ไอร์แลนด์คุมเข้มการโอนกระเป๋าคริปโตส่วนตัว ยกระดับสกัดฟอกเงิน

ไอร์แลนด์เตรียมยกระดับมาตรฐานการตรวจสอบการโอนกระเป๋าคริปโตส่วนตัว(personal wallet transfer) และการทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลต่างประเทศ เพื่อสกัดการฟอกเงินและการระดมทุนก่อการร้ายผ่านคริปโต โดยจุดเน้นของมาตรการนี้อยู่ที่การตรวจสอบที่มาของเงินและคู่สัญญาในการทำธุรกรรมอย่างละเอียด มากกว่าการสั่งบล็อกธุรกรรมโดยตรง

รัฐบาลไอร์แลนด์เปิดเผยเมื่อวันที่ 14 (เวลาเกาหลีใต้) ว่าได้เผยแพร่ยุทธศาสตร์ชาติด้านการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการป้องกันการแพร่ขยายอาวุธ(AML/CFT/CPF) ฉบับแรกของประเทศ โดยยุทธศาสตร์นี้กำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล(VASP) มีหน้าที่ป้องกันการฟอกเงินใหม่ ต้องใช้ขั้นตอนตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นสำหรับการโอนที่เกี่ยวข้องกับกระเป๋าคริปโตส่วนบุคคล และต้องทำการตรวจสอบสถานะ(due diligence)อย่างเข้มงวดเมื่อทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการคริปโตในต่างประเทศ

รัฐบาลไอร์แลนด์ระบุว่า “องค์ประกอบสุดท้ายจะนำหน้าที่ป้องกันการฟอกเงินใหม่มาใช้กับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล กำหนดให้ต้องมีการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นสำหรับการโอนที่เกี่ยวข้องกับกระเป๋าคริปโตส่วนบุคคล และกำหนดให้ต้องมีการตรวจสอบสถานะที่เข้มงวดขึ้นเมื่อทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการคริปโตในต่างประเทศ” เนื่องจากกระเป๋าส่วนบุคคลและผู้ประกอบการต่างประเทศถูกระบุไว้โดยตรงในเอกสารกำกับดูแล ทำให้ระบบการยืนยันตัวตนลูกค้าและการตรวจสอบคู่สัญญากลายเป็นประเด็นสำคัญ

มาตรการครั้งนี้เกิดขึ้นภายใต้กรอบการปรับปรุงกฎระเบียบตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลของสหภาพยุโรป(MiCA) และกฎระเบียบการโอนเงินทุนของอียู เอกสารของรัฐบาลไอร์แลนด์ยังระบุด้วยว่า งานด้านกฎหมายเพื่อบังคับใช้กฎการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายภายใต้กรอบ MiCA มี “ความคืบหน้าอย่างมาก” แล้ว

MiCA คือกรอบกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลแบบรวมศูนย์ของสหภาพยุโรป ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ต้องการดำเนินธุรกิจในตลาดยุโรปจะต้องมีทั้งใบอนุญาต ระบบควบคุมภายใน การคุ้มครองลูกค้า และระบบป้องกันการฟอกเงินครบถ้วน

ธนาคารกลางไอร์แลนด์คุมทะเบียน VASP อยู่แล้ว

ธนาคารกลางไอร์แลนด์(Central Bank of Ireland) ระบุว่าผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นกลุ่มที่ต้องขึ้นทะเบียนเพื่อวัตถุประสงค์ด้านการป้องกันการฟอกเงินอยู่แล้ว ยุทธศาสตร์ฉบับนี้จึงถูกมองว่าเป็นการต่อยอดจากระบบขึ้นทะเบียนและกำกับดูแลที่มีอยู่ ขยายขอบเขตการตรวจสอบให้ครอบคลุมทั้งการโอนกระเป๋าส่วนบุคคลและการทำธุรกรรมกับผู้ประกอบการต่างประเทศ

กรณีที่คริปโตถูกใช้เป็นแหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับการพนันก็ถูกบรรจุไว้ในมาตรฐานแยกต่างหากด้วยเช่นกัน เอกสารของรัฐบาลระบุว่าจะมีการกำหนดมาตรฐานอุตสาหกรรมเกี่ยวกับการยอมรับ “กิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโต” เป็นแหล่งที่มาของเงินทุนในธุรกิจการพนัน

