ไบแนนซ์ยอมจ่าย 4.316 พันล้านดอลลาร์ในสหรัฐฯ พร้อมได้ใบอนุญาตดำเนินแพลตฟอร์มในอาบูดาบี

ไบแนนซ์ยอมรับผิดในสหรัฐฯ จากการละเมิดข้อกำหนดป้องกันการฟอกเงินและความผิดอื่น ๆ พร้อมตกลงจ่ายค่าปรับทางการเงิน 4,316,126,163 ดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 5.8235 ล้านล้านวอน) ส่วนการได้รับอนุญาตให้ดำเนินแพลตฟอร์มระดับโลกในอาบูดาบีเกิดขึ้นผ่านกระบวนการกำกับดูแลแยกต่างหาก

ฉางเผิง จ้าว(Changpeng Zhao) ยอมรับว่าละเมิดกฎหมายความลับทางธนาคาร จากกรณีที่ไบแนนซ์ไม่สามารถคงไว้ซึ่งโครงการป้องกันการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพ นิติบุคคลของไบแนนซ์ยอมรับผิดในข้อหาละเมิดหน้าที่ป้องกันการฟอกเงิน ดำเนินธุรกิจโอนเงินโดยไม่ได้จดทะเบียน และละเมิดมาตรการคว่ำบาตรอิหร่าน ข้อตกลงยังรวมถึงการแต่งตั้งผู้ตรวจสอบอิสระและปรับปรุงโครงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ระบุว่า นับตั้งแต่ไบแนนซ์เปิดตัวในปี 2017 จนถึงเดือนสิงหาคม 2021 บริษัทไม่ได้กำหนดให้ผู้ใช้แสดงข้อมูลยืนยันตัวตนลูกค้า(KYC) อย่างเป็นระบบ และยังอนุญาตให้ผู้ใช้ที่ไม่ได้ผ่านการยืนยันทำธุรกรรมจนถึงเดือนพฤษภาคม 2022 ทางการระบุว่า การควบคุมที่ไม่เพียงพอทำให้เกิดธุรกรรมมูลค่ากว่า 898 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 121,180 ล้านวอน) ระหว่างผู้ใช้ในสหรัฐฯ กับผู้ใช้ที่อาศัยอยู่ในอิหร่าน ตั้งแต่เดือนมกราคม 2018 ถึงเดือนพฤษภาคม 2022 รายละเอียดธุรกรรมนี้เป็นข้อมูลที่ทางการเสนอ ส่วนความผิดที่ฉางเผิง จ้าวยอมรับคือการละเมิดกฎหมายความลับทางธนาคาร

ฉางเผิง จ้าวถูกตัดสินจำคุก 4 เดือนและปรับ 50 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 67,450 ล้านวอน) ในเดือนเมษายน 2024 ประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ลงนามในเอกสารอภัยโทษเมื่อวันที่ 21 ตุลาคม 2025 โดยระบุว่าเป็นการอภัยโทษ 'อย่างเต็มรูปแบบและไม่มีเงื่อนไข' สำหรับคดีดังกล่าว การอภัยโทษเป็นมาตรการเฉพาะบุคคลต่อฉางเผิง จ้าว และไม่ได้ลบล้างการยอมรับผิดหรือข้อตกลงแยกต่างหากของนิติบุคคลไบแนนซ์

เดอะนิวยอร์กไทมส์(The New York Times) รายงานว่า หลังพ้นโทษ ฉางเผิง จ้าวใช้กรุงอาบูดาบี สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์(UAE) เป็นฐาน ให้คำแนะนำแก่รัฐบาลหลายประเทศเกี่ยวกับกฎระเบียบสินทรัพย์ดิจิทัล และขยายความเชื่อมโยงทางธุรกิจกับราชวงศ์ UAE และครอบครัวทรัมป์ เนื้อหานี้มาจากรายงานข่าวของเดอะนิวยอร์กไทมส์

ฐานธุรกิจของไบแนนซ์ในอาบูดาบีผ่านกระบวนการกำกับดูแลแยกต่างหาก อาบูดาบี โกลบอล มาร์เก็ต(ADGM) มอบใบอนุญาตบริการทางการเงินแก่ไบแนนซ์ในปี 2022 และหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน(FSRA) อนุญาตให้ดำเนินแพลตฟอร์มระดับโลกในเดือนธันวาคม 2025 ไบแนนซ์ประกาศว่าเริ่มดำเนินงานภายใต้กรอบกำกับดูแลของ ADGM ตั้งแต่เดือนมกราคม 2026

ข้อตกลงคดีอาญาในสหรัฐฯ และใบอนุญาตประกอบธุรกิจในอาบูดาบีเป็นบันทึกคนละเรื่อง โดยเรื่องแรกเกี่ยวกับความรับผิดชอบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ส่วนเรื่องหลังเป็นการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลในท้องถิ่น รายงานของเดอะนิวยอร์กไทมส์และบันทึกด้านกฎระเบียบที่เปิดเผยต่อสาธารณะไม่ได้ระบุความเชื่อมโยงเชิงเหตุและผลโดยตรงระหว่างสองมาตรการนี้ ก่อนหน้านี้ TokenPost เคยรายงานถึงการสอบสวนของทางการท้องถิ่นและคำชี้แจงจากบริษัท