เคบีกุกมินแบงก์พบทุจริตการเงิน 3,577.79 ล้านวอนที่สาขา นาน 1 ปี 3 เดือน

ธนาคารเคบีกุกมิน(KB Kookmin Bank) ธนาคารพาณิชย์รายใหญ่ของเกาหลีใต้ ตรวจพบเหตุการณ์ทุจริตทางการเงินที่เกิดจากการฉ้อโกงของบุคคลภายนอก มูลค่าราว 3,577.79 ล้านวอน โดยเหตุการณ์นี้เกิดขึ้นต่อเนื่องนานกว่า 1 ปี 3 เดือน ตั้งแต่เดือนกันยายน 2023 ถึงเดือนธันวาคม 2024

ธนาคารเคบีกุกมินเปิดเผยผ่านเอกสารแจ้งข้อมูลเมื่อวันที่ 12 (เวลาท้องถิ่น) ว่า ตรวจพบเหตุทุจริตทางการเงินดังกล่าวที่สาขาแห่งหนึ่งของธนาคาร โดยจัดประเภทเหตุการณ์นี้เป็น 'การฉ้อโกงโดยบุคคลภายนอก'

ความผิดปกติถูกตรวจพบระหว่างกระบวนการตรวจสอบภายหลังการปล่อยสินเชื่อ และขั้นตอนการพิจารณาสินเชื่อของสาขาที่ดำเนินการปล่อยกู้ดังกล่าว ทั้งนี้ไม่ใช่เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในช่วงเวลาเดียว แต่เป็นกรณีที่ถูกเปิดโปงระหว่างการตรวจสอบธุรกรรมสินเชื่อที่ดำเนินต่อเนื่องมาระยะหนึ่ง

สำนักข่าวเอเชียเศรษฐกิจ(Asia Economy) รายงานว่า วิธีการหลักที่ใช้ก่อเหตุครั้งนี้คือรูปแบบ 'สินเชื่อปลอมแปลงอสังหาริมทรัพย์' ซึ่งโดยทั่วไปหมายถึงการปลอมแปลงเอกสารหรือโครงสร้างธุรกรรมที่ใช้พิจารณาสินเชื่อให้แตกต่างจากเงื่อนไขที่แท้จริง เพื่อขอสินเชื่อจากสถาบันการเงิน

ในกระบวนการพิจารณาสินเชื่อ ธนาคารจะตรวจสอบความสามารถในการชำระหนี้ของผู้กู้ มูลค่าหลักประกัน และความถูกต้องแท้จริงของเอกสารที่ยื่นมา ส่วนหลังจากปล่อยสินเชื่อแล้ว จะมีการติดตามตรวจสอบว่าเงินทุนถูกใช้ตามข้อตกลงหรือไม่ และการชำระคืนเป็นไปตามปกติหรือไม่

เหตุการณ์ครั้งนี้สะท้อนให้เห็นว่าขั้นตอนการพิจารณาสินเชื่อและการตรวจสอบภายหลังการปล่อยกู้จำเป็นต้องทำงานควบคู่กัน โดยเฉพาะสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ซึ่งต้องมีการตรวจสอบไขว้ระหว่างผู้กู้ หลักประกัน เอกสารสัญญา และกระแสเงินทุนอย่างรอบคอบ

ทั้งนี้ ธนาคารเคบีกุกมินได้ขยายธุรกิจการเงินดิจิทัลมาอย่างต่อเนื่อง รวมถึงการผลักดันบริการชำระเงินข้ามพรมแดนผ่านเครือข่ายบล็อกเชนของเจพีมอร์แกน(JPMorgan) อย่างไรก็ตาม เอกสารแจ้งข้อมูลฉบับนี้ไม่ได้ระบุว่าเหตุทุจริตทางการเงินครั้งนี้เกี่ยวข้องกับบริการดังกล่าวแต่อย่างใด

การแจ้งข้อมูลครั้งนี้ระบุเพียงช่วงเวลาที่เกิดเหตุ มูลค่าความเสียหาย ประเภทของเหตุการณ์ และสาขาที่ตรวจพบเท่านั้น ส่วนมูลค่าความเสียหายที่คาดว่าจะเกิดขึ้นจริง มูลค่าที่คาดว่าจะเรียกคืนได้ และมาตรการดำเนินการต่อผู้เกี่ยวข้อง ยังไม่มีการเปิดเผยในขณะนี้