FCA อังกฤษบุก 8 จุดลอนดอน กวาดล้างตลาด P2P คริปโทเคอร์เรนซีไร้ใบอนุญาต ปิดช่องฟอกเงิน

สำนักงานกำกับดูแลการเงินแห่งสหราชอาณาจักร(FCA) เปิดฉากกวาดล้างครั้งใหญ่ต่อ ‘P2P คริปโทเคอร์เรนซี’ ที่ผิดกฎหมายเป็นครั้งแรก โดยบุกตรวจค้นหลายจุดทั่วลอนดอนพร้อมกัน สะท้อนความกังวลว่าการซื้อขายคริปโตแบบไร้ใบอนุญาตอาจกลายเป็นช่องทาง ‘ฟอกเงิน’ และเคลื่อนย้ายเงินผิดกฎหมาย

ตามรายงานของหน่วยงานกำกับดูแลอังกฤษ FCA ได้ร่วมมือกับกรมสรรพากรและศุลกากรของอังกฤษ(HMRC) และหน่วยปราบปรามอาชญากรรมจัดตั้งเขตตะวันตกเฉียงใต้(SWROCU) บุกค้น 8 พื้นที่ในกรุงลอนดอน ตรวจพบการซื้อขายคริปโตที่ต้องสงสัยว่าผิดกฎหมาย เจ้าหน้าที่ได้ออกคำสั่ง ‘ระงับการดำเนินธุรกิจ’ ในทุกจุด เก็บหลักฐานจำนวนมาก และเริ่มเปิดคดีอาญาหลายสำนวนควบคู่กัน

ดีลที่ถูกเพ่งเล็งคือ ‘การซื้อขายคริปโตแบบ P2P’ หรือการซื้อขายระหว่างบุคคลต่อบุคคลโดยตรง โดยไม่ผ่านแพลตฟอร์มตัวกลาง ในสหราชอาณาจักร โมเดลธุรกิจลักษณะนี้ต้อง ‘จดทะเบียนกับ FCA’ และปฏิบัติตามมาตรฐานป้องกันการฟอกเงิน(AML) อย่างเคร่งครัด แต่ปัจจุบันยังไม่มีผู้ประกอบการ P2P คริปโตที่ ‘จดทะเบียนอย่างถูกต้อง’ อยู่ในประเทศแม้แต่รายเดียว

‘สตีฟ สมาร์ต(Steve Smart)’ ผู้อำนวยการฝ่ายบังคับใช้กฎหมายและกำกับตลาดของ FCA ระบุชัดว่า “การให้บริการ ‘P2P คริปโทเคอร์เรนซี’ โดยไม่จดทะเบียนกับ FCA ในสหราชอาณาจักรเป็น ‘การกระทำที่ผิดกฎหมายอย่างชัดเจน’ และสร้างความเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงิน”

ฝั่งหน่วยสอบสวนก็ใช้ท่าทีแข็งกร้าวเช่นกัน ‘รอส เพลย์(Ross Plait)’ เจ้าหน้าที่สืบสวนของ SWROCU ชี้ว่า การดำเนินการลักษณะนี้อาจกลายเป็น “ช่องทางในการโอน เคลื่อนย้าย ซ่อนเร้น และใช้จ่าย ‘เงินจากอาชญากรรม’ ได้อย่างแนบเนียน”

หน่วยงานอังกฤษมองว่าปฏิบัติการครั้งนี้คือส่วนหนึ่งของยุทธศาสตร์ ‘ตัดวงจรเงินผิดกฎหมาย’ ผ่านคริปโทเคอร์เรนซี เนื่องจากลักษณะการทำธุรกรรมที่มี ‘ความเป็นนิรนามสูง’ ทำให้ตลาด ‘P2P คริปโทเคอร์เรนซี’ ที่อยู่นอกกรอบกำกับดูแลมีความเสี่ยงถูกใช้เป็นเครื่องมือฟอกเงินและเคลื่อนย้ายทุนผิดกฎหมายมากเป็นพิเศษ

‘ความคิดเห็น’ ตลาด P2P ถูกมองว่าเป็นพื้นที่สีเทาในหลายประเทศ เพราะผู้ให้บริการมักอ้างว่าเป็นเพียงผู้จับคู่ ไม่ใช่ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเต็มรูปแบบ แต่กรณีของอังกฤษสะท้อนชัดว่า หน่วยงานกำกับเริ่มมองโมเดลนี้เป็น ‘ธุรกิจบริการทางการเงินเต็มรูปแบบ’ ที่ต้องอยู่ใต้ใบอนุญาตและกฎ AML อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

ทิศทางดังกล่าวยังสอดรับกับคลื่น ‘เข้มงวดคริปโต’ ที่อังกฤษเดินหน้ามาต่อเนื่อง FCA เคยยื่นฟ้องผู้ให้บริการตู้เอทีเอ็มคริปโตที่ผิดกฎหมายหลายราย และในปี 2024 ก็มีการจับกุมผู้เกี่ยวข้องกับ ‘เว็บเทรดคริปโตที่ไม่จดทะเบียน’ แล้ว นอกจากนี้ หน่วยงานยังสั่งปราบปรามโฆษณาการเงินที่ผิดกฎหมายของเว็บเทรดต่างประเทศ HTX และขยายการกำกับดูแลเหล่าอินฟลูเอนเซอร์บนโซเชียลมีเดียที่โปรโมต ‘ผลิตภัณฑ์การลงทุนความเสี่ยงสูง’ โดยไม่ได้รับอนุญาต

อังกฤษกำลังวางโรดแมปเพื่อออกกรอบกฎหมาย ‘คริปโทเคอร์เรนซีฉบับสมบูรณ์’ ภายในเดือนตุลาคม 2027 โดยตั้งเป้าครอบคลุมทั้งการออกโทเคน การเทรด การให้บริการฝากและดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล และบริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องทั้งหมด ก่อนถึงจุดนั้น ทางการวางแผนเปิด ‘กระบวนการยื่นขอใบอนุญาตอย่างเป็นทางการ’ ตั้งแต่เดือนกันยายน 2026 ขณะนี้กฎส่วนใหญ่ยังโฟกัสที่ ‘การป้องกันการฟอกเงิน’ และ ‘การกำกับโฆษณาทางการเงิน’ เป็นหลัก

FCA แนะนำผู้ใช้งานคริปโตในสหราชอาณาจักรให้ “ตรวจสอบสถานะ ‘การจดทะเบียน’ ของผู้ให้บริการทุกครั้งก่อนทำธุรกรรม” เพราะหากใช้บริการกับ ‘ผู้ประกอบการที่ไม่ได้จดทะเบียน’ นักลงทุนจะไม่ได้รับความคุ้มครองจากบริการไกล่เกลี่ยข้อพิพาททางการเงิน หรือระบบชดเชยความเสียหาย รวมถึงมีโอกาสสูงที่จะ “เข้าไปเกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่โยงกับ ‘สินทรัพย์โจรกรรมหรือเงินสกปรก’ โดยไม่รู้ตัว”

การกวาดล้างครั้งนี้จึงถูกมองว่าเป็น ‘จุดเริ่มต้นของการปิดช่องว่างกฎหมายในตลาด P2P คริปโทเคอร์เรนซี’ ของอังกฤษ และอาจกลายเป็นต้นแบบให้หน่วยงานกำกับดูแลในประเทศอื่นเร่งออกมาตรการคล้ายกัน เพื่อควบคุมตลาดซื้อขายคริปโตระหว่างบุคคลที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วทั่วโลก