ข่าว 
ข้อมูลเหรียญ 
แนะนำสื่อ 
หลังกฎระเบียบตลาดสินทรัพย์คริปโตของสหภาพยุโรป (EU) หรือ MiCA (Markets in Crypto-Assets) มีผลบังคับใช้ กระบวนการปิดตัวของแพลตฟอร์มสินทรัพย์คริปโตที่ไม่มีใบอนุญาตกว่า 1,700 แห่ง ได้กลายเป็นเป้าหมายของมิจฉาชีพ ท่ามกลางผู้ใช้ราว 10 ล้านคนที่ต้องย้ายสินทรัพย์ไปยังแพลตฟอร์มใหม่ ขณะนี้พบการหลอกลวงแบบฟิชชิงและการเรียกร้องให้โอนเงินโดยแอบอ้างเป็นหน่วยงานกำกับดูแลและตลาดแลกเปลี่ยนที่ได้รับใบอนุญาตแพร่กระจายมากขึ้น
CoinDesk รายงานว่า หลัง MiCA มีผลบังคับใช้เต็มรูปแบบตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม แพลตฟอร์มคริปโตที่ไม่มีใบอนุญาตกว่า 1,700 แห่งต้องยุติการให้บริการและเรียกร้องให้ผู้ใช้ย้ายไปยังแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาต โดยมีบริษัทที่ถือใบอนุญาตถูกต้องรวม 323 แห่ง และมีผู้ใช้ราว 10 ล้านคนที่ต้องย้ายสินทรัพย์
ปัญหาคือ ขั้นตอนทางการจริงกับกลวิธีของมิจฉาชีพมีความคล้ายคลึงกันจนแยกยาก มิจฉาชีพปลอมตัวเป็นหน่วยงานกำกับดูแลหรือตลาดแลกเปลี่ยนที่ได้รับใบอนุญาต ส่งประกาศ ‘การย้ายระบบ’ (migration) แล้วชักจูงให้ผู้ใช้โอนสินทรัพย์ไปยังแพลตฟอร์มปลอม
การเปลี่ยนตลาดแลกเปลี่ยนเป็นขั้นตอนที่เกิดขึ้นจริงในกระบวนการปรับปรุงกฎระเบียบ เนื่องจากผู้ใช้ต้องได้รับทั้งประกาศยุติบริการจากแพลตฟอร์มเดิมและประกาศย้ายไปยังแพลตฟอร์มใหม่ หากไม่ตรวจสอบผู้ส่งและโดเมนด้วยตนเอง ก็ยากที่จะแยกแยะประกาศปลอมได้
สำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดยุโรป (ESMA - European Securities and Markets Authority) ระบุในหน้าคำแนะนำเกี่ยวกับ MiCA ว่า หน่วยงานได้เปิดเผยทะเบียน MiCA ชั่วคราวซึ่งรวมข้อมูลไวท์เปเปอร์สินทรัพย์คริปโต ผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโตที่ได้รับใบอนุญาต และผู้ประกอบการที่ยังไม่ปฏิบัติตามกฎ ทะเบียนนี้อัปเดตทุกสัปดาห์ โดยอ้างอิงข้อมูลจากหน่วยงานกำกับดูแลของแต่ละประเทศและสำนักงานกำกับดูแลธนาคารยุโรป (EBA - European Banking Authority)
MiCA เป็นระบบที่รวมการออก การซื้อขาย การเปิดเผยข้อมูล การอนุญาต และการกำกับดูแลสินทรัพย์คริปโตไว้เป็นกฎเดียวกันทั่วทั้ง EU เดิมทีแต่ละประเทศมีระบบขึ้นทะเบียนและกำกับดูแลของตนเอง แต่หลัง MiCA มีผลบังคับใช้ ระบบใบอนุญาตระดับ EU และการตรวจสอบทะเบียนกลายเป็นกลไกพื้นฐานในการคุ้มครองผู้ใช้
ESMA เตือนในคำแนะนำสำหรับนักลงทุนแยกต่างหากว่า มิจฉาชีพใช้ชื่อและโลโก้ของ ESMA สร้างเอกสารและเว็บไซต์ปลอม รวมถึงแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่เพื่อเข้าหาเหยื่อ ESMA ยืนยันว่าหน่วยงานจะไม่ติดต่อผู้ลงทุนก่อนโดยอ้างการกู้คืนเงินหรือเรียกเก็บค่าธรรมเนียมทางการใดๆ
