Binance ยังปล่อยให้บัญชีเสี่ยงทำธุรกรรม แม้จ่ายค่าปรับ 4.3 พันล้านดอลลาร์ให้สหรัฐ

**Binance ถูกตั้งข้อสงสัยยังคงปล่อยบัญชีเสี่ยงทำธุรกรรม หลังข้อตกลงยอมจ่าย 4.3 พันล้านดอลลาร์**

Binance แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีรายใหญ่ของโลก ยังคงอนุญาตให้มีการเคลื่อนไหวของบัญชีผู้ใช้ที่มีพฤติกรรมต้องสงสัย แม้จะได้สัญญากับหน่วยงานของสหรัฐว่าจะเข้มงวดในการตรวจสอบและควบคุมภายใต้ข้อตกลงการยอมความทางอาญามูลค่า 4.3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2023 ตามรายงานของ Financial Times เมื่อวันที่ 24 ซึ่งตรวจสอบข้อมูลภายในของ Binance พบว่ามีเครือข่ายบัญชีผู้ใช้ 13 บัญชีที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมกว่า 1.7 พันล้านดอลลาร์ตั้งแต่ปี 2021 ในจำนวนนั้นประมาณ 144 ล้านดอลลาร์เกิดขึ้นหลังการยอมความในเดือนพฤศจิกายน 2023

รายงานระบุว่า มีข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการยืนยันตัวตน(KYC), บันทึก IP และอุปกรณ์, และประวัติการทำธุรกรรมของผู้ใช้จากหลายประเทศ เช่น เวเนซุเอลา บราซิล ซีเรีย ไนเจอร์ และจีน *ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบและการป้องกันการฟอกเงิน(AML)* ที่ได้รับการอ้างอิงโดย Financial Times ระบุว่า ข้อมูลดังกล่าวสร้างข้อกังขาใหม่ถึงประสิทธิภาพของการปฏิรูป *การกำกับดูแลและกลไกการตรวจสอบ* ของ Binance ที่เคยให้คำมั่นไว้กับเจ้าหน้าที่สหรัฐ

หนึ่งในกรณีตัวอย่าง บัญชีชื่อผู้หญิงชาวเวเนซุเอลาวัย 25 ปี ได้รับเงินไหลเข้ามากกว่า 177 ล้านดอลลาร์ในช่วงสองปี และมีการเปลี่ยนแปลงรายละเอียดบัญชีธนาคารที่เชื่อมโยงถึง 647 ครั้งในระยะเวลาเพียง 14 เดือน ขณะที่อดีตอัยการกล่าวว่านี่เป็นพฤติกรรมที่ 'น่าสงสัยอย่างยิ่ง' และคล้ายกิจกรรมของธุรกิจโอนเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต

อีกกรณีหนึ่ง พนักงานธนาคารระดับต้นในย่านยากจนของกรุงการากัสมีบัญชีที่มีเงินไหลเข้าและออกประมาณ 93 ล้านดอลลาร์ ระหว่างปี 2022 ถึงพฤษภาคม 2025 โดยพบว่ามีการเข้าถึงบัญชีนี้จากการากัสในช่วงบ่าย และจากโอซาก้า ประเทศญี่ปุ่นภายในเวลาไม่ถึง 10 ชั่วโมง ซึ่งผู้เชี่ยวชาญระบุว่าเป็นสิ่งที่เป็นไปไม่ได้ทางกายภาพ และควรถูกตรวจสอบโดยอัตโนมัติในสถาบันที่ถูกกำกับ

ทั้งหมด 13 บัญชีที่ถูกกล่าวอ้างมีพฤติกรรมต้องสงสัยร่วมกัน และยังพบว่าได้รับเหรียญ *USDt(USDT)* มูลค่าประมาณ 29 ล้านดอลลาร์จากกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ต่อมาถูกทางการอิสราเอลระงับภายใต้กฎหมายต่อต้านการก่อการร้าย

*ความคิดเห็น*: นิค ฮีทเธอร์ หัวหน้าฝ่ายเทรดของ ONE.io บริษัทบริการทางการเงินที่เชี่ยวชาญด้านสินทรัพย์ดิจิทัล ให้สัมภาษณ์กับ Cointelegraph ว่า กรณีเหล่านี้สะท้อนถึงความสำคัญของกรอบกำกับดูแลที่มีพลวัตในตลาดคริปโต การคงอยู่ของบัญชีที่แสดง *สัญญาณผิดปกติซ้ำๆ* ชี้ให้เห็นเรื่องความล้มเหลวในด้าน *การตรวจสอบและการควบคุม* มากกว่าแค่โครงสร้างตลาด

ภายใต้ข้อตกลงกับทางการสหรัฐ Binance ได้ให้คำมั่นว่าจะนำระบบติดตามแบบเรียลไทม์, กระบวนการตรวจสอบลูกค้าเชิงลึก และการตรวจสอบลูกค้าเป็นระยะมาใช้เพื่อยับยั้งการทำธุรกรรมต้องสงสัย ณ ขณะนั้น หน่วยงานสหรัฐกล่าวว่า Binance ไม่ได้รายงานธุรกรรมต้องสงสัยมากกว่า 100,000 รายการ ซึ่งเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมไซเบอร์ การค้าสารเสพติด การละเมิดเด็ก และเงินโอนที่เชื่อมโยงกับกลุ่มอัลกออิดะห์และไอซิส

รายงานของ Financial Times ยังออกมาในช่วงไม่กี่เดือนหลัง *ทรัมป์* ประธานาธิบดีสหรัฐ ออกอภัยโทษให้ *จางเผิง เจา (Changpeng Zhao)* ผู้ก่อตั้ง Binance เมื่อเดือนตุลาคม โดยระบุว่าเป็นการตัดสินใจที่ผ่านการพิจารณาอย่างรอบคอบจากทำเนียบขาว