ยกเลิกเกณฑ์ 1 ล้านวอน คริปโตเกาหลีใต้ คุม Travel Rule ทุกธุรกรรมโอนในประเทศใน 6 เดือน

รัฐบาลเกาหลีใต้ประกาศยกเลิกเกณฑ์ขั้นต่ำ 1 ล้านวอนสำหรับการบังคับใช้ ‘Travel Rule’ ในธุรกรรมโอนสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศ โดยจะขยายภาระหน้าที่ในการให้ข้อมูลผู้โอนและผู้รับโอนให้ครอบคลุมทุกธุรกรรม ไม่ว่ามูลค่าเท่าใด นับตั้งแต่วันที่ครบ 6 เดือนหลังประกาศใช้

คณะกรรมการบริการทางการเงินเกาหลีใต้ (Financial Services Commission หรือ FSC) แถลงเมื่อวันที่ 11 สิงหาคมว่า ที่ประชุมคณะรัฐมนตรีมีมติเห็นชอบร่างแก้ไขกฎหมายลำดับรองของกฎหมายว่าด้วยการรายงานและใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินเฉพาะ (Specific Financial Information Act) เพื่อยกระดับความโปร่งใสของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล ก่อนหน้านี้โทเคนโพสต์รายงานว่าร่างแก้ไขกฎหมายลำดับรองฉบับนี้เข้าสู่วาระการประชุมคณะรัฐมนตรีแล้ว โดยร่างฉบับนี้กำหนดรายละเอียดของเกณฑ์การจดแจ้งผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ขอบเขตการตรวจสอบผู้ถือหุ้นใหญ่ ระบบยืนยันตัวตนลูกค้า และมาตรฐานการจัดการธุรกรรมโอนย้าย ตามที่กฎหมายฉบับแก้ไขซึ่งประกาศใช้เมื่อวันที่ 19 กุมภาพันธ์ 2026 มอบอำนาจไว้

ร่างแก้ไขกำหนดให้ ‘ฐานะทางการเงินที่มั่นคง’ และ ‘เครดิตทางสังคม’ เป็นเงื่อนไขในการปฏิเสธการจดแจ้งผู้ประกอบธุรกิจ โดยผู้ประกอบธุรกิจต้องรักษาอัตราส่วนหนี้สินไม่เกิน 200% และต้องไม่มีประวัติผิดนัดชำระหนี้หรือสร้างความเสียหายต่อระเบียบด้านเครดิตในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา นอกจากนี้ยังกำหนดคุณสมบัติต้องห้ามของผู้บริหาร ตัวแทน และผู้ถือหุ้นใหญ่ไว้อย่างละเอียดด้วย

ขอบเขตการตรวจสอบผู้ถือหุ้นใหญ่ไม่ได้จำกัดเฉพาะผู้ถือหุ้นใหญ่ที่สุดเดิมเท่านั้น แต่ยังรวมถึงผู้ถือหุ้นที่แต่งตั้งกรรมการผู้จัดการหรือกรรมการเกินกึ่งหนึ่งด้วย และหากผู้ถือหุ้นใหญ่ที่สุดเป็นนิติบุคคล ก็ต้องตรวจสอบผู้ถือหุ้นใหญ่ที่สุดและตัวแทนของนิติบุคคลนั้นเช่นกัน

สำหรับธุรกรรมโอนสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างผู้ประกอบธุรกิจในประเทศ ‘Travel Rule’ จะมีผลบังคับใช้กับทุกธุรกรรมโดยไม่คำนึงถึงมูลค่า ผู้ประกอบธุรกิจฝ่ายรับโอนต้องได้รับข้อมูลผู้โอนและผู้รับโอนจากฝ่ายผู้โอนด้วย หากข้อมูลไม่ครบถ้วน สามารถเรียกร้องให้ส่งข้อมูลเพิ่มเติมหรือปฏิเสธการทำธุรกรรมได้

ส่วนธุรกรรมกับผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต่างประเทศและกระเป๋าเงินส่วนบุคคล จะถูกจัดการแตกต่างกันตามระดับความเสี่ยง โดยธุรกรรมกับผู้ประกอบธุรกิจต่างประเทศที่มีความเสี่ยงต่ำจะได้รับอนุญาต ส่วนธุรกรรมกับผู้ประกอบธุรกิจต่างประเทศรายอื่นหรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคลจะอนุญาตเฉพาะกรณีที่ผู้โอนและผู้รับโอนเป็นบุคคลเดียวกัน ขณะที่ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงจะถูกห้ามโดยเด็ดขาด และธุรกรรมโอนไปยังต่างประเทศหรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคลที่มีมูลค่าตั้งแต่ 10 ล้านวอนขึ้นไป ผู้ประกอบธุรกิจต้องจัดให้มีระบบบริหารจัดการธุรกรรมต้องสงสัยของตนเองด้วย

เนื้อหาดังกล่าวผ่อนคลายลงจากร่างที่เปิดรับฟังความคิดเห็นเมื่อเดือนมีนาคมที่ผ่านมา ซึ่งกำหนดให้ธุรกรรมโอนไปยังผู้ประกอบธุรกิจต่างประเทศหรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคลที่มีมูลค่าตั้งแต่ 10 ล้านวอนขึ้นไป ต้องรายงานเป็นธุรกรรมต้องสงสัยต่อหน่วยวิเคราะห์ข่าวกรองทางการเงินเกาหลีใต้ (Korea Financial Intelligence Unit หรือ KoFIU) ทุกกรณีโดยไม่คำนึงถึงระดับความเสี่ยง ทั้งนี้ สำนักข่าว Yonhap รายงานเมื่อเดือนมิถุนายนว่า KoFIU ได้ปรับแนวทางโดยรับฟังความเห็นจากภาคธุรกิจ เปลี่ยนจากการรายงานแบบเหมารวมมาเป็นการบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินแยกตามผู้ประกอบธุรกิจแต่ละราย

ภาระหน้าที่ด้านการยืนยันตัวตนลูกค้าก็เข้มงวดขึ้นเช่นกัน โดยสถาบันการเงินจะต้องไม่หยุดอยู่แค่การยืนยันตัวตนลูกค้า แต่ต้องตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลนั้นด้วย ส่วนขอบเขตของลูกค้าที่ต้องผ่านการยืนยันตัวตนแบบเข้มงวดจะพิจารณาจากระดับความเสี่ยงตามรูปแบบธุรกรรมและลักษณะของสินค้าหรือบริการ

สำหรับกำหนดเวลาบังคับใช้ บทบัญญัติเกี่ยวกับระบบการจดแจ้งผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลและการแจ้งมาตรการลงโทษต่อพนักงานที่ลาออกไปแล้ว จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 20 สิงหาคม 2026 ส่วนบทบัญญัติที่เหลือจะมีผลบังคับใช้นับจากวันที่ครบ 6 เดือนหลังประกาศใช้ ทั้งนี้ FSC มีกำหนดจัดงานชี้แจงร่างแก้ไขกฎหมายลำดับรองในวันที่ 13 สิงหาคม เวลา 15.00 น. ที่ดรีมพลัส คังนัม กรุงโซล