อังกฤษคว่ำบาตรซินบิ(Xinbi)–SafeW–XinbiPay ฟอกเงินคริปโตเกือบ 2 พันล้านดอลลาร์ ตัดขาดจากระบบการเงินโลก

รัฐบาลสหราชอาณาจักรเดินหน้าเล่นงานแพลตฟอร์มคริปโตผิดกฎหมาย ‘ซินบิ(Xinbi)’ เต็มรูปแบบ หลังพบว่ามีการประมวลผลเงินสกปรกมูลค่ารวมราว 1.99 พันล้านดอลลาร์ (เกือบ 3 ล้านล้านวอน หรือราว 7.3 หมื่นล้านบาท) ตลอดช่วงประมาณ 5 ปีที่ผ่านมา การเคลื่อนไหวครั้งนี้ถูกมองว่าเป็นสัญญาณสำคัญของการร่วมมือระดับนานาชาติในการตัด ‘โครงสร้างพื้นฐาน’ ของเครือข่ายมิจฉาชีพทั่วโลก โดยใช้ ‘คริปโตเคอร์เรนซี’ เป็นแกนกลาง

เมื่อวันที่ 26 (เวลาท้องถิ่น) กระทรวงการต่างประเทศ เครือจักรภพ และการพัฒนาแห่งสหราชอาณาจักร(FCDO) ประกาศขึ้นบัญชี ‘ซินบิ’ เป็นหนึ่งในเป้าหมายของมาตรการคว่ำบาตรด้านสิทธิมนุษยชนระดับโลก ส่งผลให้ทรัพย์สินทั้งหมดที่อยู่ในเขตอำนาจของสหราชอาณาจักรถูก ‘อายัดทันที’ ขณะเดียวกัน ธนาคาร บริษัทคริปโต และบุคคลสัญชาติอังกฤษทุกฝ่ายถูกสั่งห้ามทำธุรกรรมใดๆ กับแพลตฟอร์มนี้โดยเด็ดขาด

มาตรการคว่ำบาตรครั้งนี้ไม่ได้หยุดแค่การ ‘บล็อกการโอนคริปโต’ แต่ยังพุ่งเป้าไปถึงช่องทาง ‘ออน–ออกรัมป์’ ที่เชื่อมระหว่างเงินเฟียตกับคริปโตด้วย หมายความว่าช่องทางเปลี่ยนจากคริปโตกลับเป็นเงินสดในระบบการเงินปกติถูกตัดขาด ทำให้ ‘ซินบิ’ แทบไม่มีที่ยืนในระบบการเงินโลก และถูกผลักออกจากระบบนิเวศคริปโตสากลอย่างไม่เป็นทางการ

ตามข้อมูลจากบริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน เชนอัลลิซิส(Chainalysis) ‘ซินบิ’ มีบทบาทเป็นเสมือน *ตลาดประกันธุรกรรม* สำหรับเงินผิดกฎหมาย โดยระหว่างปี 2021 ถึง 2025 มีการรองรับกระแสเงินเกินกว่า 1.99 พันล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับ *กิจกรรมอาชญากรรมคริปโต* ในหลายรูปแบบ

รายงานระบุว่า แพลตฟอร์มดังกล่าวถูกใช้เป็นแกนหลักของ ‘เครือข่ายฟอกเงิน’ หรือที่เรียกว่า ‘แบล็ก U’ รวมถึงใช้ทำ ‘โอเวอร์–เดอะ–เคาน์เตอร์(OTC)’ แบบผิดกฎหมาย ซื้อ–ขายข้อมูลที่ได้จากการแฮ็ก และจัดหาชุดอุปกรณ์ดาวเทียมให้กับขบวนการมิจฉาชีพขนาดใหญ่ ในทางปฏิบัติ ‘ซินบิ’ ทำหน้าที่คล้าย ‘กระดูกสันหลังของเอสโครว์’ ให้กับเครือข่ายอาชญากรรมเหล่านี้ เพราะเป็นจุดที่เงินจากเหยื่อจำนวนมหาศาลไหลผ่านก่อนถูกกระจายออกไปยังปลายทางต่างๆ

