ครึ่งปีหลังนี้ เกาหลีใต้ตั้ง TF ต้านฟอกเงินรายอุตสาหกรรมการเงิน

ภาคการเงินเกาหลีใต้เตรียมเปิดใช้ ‘คณะทำงานเฉพาะกิจต้านการฟอกเงิน (AML TF)’ ระดับสมาคมและสหพันธ์กลางในแต่ละอุตสาหกรรม ตั้งแต่ครึ่งปีหลังของปีนี้ หลังพบว่าวิธีการฟอกเงินซับซ้อนขึ้นจนบริษัทการเงินแต่ละแห่งรับมือลำพังไม่ไหว จึงต้องยกระดับเป็นการทำงานร่วมกันทั้งอุตสาหกรรม

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดการเงิน (FSC) และสำนักงานกำกับดูแลการเงิน (FSS) ของเกาหลีใต้เปิดเผยว่า หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) จัดประชุม ‘คณะทำงานประสานงานหน่วยงานที่เกี่ยวข้องด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML)’ ร่วมกับหน่วยงาน 16 แห่งในภาคธนาคาร ประกันภัย สินเชื่อเฉพาะทาง ฟินเทค ธนาคารออมทรัพย์ และสหกรณ์การเงิน เมื่อวันที่ 27 ที่ผ่านมา โดยการประชุมครั้งนี้จัดขึ้นเพื่อตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงความเสี่ยงฟอกเงินในประเทศและจุดอ่อนที่ยังหลงเหลือ โดยอ้างอิงผลการประเมินความเสี่ยงระดับชาติ (NRA) ที่เสร็จสิ้นไปเมื่อปลายปีก่อน

FIU นำแนวทางยกระดับศักยภาพรับมือของภาคการเงินมาหารือใน 4 ด้าน ได้แก่ △การประเมินความเสี่ยง △การวางโครงสร้างธรรมาภิบาล △การยกระดับระบบ △การเสริมบทบาทของสมาคมและสหพันธ์กลาง แต่ละหน่วยงานตกลงจะประเมินความเสี่ยงของตนเองเป็นระยะโดยอิงผล NRA และจัดสรรบุคลากร งบประมาณ และโครงสร้างพื้นฐานไอที (IT) ไปยังจุดที่ยังอ่อนแอก่อน

การประเมินความเสี่ยงระดับชาติ (NRA) เป็นกระบวนการระบุความเสี่ยงฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในระดับประเทศ พร้อมคัดแยกจุดที่เปราะบาง บริษัทการเงินจะนำผลประเมินนี้ไปปรับใช้กับการประเมินความเสี่ยงภายใน การยืนยันตัวตนลูกค้า และระบบรายงานธุรกรรมต้องสงสัย เพื่อวางมาตรการควบคุมให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยง

การควบคุมภายในของบริษัทการเงินก็ถูกจับตาเช่นกัน หน่วยงานกำกับดูแลจะกระตุ้นให้บริษัทการเงินในสังกัดเปิดหน่วยงานเฉพาะด้าน AML และปรับตำแหน่งผู้รับผิดชอบการรายงานให้อยู่ในระดับสูงขึ้น พร้อมผลักดันการพัฒนาบุคลากรสายผสมผสานที่นำไอทีและการวิเคราะห์ข้อมูลมาใช้ในงาน AML

ในด้านระบบ ที่ประชุมหารือเรื่องการนำเทคโนโลยีใหม่อย่างปัญญาประดิษฐ์ (AI) มาใช้ตรวจจับ และการเพิ่มความหลากหลายของตรรกะตรวจจับ พร้อมผลักดันการสร้างกระบวนการจัดการคุณภาพข้อมูล เนื่องจากมองว่าช่องว่างด้านดิจิทัลระหว่างอุตสาหกรรมกำลังขยายตัว

ตั้งแต่ครึ่งปีหลังของปีนี้ ‘TF ยกระดับ AML’ ระดับสมาคมและสหพันธ์กลางแต่ละแห่งจะเริ่มดำเนินงาน โดยรับผิดชอบ 6 ภารกิจหลัก ได้แก่ △แบ่งปันแนวโน้มการฟอกเงินล่าสุด △จัดทำแนวทางมาตรฐานร่วม △พัฒนากฎตรวจจับธุรกรรมต้องสงสัยร่วมกัน △สนับสนุนระบบและโซลูชันร่วม △สนับสนุนการอบรมและให้คำปรึกษา △เสริมประสิทธิภาพการตรวจสอบและลงโทษของสหพันธ์กลาง

การหารือครั้งนี้ถือเป็นแนวทางที่ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลในเกาหลีใต้ควรจับตา เพราะภารกิจของ FIU เชื่อมโยงโดยตรงกับระบบต่อต้านการฟอกเงินและการกำกับดูแลการจดทะเบียนผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ขณะที่ต่างประเทศเองก็มีแนวโน้มนำมาตรการกำกับดูแลกระเป๋าคริปโตที่เข้มงวดขึ้นไปบรรจุในยุทธศาสตร์ต้านการฟอกเงินต่อเนื่อง

ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลอยู่ภายใต้ข้อบังคับด้านการต่อต้านการฟอกเงินตามกฎหมายข้อมูลการเงินเฉพาะทางของเกาหลีใต้อยู่แล้ว แม้จะยังสรุปแน่ชัดไม่ได้ว่าการพัฒนากฎตรวจจับร่วมและการจัดการคุณภาพข้อมูลของภาคการเงินจะถูกนำไปใช้กับกฎเกณฑ์ของอุตสาหกรรมคริปโตโดยตรง แต่ทิศทางการกำกับดูแลที่เข้มขึ้นเรื่องธุรกรรมต้องสงสัยและการควบคุมภายในก็มีแนวโน้มไปในทางเดียวกัน

ในต่างประเทศ ความเคลื่อนไหวที่จะดึงผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลเข้าสู่ระบบกำกับดูแลด้านการฟอกเงินยังคงมีอยู่ต่อเนื่อง เวียดนามเองก็กำลังพิจารณาแนวทางนำสินทรัพย์ดิจิทัลเข้าสู่ระบบกำกับดูแลอย่างเป็นทางการโดยอ้างอิงมาตรฐานต่อต้านการฟอกเงินระหว่างประเทศ

ฮาจูซิก (Ha Ju-sik) ผู้อำนวยการฝ่ายวางแผนและปฏิบัติการระบบของ FIU กล่าวว่า “ในช่วงที่วิธีการฟอกเงินหลากหลายและซับซ้อนขึ้น การรับมือของบริษัทการเงินก็ต้องก้าวข้ามการยกระดับระบบหรือการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์เพียงผิวเผิน ไปสู่การเปลี่ยนกระบวนทัศน์เป็นการควบคุมที่ได้ผลจริง” คำกล่าวนี้สะท้อนว่าหน่วยงานกำกับดูแลมองว่าการปฏิบัติตามกฎแบบเป็นพิธีการอย่างเดียวไม่เพียงพออีกต่อไป เขากล่าวเสริมว่า “FIU จะสนับสนุนความพยายามยกระดับศักยภาพของแต่ละอุตสาหกรรมอย่างต่อเนื่อง ผ่านการปรับปรุงด้านการอบรม การประเมิน และการตรวจสอบกำกับดูแลต่อไป”

TF ยกระดับ AML ระดับสมาคมและสหพันธ์กลางแต่ละแห่งจะเริ่มดำเนินงานอย่างเป็นทางการตั้งแต่ครึ่งปีหลังของปีนี้เป็นต้นไป