Bithumb เผชิญ FIU นัดแรก ปมควบคุมการถอนคริปโตต่ำกว่า 1 ล้านวอน

Bithumb โต้แย้งว่าไม่มีเกณฑ์ชัดเจนสำหรับสกัดกั้นการถอนสินทรัพย์ดิจิทัลต่ำกว่า 1 ล้านวอน ขณะที่หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Unit: FIU) ระบุว่าหน้าที่ห้ามทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียนไม่มีข้อยกเว้นตามจำนวนเงิน และมาตรการควบคุมของ Bithumb ยังไม่เพียงพอ

แผนกคดีปกครองที่ 2 ของศาลปกครองกรุงโซลเปิดการไต่สวนครั้งแรกเมื่อวันที่ 22 ในคดีที่ Bithumb ยื่นฟ้อง FIU เพื่อขอเพิกถอนคำสั่งระงับการดำเนินธุรกิจบางส่วน Bithumb กล่าวว่าได้ใช้กฎ Travel Rule ตรวจสอบข้อมูลผู้ส่งและผู้รับสำหรับการถอนตั้งแต่ 1 ล้านวอนขึ้นไป เพื่อป้องกันการโอนไปยังผู้ให้บริการที่ไม่ได้จดทะเบียน ส่วนการถอนต่ำกว่า 1 ล้านวอนในขณะนั้นไม่อยู่ภายใต้กฎดังกล่าว จึงตรวจสอบแพลตฟอร์มปลายทางจากที่อยู่กระเป๋าเงินที่ลูกค้าระบุได้ยาก และหน่วยงานกำกับดูแลก็ไม่ได้กำหนดวิธีเฉพาะสำหรับสกัดกั้นการถอนในช่วง金额นี้ Digital Asset รายงานว่า Bithumb ชี้แจงจุดยืนดังกล่าวต่อศาล

เอกสารมาตรการลงโทษที่คณะกรรมการบริการทางการเงินเผยแพร่ระบุว่า FIU เห็นว่า Bithumb สนับสนุนธุรกรรมโอน 45,772 รายการกับผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน 18 แห่ง FIU จึงมีคำสั่งจำกัดการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลออกไปยังภายนอกของลูกค้าใหม่เป็นเวลา 6 เดือน โดยอ้างการละเมิดหน้าที่ห้ามทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการที่ไม่ได้จดทะเบียน คำสั่งนี้ไม่ครอบคลุมธุรกรรมของลูกค้าเดิม การซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้าใหม่ และการฝากถอนเงินวอน

ประเด็นสำคัญในการพิจารณาคือเกณฑ์ 1 ล้านวอนมีผลต่อหน้าที่ให้ข้อมูลและหน้าที่ห้ามทำธุรกรรมอย่างไร Bithumb โต้แย้งว่า เมื่อไม่มีหน้าที่ตรวจสอบข้อมูลผู้ส่งและผู้รับสำหรับการถอนยอดเล็ก การพบว่ามีการถอนที่เกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการซึ่งไม่ได้จดทะเบียนเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอที่จะสรุปว่าบริษัทจงใจหรือประมาทเลินเล่ออย่างร้ายแรง บริษัทยังระบุว่าใช้หนังสือรับรองจากลูกค้าและรายชื่อที่อยู่ที่ถูกระงับเพื่อรับมือ

FIU โต้กลับว่าเกณฑ์การให้ข้อมูลภายใต้ Travel Rule แยกจากหน้าที่ห้ามทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการที่ไม่ได้จดทะเบียน FIU ระบุว่ามีการถอนเงินไปยังที่อยู่บางแห่งที่อยู่ในรายชื่อระงับแล้ว และมาตรการตรวจสอบปลายทางแบบเรียลไทม์ก็เริ่มใช้ล่าช้า หน่วยงานเห็นว่าศาลควรพิจารณาด้วยว่ากลไกควบคุมทำงานได้จริงหรือไม่

คณะกรรมการบริการทางการเงินมีมติเห็นชอบร่างแก้ไขกฤษฎีกาบังคับใช้ เพื่อขยายการใช้ Travel Rule ให้ครอบคลุมการโอนระหว่างผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศที่ต่ำกว่า 1 ล้านวอนด้วย คดีนี้พิจารณามาตรการที่ Bithumb ใช้ในช่วงที่เกิดธุรกรรมซึ่ง FIU ตั้งข้อสงสัยและฐานของคำสั่งลงโทษ ไม่ได้พิจารณาร่างแก้ไขดังกล่าว

คณะผู้พิพากษาขอให้ Bithumb ยื่นรายละเอียดเกี่ยวกับข้อจำกัดทางเทคนิคที่ทำให้ควบคุมการถอนต่ำกว่า 1 ล้านวอนได้ไม่เพียงพอ พร้อมชี้แจงข้อโต้แย้งต่อข้อกล่าวหาเรื่องเจตนาหรือความประมาทเลินเล่ออย่างร้ายแรง Bithumb คาดว่าจะยื่นเอกสารเป็นลายลักษณ์อักษรภายในกลางเดือนธันวาคม ส่วนนัดพิจารณาครั้งถัดไปกำหนดไว้วันที่ 28 มกราคม 2027