บิตไวส์จับมือโมร์โฟ เปิดตัว 'ดีฟายวอลต์' ดึงนักลงทุนสถาบัน หวังสร้าง APY สูงสุด 6%

บิตไวส์ จับมือโมร์โฟ เปิดตัว ‘ดีฟายวอลต์’ สำหรับนักลงทุนสถาบัน หวังปั้นทางเลือกสร้างรายได้แบบโปร่งใส

บิตไวส์(Bitwise) บริษัทจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลรายใหญ่ ประกาศความร่วมมือกับโมร์โฟ(Morpho) โปรโตคอลปล่อยกู้แบบกระจายศูนย์ (ดีฟาย) ในการเปิดตัว ‘ดีฟายวอลต์’ หรือห้องเก็บสินทรัพย์บนเชนที่มุ่งเน้นกลุ่มนักลงทุนสถาบัน โดยวอลต์นี้ตั้งเป้า ‘สร้างผลตอบแทนต่อปี (APY) สูงถึง 6%’ โดยไม่ต้องอาศัยผู้ดูแลสินทรัพย์ (custodian)

บิตไวส์ระบุว่า "ความร่วมมือครั้งนี้ถือเป็นส่วนหนึ่งของกระแส ‘การเงินบนเชน (On-chain Finance)’ ที่กำลังเติบโตขึ้น" พร้อมชูจุดเด่นที่วอลต์สามารถบริหารสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างโปร่งใสและตรวจสอบได้ โดยวอลต์แรกจะดำเนินงานผ่านกลไกของการเก็บเงินไว้ในพูลสินเชื่อที่มีหลักประกันเกินจำนวน

บิตไวส์ยังย้ำว่าวอลต์นี้ไม่ใช่เพียงโครงการทดลอง แต่คือ ‘ผลิตภัณฑ์การลงทุนเชิงกลยุทธ์’ ที่ออกแบบให้ตอบโจทย์นักลงทุนที่ไม่เชี่ยวชาญ โดยมีนักวางกลยุทธ์อย่างโจนาธาน แมน(Jonathan Mann) หัวหน้าทีม ‘โซลูชันมัลติสเตรทิจี’ รับหน้าที่คัดกรองและจัดการความเสี่ยงของวอลต์

ขยับสู่วิสัยทัศน์ ‘ETF 2.0’ บนเชน บ่มเพาะตลาดใหม่

ความเคลื่อนไหวนี้มาจากแนวทางในรายงานประจำปีที่บิตไวส์เผยแพร่เมื่อไม่นานนี้ โดยระบุว่า ‘ดีฟายวอลต์’ จะเป็นแรงขับเคลื่อนหลักในการเพิ่มขนาดสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ(AUM) ให้ ‘เติบโตสองเท่าภายในปี 2026’ พร้อมตั้งชื่อแนวคิดนี้ว่า ‘ETF 2.0’

บิตไวส์เปรียบวอลต์เป็น ‘กองทุนรวมบนเชน’ ซึ่งเปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถวางเงินทุน แล้วให้บุคคลที่สามเป็นผู้ดำเนินการสร้างผลตอบแทน ทั้งนี้ จุดเด่นของวอลต์คือสภาพคล่องที่สูง ผู้ใช้สามารถฝาก-ถอนเงินได้ตลอดเวลา แตกต่างจากโพรโตคอลที่ต้องล็อกสินทรัพย์ไว้ตามระยะเวลา ส่วนผู้คัดกรอง (curator) จะได้รับค่าตอบแทนในรูปค่าธรรมเนียมหรือค่าผลการดำเนินงาน

โมร์โฟกล่าวถึงวอลต์ว่าเป็น ‘การลงทุนสมัยใหม่ที่ตัดคนกลาง ลดความซับซ้อน และอิงด้วยโค้ดอัตโนมัติและโปรแกรมได้’

โมร์โฟมอง ‘ดีลกับบิตไวส์’ คือก้าวสำคัญสู่การเชื่อมโลกการเงินทั่วโลกสู่ดีฟาย

พอล ฟรัมโบ(Paul Frambot) ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของโมร์โฟ ออกมาแสดงความเห็นว่า "โมเดลวอลต์ที่ร่วมทำกับนักลงทุนระดับโลกกำลังเดินหน้าขยายตัวอย่างจริงจัง การจับมือกับบิตไวส์จะเป็นหมุดหมายสำคัญต่อการขยายโครงสร้างพื้นฐานของโมร์โฟในระดับโลก"

ความร่วมมือกับบิตไวส์ไม่ใช่การขยายตัวเพียงด้านเดียวของโมร์โฟ ก่อนหน้านี้ พวกเขาเพิ่งเผยว่าแพลตฟอร์ม ‘เซนโทรา(Sentora)’ ซึ่งเป็นเครื่องมือคัดกรองวอลต์ ได้เปิดให้ใช้งานวอลต์ผ่านโปรแกรมดีฟายของกระดานซื้อขายระดับโลกอย่างคราเคน(Kraken)

TVL โตสองเท่าในปีเดียว แต่ยังไล่ไม่ทัน AAVE

อ้างอิงข้อมูลจาก DeFiLlama ปัจจุบัน โมร์โฟอยู่ในอันดับที่ 7 ของโลกในแง่ ‘มูลค่ารวมที่ล็อกไว้(TVL)’ โดยมูลค่าล่าสุดอยู่ที่ประมาณ 6.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 9.7 แสนล้านบาท) เพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่าจากต้นปี 2023 ที่อยู่ที่ 3.2 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 4.6 แสนล้านบาท)

การเติบโตพุ่งแรงที่สุดหลังจับมือกับคริปโตดอตคอม(Crypto.com) และ SG-FORGE ซึ่งเป็นหน่วยงานสินทรัพย์ดิจิทัลของโซซิเอเต้ เจเนอราล(Société Générale) ผลักดัน TVL ให้ทะยานขึ้นถึงระดับ 8.5 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 1.2 ล้านล้านบาท)

อย่างไรก็ตาม ในตลาดดีฟาย โมร์โฟยังคงตามหลังโปรโตคอลปล่อยกู้ชื่อดังอย่างเอฟเอเอฟอี(AAVE) ที่มี TVL สูงถึง 3.4 หมื่นล้านดอลลาร์ (ประมาณ 4.9 ล้านล้านบาท) ซึ่ง ‘ช่องว่างยังห่างมาก’

*ความคิดเห็น*: ความร่วมมือกับบิตไวส์อาจกลายเป็น ‘ตัวเปลี่ยนเกม’ ที่เปิดประตูให้โมร์โฟเข้าถึงสถาบันการเงินกระแสหลัก และเป็นหนึ่งในจุดเริ่มต้นของการขยายระบบดีฟายเข้าสู่ภาคการเงินอย่างเป็นระบบยิ่งขึ้นในอนาคต