หนึ่งในตัวอย่างที่ชัดเจนคือคอมเพล็กซ์ ‘#8 พาร์ก’ ในกัมพูชา ซึ่งถูกระบุว่าเป็นฐานปฏิบัติการมิจฉาชีพรายใหญ่ระดับภูมิภาค ใช้ ‘ซินบิ’ เป็นโครงสร้างพื้นฐานด้านการเงินหลัก มีรายงานว่าศูนย์ดังกล่าวสามารถรองรับแรงงานที่เป็นเหยื่อค้ามนุษย์ได้สูงสุดถึง 20,000 คน โดยคนเหล่านี้ถูกบังคับให้ทำงานหลอกลวงทางออนไลน์อย่างต่อเนื่อง

‘ความคิดเห็น’

กรณีนี้สะท้อนให้เห็นว่าปัญหา ‘สแกมคริปโต’ ไม่ได้จบแค่การฉ้อโกงรายย่อย แต่เชื่อมโยงกับอาชญากรรมรุนแรง เช่น ค้ามนุษย์ และการกักขังบังคับใช้แรงงาน ซึ่งกำลังถูกจับตาอย่างเข้มข้นจากหน่วยงานกำกับทั่วโลก

เป้าหมายของการคว่ำบาตรไม่ได้มีเพียงแพลตฟอร์มเท่านั้น แต่ขยายไปถึงบุคคลและบริษัทที่เกี่ยวข้องด้วย แหล่งข่าวระบุว่าบุคคลที่ถูกระบุชื่อ ได้แก่ เทต ลี(Thet Li) และ หู เสี้ยวเหว่ย(Hu Xiaowei) ซึ่งเชื่อมโยงกับกลุ่มการลงทุน ‘พรินซ์ กรุ๊ป(Prince Group)’ ขณะเดียวกัน บริษัท เลเจนด์ อินโนเวชัน(Legend Innovation) และประธานบริษัทเอง ซกริม(Eang Soklim) ก็ถูกขึ้นบัญชีเป้าหมายร่วมด้วย

รัฐบาลอังกฤษยังได้สั่งอายัดอสังหาริมทรัพย์ในกรุงลอนดอนที่เชื่อมโยงกับ ‘พรินซ์ กรุ๊ป’ ทั้งหมดทันที ถือเป็นการต่อยอดจากกรณีการคว่ำบาตร เฉิน จื้อ(Chen Zhi) เมื่อปี 2025 ที่นำไปสู่การอายัดทรัพย์สินมูลค่ารวมกว่า 1 พันล้านปอนด์ (ประมาณ 1.9 ล้านล้านวอน หรือราว 4.5 หมื่นล้านบาท) ในครั้งนั้น การเคลื่อนไหวล่าสุดจึงถูกมองว่าเป็นการ ‘ขยายวงล้อม’ ล้อมบีบเครือข่ายทุนที่อยู่เบื้องหลังโครงสร้างพื้นฐานการฉ้อโกงอีกชั้นหนึ่ง

ด้านความร่วมมือระหว่างประเทศ มาตรการคว่ำบาตร ‘ซินบิ’ ถูกวิเคราะห์ว่าเป็นส่วนหนึ่งของยุทธศาสตร์สากลในการกดดัน ‘คริปโตเครือข่ายมิจฉาชีพ’ ให้แคบลงอย่างเป็นระบบ เมื่อวันที่ 20 มีนาคม (เวลาท้องถิ่น) เพียงหกวันก่อนหน้าการประกาศของอังกฤษ สำนักงานสืบสวนกลางสหรัฐ(FBI) และตำรวจไทยเพิ่งเปิดปฏิบัติการร่วมกัน อายัดสินทรัพย์คริปโตมูลค่าราว 580 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 8.7 แสนล้านวอน หรือกว่า 2.1 หมื่นล้านบาท) ที่เชื่อมโยงกับขบวนการหลอกลวงชาวอเมริกัน

รูปแบบการบังคับใช้กฎหมายเริ่มชัดเจนขึ้น นั่นคือ การตัด ‘สายป่านการเงิน’ จากหลายเขตอำนาจศาลพร้อมกัน เพื่อไม่เปิดโอกาสให้เงินไหลหลบหนีข้ามประเทศได้ง่ายเหมือนในอดีต การบล็อกบัญชี วอลเล็ต และช่องทางแลกเปลี่ยนในหลายประเทศพร้อมๆ กัน ทำให้ ‘โครงข่ายเงิน’ ของอาชญากรแตกเป็นเสี่ยงๆ และบริหารความเสี่ยงได้ยากขึ้นมาก