เรื่องนี้อาจส่งผลกระทบไม่เฉพาะผู้ประกอบการแลกเปลี่ยนและผู้ให้บริการกระเป๋าคริปโตเท่านั้น แต่ยังรวมถึงธุรกิจนอกภาคการเงินที่มีโอกาสรับเงินคริปโตไหลเข้าด้วย โดยทั่วไปเมื่อหน้าที่ตรวจสอบที่มาของเงินทุนเข้มงวดขึ้น ผู้ประกอบการจะต้องบันทึกช่องทางการไหลเข้าของเงินลูกค้าและความเสี่ยงของคู่สัญญาอย่างละเอียดมากขึ้น

เบื้องหลังมาตรการนี้คือการประเมินความเสี่ยงระดับชาติด้านสินทรัพย์ดิจิทัลที่เผยแพร่เมื่อเดือนมิถุนายนที่ผ่านมา ซึ่งขณะนั้นรัฐบาลไอร์แลนด์ประเมินว่าคริปโตอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การระดมทุนก่อการร้าย การหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร และการติดสินบน

อย่างไรก็ตาม การประเมินความเสี่ยงไม่ได้หมายความถึงการจำกัดการดำเนินธุรกิจในทันที แต่เมื่อรัฐบาลบรรจุความเสี่ยงเฉพาะเจาะจงลงในเอกสารทางการแล้ว มักจะกลายเป็นพื้นฐานให้กฎหมายและแนวทางกำกับดูแลในระยะถัดไปนำมาปรับเป็นขั้นตอนการตรวจสอบที่ชัดเจนขึ้น

แนวโน้มนี้ถือเป็นประเด็นที่ผู้ประกอบการซึ่งสนใจเข้าสู่ตลาดยุโรปควรติดตามอย่างใกล้ชิด เพราะแลกเปลี่ยนและผู้ให้บริการรับฝากสินทรัพย์ที่ต้องการดำเนินธุรกิจในยุโรปจะต้องเตรียมพร้อมไม่เพียงใบอนุญาตตาม MiCA เท่านั้น แต่ต้องอธิบายระบบป้องกันการฟอกเงิน กระบวนการยืนยันตัวตนลูกค้า การจัดการข้อมูลการโอน และขั้นตอนตรวจสอบคู่สัญญาต่างประเทศไปพร้อมกันด้วย

ก่อนหน้านี้ TokenPost เคยรายงานเกี่ยวกับกรณีบิตคอยน์สวิส(Bitcoin Suisse)ที่เดินหน้าขยายตลาดสถาบันในยุโรปหลังได้รับใบอนุญาต MiCA ซึ่งสะท้อนว่าการแข่งขันเข้าสู่ตลาดยุโรปไม่ได้จบลงแค่การได้ใบอนุญาต แต่ยังต่อเนื่องไปถึงการกำกับดูแลภายหลังและการตรวจสอบระบบป้องกันการฟอกเงิน เช่นเดียวกับที่ปรากฏในยุทธศาสตร์ของไอร์แลนด์ครั้งนี้

ทั้งนี้ ยุทธศาสตร์ฉบับนี้ยังอยู่ในขั้นตอนการเสนอและเตรียมความพร้อมสำหรับการบังคับใช้ ถ้อยคำรายละเอียดและขอบเขตการบังคับใช้มาตรฐานอุตสาหกรรมที่แท้จริงจะถูกกำหนดในกฎหมายและแนวทางกำกับดูแลที่จะตามมา

รัฐบาลไอร์แลนด์กำหนดเป้าหมายการบังคับใช้มาตรฐานอุตสาหกรรมนี้ไว้ในช่วงครึ่งหลังของปี 2027

แหล่งข้อมูลอ้างอิง: หน้านโยบาย AML/CFT ของรัฐบาลไอร์แลนด์, คำแนะนำผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลจากธนาคารกลางไอร์แลนด์ และรายงานต้นฉบับจาก Cointelegraph ที่ https://cointelegraph.com/news/ireland-industry-standards-crypto-gambling-aml