย' ให้กับบริษัทบริหารสินทรัพย์แต่ละแห่ง บริษัทวางญี่ปุ่นเป็นตลาดแรก ก่อนขยายไปเกาหลีใต้และสิงคโปร์ในลำดับถัดไป

เทอร์มินัลเอ็กซ์เป็นบริษัทแพลตฟอร์ม AI ที่ก่อตั้งขึ้นในนครนิวยอร์กเมื่อปี 2023 โดยฮยอนฮง(Hyun Hong) ประธานบริหาร ซึ่งเป็นที่รู้จักในฐานะยูทูบเบอร์สายการเงินวอลล์สตรีทภายใต้ชื่อ 'นิวยอร์กจูมิน' กลุ่มลูกค้าเป้าหมายของบริษัทคือผู้บริหารสินทรัพย์ทางเลือก อาทิ กองทุนไพรเวทอิควิตี้ ไพรเวทเครดิต อสังหาริมทรัพย์ และโครงสร้างพื้นฐาน

ตลาดการลงทุนทางเลือกแตกต่างจากตลาดหุ้นที่มีข้อมูลสาธารณะให้ใช้จำนวนมาก เพราะสัดส่วนข้อมูลภายในของแต่ละบริษัทบริหารสินทรัพย์นั้นสูงกว่ามาก ข้อมูลที่ใช้ในการตัดสินใจลงทุนและติดตามผลหลังลงทุนส่วนใหญ่เป็นเอกสารที่ยากต่อการทำมาตรฐานจากภายนอก เช่น บันทึกการลงทุน โมเดลในไฟล์เอ็กเซล อีเมล และเอกสารของคณะกรรมการการลงทุน

แนวทางที่เทอร์มินัลเอ็กซ์ชูขึ้นมาคือการนำ 'ขั้นตอนการทำงานเฉพาะของแต่ละบริษัท' ไปฝังไว้ใน AI มากกว่าการนำแชทบอทสำเร็จรูปทั่วไปมาใช้งาน โดยระบบจะค้นหาและวิเคราะห์ทั้งข้อมูลภายในและข้อมูลภายนอกไปพร้อมกัน เพื่อนำไปใช้ในงานวิจัยการลงทุน การจัดทำรายงาน และการวิเคราะห์พอร์ตการลงทุน

ตัวแทนของเทอร์มินัลเอ็กซ์อธิบายว่า "ต่างจาก AI ด้านการเงินรายอื่นที่ให้บริการแบบทั่วไป เทอร์มินัลเอ็กซ์สร้าง AI แบบปรับแต่งเฉพาะ โดยสะท้อนไม่เพียงแนวทางของแต่ละบริษัท แต่รวมถึงวิธีลงทุนของผู้จัดการพอร์ตแต่ละคน และขั้นตอนของคณะกรรมการการลงทุน(IC) ด้วย" คำอธิบายนี้สะท้อนมุมมองว่าการนำ AI มาใช้ในภาคการเงินไม่ได้ขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพของโมเดลเพียงอย่างเดียว แต่ยังขึ้นอยู่กับขั้นตอนการทำงานจริงและวิธีเชื่อมต่อข้อมูลด้วย

งานด้านการลงทุนทางเลือกต้องการข้อมูลที่แตกต่างกันไปตามประเภทสินทรัพย์ การลงทุนอสังหาริมทรัพย์ต้องพิจารณาสัญญาเช่า การประเมินมูลค่า แหล่งเงินทุน และข้อมูลการบริหารสินทรัพย์ควบคู่กัน

การลงทุนโครงสร้างพื้นฐานเกี่ยวข้องกับข้อมูลด้านเทคนิค กฎหมาย และกฎระเบียบ ส่วนไพรเวทเครดิตต้องติดตามสถานะการเงินของบริษัทและเงื่อนไขสัญญาเงินกู้อย่างต่อเนื่องหลังการลงทุน

งานเหล่านี้มักมีรูปแบบเอกสารและขั้นตอนตรวจสอบที่แตกต่างกันในแต่ละบริษัท ตัวแทนของเทอร์มินัลเอ็กซ์ระบุว่า แม้จะเป็นสินทรัพย์ประเภทเดียวกัน แต่รูปแบบรายงานต่อคณะกรรมการการลงทุน เกณฑ์ความเสี่ยง และรายการติดตามผลหลังลงทุนของแต่ละบริษัทไม่เหมือนกัน จึงจำเป็นต้องสร้างระบบแบบปรับแต่งเฉพาะราย

ฮยอนฮง ประธานบริหารเทอร์มินัลเอ็กซ์ กล่าวว่า "สถาบันการลงทุนแต่ละแห่งมีวิธีตัดสินใจลงทุนและบริหารความเสี่ยงที่ต่างกัน" พร้อมระบุว่า "เราจะสร้างระบบ AI ให้สอดคล้องกับขั้นตอนการลงทุนที่แตกต่างกันของแต่ละสถาบัน และทำให้เทคโนโลยีล่าสุดของโอเพนเอไอถูกนำไปใช้ในงานจริงได้" บริษัทวางแนวทางการสร้างระบบตามความต่างของแต่ละสถาบันเป็นแกนหลักในการบุกตลาดเอเชีย

ความแตกต่างของกฎระเบียบทางการเงินและมาตรฐานการจัดการข้อมูลในแต่ละประเทศเป็นอีกปัจจัยที่ต้องพิจารณา เทอร์มินัลเอ็กซ์ระบุว่าจะใช้วิศวกรและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินในพื้นที่ เพื่อสร้างระบบให้เหมาะกับบริษัทบริหารสินทรัพย์แต่ละแห่งในแต่ละประเทศ

สำหรับตลาดเกาหลีใต้ ความหมายของความร่วมมือครั้งนี้อยู่ที่วิธีที่สถาบันการเงินนำ AI มาใช้งาน ประเด็นสำคัญไม่ใช่ราคาตลาดหรือการสรุปข่าวสารสาธารณะ แต่อยู่ที่การเชื่อมเอกสารภายใน ขั้นตอนพิจารณาอนุมัติ และเกณฑ์บริหารความเสี่ยงเข้ากับ AI อย่างไร

เทอร์มินัลเอ็กซ์วางญี่ปุ่นเป็นตลาดแรกของการบุกตลาดเอเชีย ก่อนจะขยายไปยังตลาดสำคัญอื่น อาทิ เกาหลีใต้และสิงคโปร์ในระยะต่อไป