เตรียมปรับ 1.0296 ล้านดอลลาร์ คุมเข้ม CoinFlip

กรมสถาบันการเงินรัฐวอชิงตัน สหรัฐฯ (DFI) เดินหน้าเอาผิดผู้ให้บริการตู้คีออสก์สินทรัพย์ดิจิทัล คอยน์ฟลิป(CoinFlip) โดยเตรียมเพิกถอนใบอนุญาตประกอบธุรกิจ สั่งห้ามประกอบอาชีพในอุตสาหกรรมนี้ พร้อมเสนอปรับเงินจำนวน 1,029,600 ดอลลาร์ (ประมาณ 36 ล้านบาท)

กรมสถาบันการเงินรัฐวอชิงตันระบุในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 3 กันยายนว่า ได้ออกหนังสือแจ้งข้อกล่าวหาต่อ จีพีดี โฮลดิงส์(GPD Holdings) บริษัทผู้บริหารคอยน์ฟลิป โดยหน่วยงานกำกับดูแลกล่าวหาว่า รูปแบบธุรกิจตู้คีออสก์สินทรัพย์ดิจิทัลของคอยน์ฟลิปเพิ่มความเสี่ยงที่ผู้สูงอายุจะตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกง และมากกว่า 50% ของรายได้ในรัฐวอชิงตันมาจากกลุ่มลูกค้าสูงอายุ

ในหนังสือแจ้งข้อกล่าวหา หน่วยงานกำกับดูแลอ้างว่าคอยน์ฟลิปไม่ได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และกฎหมายว่าด้วยความลับทางการธนาคาร (BSA) อย่างครบถ้วน ทั้งขั้นตอนการยืนยันตัวตนลูกค้า การตรวจสอบธุรกรรม ข้อกำหนดการรายงานต่อหน่วยงานรัฐบาลกลาง รวมถึงหน้าที่แจ้งข้อมูลและคืนเงินให้ผู้บริโภค

ชาร์ลี คลาร์ก(Charlie Clark) ผู้อำนวยการกรมสถาบันการเงินรัฐวอชิงตัน กล่าวในแถลงการณ์ว่า “งานตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลระดับรัฐมีความสำคัญ และเมื่อบริษัทไม่สามารถปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่คาดหวังได้ DFI ก็จะดำเนินมาตรการเพื่อแก้ไขปัญหา” คำกล่าวนี้สะท้อนว่าหน่วยงานกำกับดูแลระดับรัฐจะยังคงจับตาการปฏิบัติตามกฎระเบียบของผู้ประกอบการสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างใกล้ชิด ทั้งนี้ คอยน์ฟลิปและผู้รับผิดชอบมีสิทธิ์ยื่นขอไต่สวนต่อข้อกล่าวหาที่หน่วยงานดังกล่าวเสนอ