แม้จะถูกเพ่งเล็งมากขึ้น แต่ ‘ซินบิ’ พยายามหลบเลี่ยงการตรวจสอบด้วยการ ‘ย้ายแพลตฟอร์ม’ อยู่ตลอดช่วงที่ผ่านมา โดยรีแบรนด์ตัวเองในชื่อ ‘SafeW’ และ ‘XinbiPay’ เพื่อให้ดูเหมือนเป็นผู้ให้บริการรายใหม่ที่ไม่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายเดิม แต่มาตรการล่าสุดของสหราชอาณาจักรถูกออกแบบมาให้ครอบคลุม ‘ทุกอวตาร’ ของแพลตฟอร์ม คือไม่ยึดติดเพียงชื่อโดเมนหรือแบรนด์ แต่ใช้ข้อมูลเชิงเทคนิคทั้งด้านที่อยู่กระเป๋าเงิน(wallet address) และโครงสร้างธุรกรรมบนบล็อกเชนเป็นตัวระบุ

เชนอัลลิซิส ซึ่งทำหน้าที่ ‘ติดตามกระเป๋าเงินคริปโต’ ให้กับหลายรัฐบาล จะมีบทบาทสำคัญในเฟสถัดไปของการบังคับใช้มาตรการครั้งนี้ ด้านผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนคริปโตที่ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ (เช่น แพลตฟอร์มที่มีใบอนุญาตในสหราชอาณาจักร ยุโรป และเอเชีย) กำลังเผชิญแรงกดดันให้ ‘บล็อกแบบเบ็ดเสร็จ’ ต่อกระเป๋าเงินที่มีความเชื่อมโยงกับ ‘ซินบิ / SafeW / XinbiPay’ ทั้งทางตรงและทางอ้อม

‘ความคิดเห็น’

การบีบบังคับให้ *ตลาดซื้อขายคริปโตที่อยู่ในระบบ* ต้องช่วยปิดประตูรับ–จ่ายเงินให้กับแพลตฟอร์มที่ถูกคว่ำบาตร ถือเป็นการย้าย ‘แนวรบ’ จากการไล่บี้อาชญากรทีละราย มาสู่การจัดการกับ ‘อินฟราสตรักเชอร์’ ของอาชญากรรมโดยตรง ซึ่งน่าจะกลายเป็นมาตรฐานใหม่ของการกำกับดูแลคริปโตในหลายประเทศ

ในเชิงโครงสร้าง ภาคตลาดมองว่ามาตรการคว่ำบาตร ‘ซินบิ’ ของสหราชอาณาจักรครั้งนี้ ไม่ได้มีเป้าหมายเพียงแพลตฟอร์มเดียว แต่เป็นการส่งสัญญาณเตือนไปยัง ‘โครงสร้างพื้นฐานคริปโตสีเทา’ ทั้งระบบ ว่าหน่วยงานกำกับเริ่มมี *ศักยภาพการติดตามบนบล็อกเชน* ที่ลึกและแม่นยำขึ้นอย่างเห็นได้ชัด ตั้งแต่การจับคู่ธุรกรรม การทำคลัสเตอร์กระเป๋าเงิน ไปจนถึงการเชื่อมโยงกับข้อมูลนอกเชน เช่น บัญชีธนาคารและอสังหาริมทรัพย์

เมื่อความสามารถในการตามรอยเงินผิดกฎหมายพัฒนาขึ้นต่อเนื่อง ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่ประเมินตรงกันว่าระดับ ‘ความยาก’ ในการซ่อนเงินสกปรกด้วยคริปโตจะยิ่งสูงขึ้น และต้นทุนของอาชญากรในโลกดิจิทัลก็จะพุ่งขึ้นตามไปด้วย ในระยะยาว มาตรการแบบนี้อาจทำให้โครงข่ายฟอกเงินที่พึ่งพา *แพลตฟอร์มคริปโตนอกระบบ* ต้องหันไปใช้ช่องทางอื่นที่ยากต่อการสเกล และมีความเสี่ยงสูงกว่าที่เคยเป็นอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้