10,987 มาตรการในปฏิบัติการต้านโกงแคนาดา หน่วยงานร่วมกว่า 50 แห่ง

ปฏิบัติการต่อต้านการฉ้อโกงในแคนาดารวบรวมมาตรการ 10,987 รายการ และรายงานแจ้งเหตุฉ้อโกง 4,264 รายการ ณ วันที่ 6 พ.ย. โดยมีหน่วยงานเข้าร่วมมากกว่า 50 แห่ง รวมถึง Localcoin

ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกงแคนาดา (Canadian Anti-Fraud Centre: CAFC) ระบุยอดมาตรการ ณ วันที่ 6 พ.ย. ขณะที่ตำรวจม้าแคนาดา (Royal Canadian Mounted Police: RCMP) ระบุในประกาศเมื่อวันที่ 9 พ.ย. ว่ามีการดำเนินมาตรการมากกว่า 10,987 รายการระหว่างปฏิบัติการ

ปฏิบัติการจัดขึ้นตั้งแต่วันที่ 2-6 พ.ย. มาตรการประกอบด้วยการปิดบัญชีอีเมลที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง การบล็อกหมายเลขโทรศัพท์ การลบหรือบล็อกเว็บไซต์และ URL รวมถึงการทำเครื่องหมาย บล็อก หรือยกเลิกธุรกรรมที่น่าสงสัย และเพิ่มที่อยู่สินทรัพย์ดิจิทัลที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงเข้าในบัญชีดำ

Localcoin ระบุว่า บริษัทตรวจจับสัญญาณการฉ้อโกงในเครือข่ายตู้ ATM ในแคนาดา และทีมกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้สกัดธุรกรรมเสี่ยง พร้อมแบ่งปันสัญญาณที่เกี่ยวข้องกับหน่วยงานอื่นซึ่งเข้าร่วม บริษัทไม่ได้เปิดเผยจำนวนธุรกรรมที่แต่ละบริษัทบล็อกหรือมูลค่าความเสียหายที่ป้องกันได้

ศูนย์วิเคราะห์ธุรกรรมและรายงานทางการเงินของแคนาดา (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada: FINTRAC) ระบุในการวิเคราะห์ความเสี่ยงที่เผยแพร่เมื่อ พ.ค. 2024 ว่า ธุรกรรมส่วนใหญ่ผ่านตู้ ATM สินทรัพย์ดิจิทัลดูเหมือนเป็นธุรกรรมที่ถูกกฎหมาย อย่างไรก็ตาม การฉ้อโกงเป็นหนึ่งในความผิดต้นทางหลักที่พบในรายงานธุรกรรมต้องสงสัยซึ่งนำมาวิเคราะห์

FINTRAC ระบุกรณีที่มิจฉาชีพสั่งให้เหยื่อฝากเงินสดผ่านตู้ ATM หรือใช้ QR code ของกระเป๋าเงินดิจิทัล พร้อมแนะนำวิธีใช้ตู้ผ่านทางโทรศัพท์ ตู้ ATM จึงเป็นหนึ่งในช่องทางที่อาจถูกใช้ส่งต่อเงินจากการฉ้อโกง

FINTRAC จัดผู้ให้บริการตู้ ATM เป็นธุรกิจบริการทางการเงิน (money services businesses) ซึ่งต้องขึ้นทะเบียน ตรวจสอบตัวตนลูกค้า เก็บรักษาบันทึก และรายงานธุรกรรม ส่วนร่างกฎหมาย S-8 กำหนดให้การได้รับใบอนุญาตจากจังหวัดหรือดินแดนเป็นเงื่อนไขการดำเนินงานของตู้ ATM

ความร่วมมือระหว่างหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายกับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลไม่ได้เกิดขึ้นเฉพาะในแคนาดา ก่อนหน้านี้ TokenPost รายงานกรณีตำรวจสิงคโปร์และผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลร่วมมือกันจนระบุผู้เสียหายจากการฉ้อโกงได้มากกว่า 383 ราย

ปฏิบัติการ Maple Disruption ครั้งแรกของแคนาดาเมื่อปีที่แล้วมีหน่วยงานเข้าร่วมมากกว่า 25 แห่ง และนับมาตรการได้ 3,021 รายการ ยอดปีนี้อยู่ที่ประมาณ 3.64 เท่าของปีก่อน แต่ไม่มีการระบุว่าระยะเวลาปฏิบัติการและขอบเขตการรายงานใช้เกณฑ์เดียวกัน

รัฐบาลแคนาดาเสนอห้ามตู้ ATM สินทรัพย์ดิจิทัลทั้งหมดในรายงานอัปเดตเศรษฐกิจช่วงฤดูใบไม้ผลิปีนี้ ต่อมา ร่างกฎหมาย S-8 ที่ยื่นต่อวุฒิสภาเมื่อวันที่ 3 พ.ย. ระบุว่าการดำเนินงานตู้ ATM โดยไม่มีใบอนุญาตผู้ให้บริการทางการเงินจากจังหวัดหรือดินแดนจะเป็นความผิดทางอาญา

กระทรวงการคลังแคนาดาระบุในคำอธิบายร่างกฎหมายว่า ตู้ ATM ที่ได้รับใบอนุญาตจะยังให้บริการได้ ณ วันที่ 12 พ.ย. ร่างกฎหมาย S-8 ยังไม่มีข้อสรุป

Localcoin คัดค้านข้อเสนอห้ามทั้งหมดที่เสนอในฤดูใบไม้ผลิ และเรียกร้องให้มีการหารือกับอุตสาหกรรมและกำกับดูแลตามระดับความเสี่ยง ส่วนสมาคมผู้เกษียณอายุแห่งแคนาดา (Canadian Association of Retired Persons: CARP) สนับสนุนข้อเสนอในขณะนั้น โดยระบุว่าตู้ ATM ถูกใช้หลอกลวงผู้สูงอายุ

ท่าทีของทั้งสององค์กรเกี่ยวข้องกับข้อเสนอห้ามแบบครอบคลุมที่ประกาศในฤดูใบไม้ผลิ ซึ่งแตกต่างจากแนวทางในร่างกฎหมาย S-8 เดือน พ.ย. ที่มุ่งจัดการผู้ให้บริการตู้ ATM ที่ไม่มีใบอนุญาต

กำหนดการที่รัฐบาลเสนอขึ้นอยู่กับการผ่านร่างกฎหมาย หากได้รับความเห็นชอบ ข้อห้ามตู้ ATM ที่ไม่มีใบอนุญาตจะมีผลหลังพระราชทานพระบรมราชานุญาต 18 เดือน ส่วนข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นจะเริ่มใช้ภายใน 90-180 วันหลังการพระราชทานพระบรมราชานุญาต