สำนักงานกำกับตลาดการเงินฝรั่งเศส (AMF - Autorité des marchés financiers) ก็เคยเตือนถึงความเสียหายจากการแอบอ้างในลักษณะเดียวกัน โดย AMF ระบุว่าพบกรณีมิจฉาชีพปลอมตัวเป็นเจ้าหน้าที่ เข้าหาเหยื่อด้วยการเสนอช่วยกู้คืนความเสียหายจากการลงทุน แล้วจึงเรียกเก็บค่าใช้จ่าย
รูปแบบนี้เป็นการผสมผสานระหว่าง ‘ความเสียหายซ้ำซ้อน’ ที่เล็งเป้าไปยังผู้เสียหายจากการลงทุนสินทรัพย์คริปโตเดิม กับการแอบอ้างเป็นหน่วยงานกำกับดูแล โดยเข้าหาผู้ใช้ที่สูญเสียเงินไปแล้วด้วยข้ออ้างว่ามีโอกาสกู้คืนได้ แล้วเรียกร้องให้โอนเงินเพิ่มในนามค่าธรรมเนียมหรือค่าบริหารจัดการ
สำนักงานกำกับตลาดการเงินเนเธอร์แลนด์ (AFM - Autoriteit Financiële Markten) แนะนำว่า ผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโตที่ต้องการให้บริการภายใน EU ต้องมีใบอนุญาตหรือแจ้งเตือนตาม MiCA ทะเบียนของ AFM จัดทำขึ้นเพื่อให้ตรวจสอบได้ว่าผู้ประกอบการรายใดได้รับใบอนุญาตและสามารถให้บริการอะไรได้บ้าง
AFM อธิบายว่า ผู้ประกอบการที่ไม่มีชื่ออยู่ในทะเบียนอาจอยู่ระหว่างการพิจารณาคำขอ ไม่เข้าข่ายต้องขอใบอนุญาต หรืออาจดำเนินธุรกิจอย่างผิดกฎหมาย ผู้ใช้จึงต้องตรวจสอบชื่อผู้ประกอบการและบริการที่ให้กับทะเบียน และต้องตรวจสอบแยกต่างหากหากได้รับการติดต่อล่วงหน้าเพื่อเรียกร้องให้โอนเงิน
สำนักงานกำกับดูแลธุรกิจการเงินอังกฤษ (FCA - Financial Conduct Authority) ระบุว่า ในช่วงครึ่งแรกของปี 2025 มีการแจ้งเบาะแสการแอบอ้างเป็น FCA เข้ามา 4,465 ครั้ง และมีผู้เสียหายโอนเงินไปแล้ว 480 ราย FCA ยกตัวอย่างกรณีที่มิจฉาชีพเข้าหาเหยื่อโดยอ้างว่าได้กู้คืนเงินจากกระเป๋าคริปโตที่เปิดโดยผิดกฎหมาย หรือเรียกร้องให้โอนเงินเพิ่มโดยอ้างว่าจะช่วยกู้คืนความเสียหาย
กระแสเงินทุนที่ไหลเข้าสู่แพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาตในยุโรปเคยถูกยืนยันมาก่อนแล้ว TokenPost เคยรายงานว่า แนวโน้มการย้ายจากแพลตฟอร์มไม่มีใบอนุญาตไปสู่ตลาดแลกเปลี่ยนที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ สะท้อนผ่านยอดเงินฝากที่เพิ่มขึ้นของ OKX ในยุโรป
ประเด็นนี้ยังเกี่ยวข้องกับผู้ใช้ในเกาหลีใต้ด้วย ผู้ที่ใช้ตลาดแลกเปลี่ยนต่างประเทศต้องตรวจสอบด้วยตนเองว่าแพลตฟอร์มมีใบอนุญาตหรือไม่ และใครคือผู้ส่งประกาศการย้ายระบบ หากมีการติดต่อล่วงหน้าเพื่อเรียกร้องให้โอนเงิน ค่าธรรมเนียม หรือข้อมูลส่วนบุคคล ต้องตรวจสอบแยกต่างหากกับทะเบียนทางการและเว็บไซต์ของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
แหล่งที่มาที่ตรวจสอบแล้ว: อ้างอิงและเปรียบเทียบข้อมูลจาก CoinDesk, ESMA, AMF, AFM, FCA
https://www.esma.europa.eu/investor-corner/frauds-and-scams
https://www.afm.nl/en/sector/registers/vergunningenregisters/cryptopartijen
https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fake-fca-scams-reported-6-months-2025
ความคิดเห็น 0