รัฐวอชิงตันเล็งปรับคอยน์ฟลิป(CoinFlip) 1.03 ล้านดอลลาร์ ฐานฝ่าฝืนกฎ AML

กรมสถาบันการเงินรัฐวอชิงตันของสหรัฐฯ (Washington State Department of Financial Institutions, DFI) เตรียมเพิกถอนใบอนุญาตและสั่งปรับคอยน์ฟลิป(CoinFlip) ผู้ให้บริการตู้คีออสก์ซื้อขายคริปโต เป็นเงิน 1,029,600 ดอลลาร์ ฐานละเมิดกฎด้านการเงิน

DFI ระบุเมื่อวันที่ 3 (เวลาท้องถิ่น) ว่าได้ออกหนังสือแจ้งข้อกล่าวหา (Statement of Charges) ต่อจีพีดี โฮลดิงส์(GPD Holdings) บริษัทผู้ดำเนินธุรกิจคอยน์ฟลิป พร้อมเรียกร้องให้ตัดสิทธิ์บริษัทและผู้บริหารออกจากอุตสาหกรรม รวมถึงสั่งให้คืนเงินแก่ผู้บริโภคที่ได้รับผลกระทบด้วย

ตามหนังสือแจ้งข้อกล่าวหา DFI ระบุว่าคอยน์ฟลิปไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการป้องกันการฟอกเงิน(AML) และกฎหมายความลับทางธนาคาร(BSA) รวมถึงขั้นตอนตรวจสอบสถานะลูกค้า การติดตามธุรกรรม และหน้าที่รายงานต่อหน่วยงานกลาง นอกจากนี้ DFI ยังชี้ว่ากว่า 50% ของธุรกรรมคอยน์ฟลิปในรัฐวอชิงตันมาจากกลุ่มผู้สูงอายุ ซึ่งสะท้อนว่าโมเดลธุรกิจนี้เพิ่มความเสี่ยงให้ผู้สูงอายุตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกง

ชาร์ลี คลาร์ก(Charlie Clark) ผู้อำนวยการ DFI กล่าวในแถลงการณ์ว่า "งานตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลระดับรัฐมีความสำคัญ และเมื่อบริษัทไม่สามารถปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่คาดหวังไว้ DFI จะดำเนินการเพื่อแก้ไขปัญหาดังกล่าว" คำกล่าวนี้สะท้อนท่าทีของหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้นต่อผู้ประกอบการตู้เอทีเอ็มคริปโต ทั้งนี้ คอยน์ฟลิปและผู้บริหารมีสิทธิ์ยื่นขอไต่สวนต่อข้อกล่าวหาที่ DFI ตั้งขึ้น