2028 FATF ประเมินรอบใหม่ เกาหลีใต้ยกระดับติดตามสินทรัพย์ดิจิทัลและวิเคราะห์ AI

รัฐบาลเกาหลีใต้เตรียมยกระดับการติดตามสินทรัพย์ดิจิทัลและการวิเคราะห์ธุรกรรมน่าสงสัยด้วยปัญญาประดิษฐ์ (AI) ก่อนการประเมินร่วมครั้งที่ 5 ของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) ซึ่งจะเริ่มในเดือนมีนาคม 2028

หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) เปิดเผยเมื่อวันที่ 16 ถึงยุทธศาสตร์และแนวทางการดำเนินนโยบายระดับประเทศด้านการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธ ซึ่งผ่านการลงมติในคณะกรรมการต่อต้านการก่อการร้ายแห่งชาติครั้งที่ 23 คณะกรรมการบริการการเงิน (FSC) ระบุในเอกสารแถลงว่า ยุทธศาสตร์ดังกล่าวสะท้อนผลการประเมินความเสี่ยงระดับประเทศในปีที่ผ่านมา แนวโน้มอาชญากรรมฟอกเงินทั้งในและต่างประเทศ รวมถึงการหารือเกี่ยวกับมาตรฐานสากลของ FATF

ยุทธศาสตร์ 5 ด้านที่รัฐบาลเสนอ ได้แก่ △ยกระดับความสอดคล้องกับมาตรฐานสากลของ FATF △เสริมศักยภาพการวิเคราะห์ข้อมูลธุรกรรมน่าสงสัย △พัฒนาระบบกำกับดูแลและบทลงโทษตามระดับความเสี่ยง △เสริมการติดตาม อายัด ริบ และเรียกคืนทรัพย์สินจากอาชญากรรม และ △ยกระดับการรับมือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ โดยมีภารกิจดำเนินการทั้งหมด 12 รายการ

ในภาคสินทรัพย์ดิจิทัล FIU จะพัฒนาระบบวิเคราะห์ที่ใช้ AI และเพิ่มขีดความสามารถในการวิเคราะห์และติดตามสินทรัพย์ดิจิทัล รัฐบาลยังมีแผนขยายการวิเคราะห์เชิงยุทธศาสตร์ในประเด็นความเสี่ยงสูง เช่น อาชญากรรมยาเสพติดและอาชญากรรมที่ใช้สินทรัพย์ดิจิทัล โดยจะเชื่อมโยงผลการวิเคราะห์เข้ากับการสืบสวนและการเรียกคืนทรัพย์สินจากอาชญากรรม

การประกาศครั้งนี้ยังไม่ใช่มาตรการกำกับดูแลที่กำหนดหน้าที่ใหม่หรือจำกัดการซื้อขายของผู้ประกอบการสินทรัพย์ดิจิทัลในเกาหลีใต้โดยทันที แม้การวิเคราะห์ด้วย AI การเพิ่มศักยภาพติดตามสินทรัพย์ดิจิทัล และการนำระบบระงับธุรกรรมน่าสงสัยมาใช้จะถูกระบุเป็นภารกิจเชิงนโยบาย แต่รายละเอียดด้านกฎหมาย งบประมาณ หน่วยงานรับผิดชอบ และวันเริ่มบังคับใช้ยังไม่ได้ข้อสรุป

เบื้องหลังโดยตรงของยุทธศาสตร์ครั้งนี้คือการประเมินร่วมครั้งที่ 5 ของ FATF ซึ่งจะเริ่มในเดือนมีนาคม 2028 คณะผู้ประเมินจะใช้เวลาประมาณ 14 เดือน เพื่อตรวจสอบทั้งการปรับปรุงเชิงเทคนิคและการบังคับใช้จริงของระบบป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธในเกาหลีใต้ FSC ระบุในเอกสารเปิดตัวคณะทำงานรับมือ FATFว่า การประเมินจะเสร็จสิ้นและนำเสนอรายงานต่อที่ประชุม FATF ในเดือนมิถุนายน 2029

ผลการประเมินความเสี่ยงระดับประเทศที่ FSC เผยแพร่ในเดือนมีนาคม ระบุว่า ความเสี่ยงจากการฉ้อโกง ยาเสพติด และการหลีกเลี่ยงภาษี รวมถึงความเสี่ยงจากการฟอกเงินผ่านเงินสดและสินทรัพย์ดิจิทัล อยู่ในระดับสูง รัฐบาลมีแผนจัดทำระบบบริหารข้อมูลผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงของนิติบุคคลและทรัสต์ พร้อมปรับปรุงหน้าที่ด้านการป้องกันการฟอกเงินของธุรกิจที่ไม่ใช่สถาบันการเงินบางประเภท เช่น ทนายความ นักบัญชี ที่ปรึกษาภาษี นายหน้าอสังหาริมทรัพย์ และผู้ค้าทองคำและโลหะมีค่าเป็นระยะ

FATF ระบุในรายงานติดตามการดำเนินงานด้านสินทรัพย์ดิจิทัลและผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเมื่อเดือนกรกฎาคม 2026 ว่า ยังมีช่องว่างในการเปลี่ยนผลการประเมินความเสี่ยงไปสู่มาตรการลดความเสี่ยงจริง การระบุผู้ประกอบการที่ไม่ได้ลงทะเบียน และการบังคับใช้การกำกับดูแลและบทลงโทษตามระดับความเสี่ยง โดย FATF ยังระบุถึงการฉ้อโกงแบบเป็นขบวนการ การใช้สเตเบิลคอยน์ในทางที่ผิด การทำธุรกรรมแบบ P2P ระหว่างกระเป๋าส่วนบุคคล ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลนอกประเทศ และการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) ว่าเป็นความเสี่ยงสำคัญ

ในการประเมินติดตามผลเกาหลีใต้ปี 2024 ของ FATF มีข้อแนะนำ 13 จาก 40 ข้อที่ได้รับการประเมินว่า 'ปฏิบัติตาม' 20 ข้อ 'ปฏิบัติตามเป็นส่วนใหญ่' และ 7 ข้อ 'ปฏิบัติตามบางส่วน' โดยการกำกับดูแลธุรกิจที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน ความโปร่งใสของผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงของนิติบุคคล และมาตรการคว่ำบาตรทางการเงินแบบเจาะจงที่เกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ยังคงเป็นประเด็นที่ต้องปรับปรุง

FIU เตรียมใช้ยุทธศาสตร์ดังกล่าวเป็นพื้นฐานในการปรับปรุงระบบและเตรียมผลการบังคับใช้จริง ก่อนการประเมินของ FATF ที่กำลังจะมาถึง