ญี่ปุ่นขอแพลตฟอร์มคริปโตชะลอการถอน-เพิ่มมาตรการความปลอดภัย สกัดฟอกเงินและหลอกลงทุน

ทางการเงินญี่ปุ่นขยับเข้ม ‘ตลาดคริปโต’ ขอให้แพลตฟอร์มชะลอการถอนเงินและยกระดับ ‘ความปลอดภัย’ หลังพบมิจฉาชีพใช้สินทรัพย์ดิจิทัลฟอกเงินและหลอกลวงผู้ใช้เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยมาตรการใหม่นี้แม้ไม่ใช่กฎหมายบังคับ แต่มีนัยสำคัญต่อทั้งการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินและ ‘ความสะดวกในการเทรด’ ของผู้ลงทุนคริปโตในญี่ปุ่น

เมื่อวันที่ 13 (เวลาท้องถิ่น) สำนักงานบริการด้านการเงินญี่ปุ่น(FSA) เปิดเผยว่า ได้ร่วมกับสำนักงานตำรวจแห่งชาติ ส่งคำขอเป็นลายลักษณ์อักษรไปยังผู้ให้บริการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลภายในประเทศ ผ่านสมาคมซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลญี่ปุ่น(JVCEA) ให้ดำเนินมาตรการชะลอการถอนและเพิ่ม ‘ระบบป้องกันความเสี่ยง’ ที่เข้มงวดยิ่งขึ้น เป้าหมายหลักคือสกัดเงินต้องสงสัยไม่ให้ไหลเข้าบัญชีบนกระดานเทรด หลังสถิติความเสียหายจาก ‘การหลอกลงทุนคริปโต’ และ ‘ฟิชชิง’ เพิ่มขึ้น และรูปแบบอาชญากรรมมีความซับซ้อนกว่าเดิม

รายละเอียดข้อเสนอของ FSA และตำรวจญี่ปุ่นครอบคลุมหลายมิติ ตั้งแต่ขั้นตอน ‘ฝากเงิน’ ไปจนถึง ‘ถอนคริปโต’ โดยรวมถึงข้อแนะนำสำคัญดังนี้

- จำกัดการถอนภายในช่วงเวลาที่กำหนด หลังผู้ใช้ฝากเงินสกุลเงินปกติ(เฟียต) หรือซื้อคริปโตเสร็จ เพื่อให้มีเวลาตรวจจับธุรกรรมผิดปกติ

- กำหนด ‘ระยะรอคอย’ สำหรับที่อยู่กระเป๋าใหม่ ห้ามโอนออกไปยังกระเป๋าที่เพิ่งถูกเพิ่มทันที และสนับสนุนให้ผู้ใช้ลงทะเบียนที่อยู่ปลายทางล่วงหน้า

- ตั้ง ‘วงเงินถอนรายบุคคล’ ตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า พร้อมใช้ระบบมอนิเตอร์ธุรกรรมและสภาพแวดล้อมการใช้งาน เช่น อุปกรณ์และ IP ที่ล็อกอิน อย่างใกล้ชิด

- บังคับใช้การยืนยันตัวตนแบบหลายปัจจัย(MFA) ที่ต้านทานการฟิชชิงได้ดีขึ้น

- ตรวจสอบให้ ‘ชื่อผู้โอน’ ตรงกับ ‘ชื่อเจ้าของบัญชีคริปโต’ เพื่อลดช่องโหว่การใช้บัญชีผู้อื่นเป็นนอมินี

แม้มาตรการเหล่านี้เป็นเพียง ‘คำขอแนะนำ’ ไม่ใช่ข้อบังคับทางกฎหมาย FSA ระบุว่า ให้แต่ละแพลตฟอร์มพิจารณานำไปปรับใช้ตามโมเดลธุรกิจ ลักษณะบริการ และระดับความเสี่ยงที่เผชิญจริง "ความคิดเห็น" การปล่อยให้ผู้ประกอบการยืดหยุ่น อาจช่วยให้ตลาดไม่สะดุดจนเกินไป แต่ก็เพิ่มแรงกดดันให้กระดานเทรดต้องชี้แจงนักลงทุนให้เข้าใจถึงเหตุผลของการชะลอการถอนและข้อจำกัดใหม่ๆ

ผู้เชี่ยวชาญด้านกำกับดูแลชี้ว่า ท่าทีล่าสุดของญี่ปุ่นสอดคล้องกับเทรนด์ ‘คุมเข้มคริปโต’ ทั่วโลก ทั้งในเรื่อง ‘ความปลอดภัยของผู้ใช้’ และ ‘การป้องกันการฟอกเงิน(AML)’ โดยเฉพาะเมื่อหลายประเทศเริ่มบังคับใช้มาตรฐาน Travel Rule อย่างจริงจัง "ความคิดเห็น" สำหรับญี่ปุ่นซึ่งถูกมองว่าเป็นหนึ่งในตลาดที่มีกฎเกณฑ์คริปโต ‘ชัดเจน’ และ ‘เป็นระบบ’ มากที่สุดในเอเชีย การขอเพิ่มการควบคุมด้านการถอนและความปลอดภัยครั้งนี้ ถูกมองว่าเป็นการย้ำภาพลักษณ์ตลาดที่ให้ความสำคัญกับการคุ้มครองผู้ใช้เป็นลำดับแรก

อย่างไรก็ดี ฝั่งผู้ประกอบการกังวลว่า มาตรการชะลอการถอนและการเพิ่มขั้นตอนด้าน ‘ความปลอดภัย’ อาจกระทบ ‘ความเร็ว’ และ ‘ความสะดวก’ ที่นักเทรดคริปโตให้ความสำคัญเป็นอันดับต้นๆ โดยเฉพาะในตลาดที่เคลื่อนไหวรวดเร็ว "ความคิดเห็น" หากกระดานเทรดในญี่ปุ่นเข้มงวดเกินไป อาจทำให้ผู้ใช้บางส่วนหันไปใช้งานแพลตฟอร์มต่างประเทศที่มีข้อจำกัดน้อยกว่า ซึ่งจะกลายเป็นความท้าทายใหม่ด้านกำกับดูแล

ท่ามกลางสมดุลระหว่าง ‘การปกป้องนักลงทุน’ กับ ‘ความคล่องตัวของตลาดคริปโต’ สายตานักลงทุนและผู้ประกอบการกำลังจับตาว่า กระดานเทรดญี่ปุ่นจะออกแบบมาตรการอย่างไร เพื่อให้ทั้ง ‘ความปลอดภัย’ และ ‘ประสบการณ์ใช้งาน’ เดินไปด้วยกัน โดยไม่ทำให้ตลาดคริปโตญี่ปุ่นเสียความสามารถในการแข่งขันบนเวทีโลก