สหรัฐฯ สอบ 'แองเคอเรจ ดิจิทัล' ปมอาจเอี่ยวฟอกเงินข้ามพรมแดน – ตลาดคริปโตจับตาเข้ม

เจ้าหน้าที่จากหน่วยเฉพาะกิจเอลโดราโด ซึ่งอยู่ภายใต้กระทรวงความมั่นคงแห่งมาตุภูมิของสหรัฐฯ กำลังเปิดการสอบสวนบริษัทคริปโตเคอร์เรนซีชื่อดังอย่าง แองเคอเรจ ดิจิทัล(Anchorage Digital Bank) ที่ได้รับการสนับสนุนจากสถาบันการเงินในวอลล์สตรีท

เมื่อวันที่ 14 ตามรายงานของ Barron's หน่วยเอลโดราโดได้ติดต่อกับอดีตพนักงานแองเคอเรจภายในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา เพื่อขอข้อมูลเกี่ยวกับนโยบายและกระบวนการดำเนินงานภายในของบริษัท โดยแหล่งข่าวนิรนามรายงานว่าการสอบสวนครั้งนี้มุ่งประเด็นไปที่กรณีที่บริษัทอาจมีส่วนเกี่ยวข้องกับ ‘อาชญากรรมทางการเงิน’

ความน่าสนใจอยู่ที่หน่วยเอลโดราโดเป็นหน่วยเฉพาะกิจที่เชี่ยวชาญด้าน ‘การฟอกเงินข้ามพรมแดน’ ซึ่งก่อตั้งขึ้นตั้งแต่ปี 1992 ในนครนิวยอร์ก โดยมีบทบาทจัดการกับอาชญากรรมที่เกี่ยวเนื่องกับเครือข่ายการเงินระดับโลก จึงมี ‘ความคิดเห็น’ ว่าการสอบสวนอาจเกี่ยวข้องกับกิจการต่างประเทศของแองเคอเรจ และการเคลื่อนย้ายเงินทุนระหว่างประเทศ

แองเคอเรจก่อตั้งขึ้นในปี 2017 โดย ดิโอโก โมนิกา(Diogo Mónica) และ เนธาน แมคคอลีย์(Nathan McCauley) โดยมีสำนักงานใหญ่อยู่ในสหรัฐอเมริกา และขยายสาขาไปยัง สิงคโปร์ และโปรตุเกส นักลงทุนหลักของบริษัทประกอบด้วย แอนดรีสเซน ฮอโรวิทซ์, โกลด์แมน แซคส์(Goldman Sachs) และ วีซ่า(Visa)

แองเคอเรจยังเป็น ‘ธนาคารคริปโต’ แห่งแรกที่ได้รับใบอนุญาตระดับประเทศจากสำนักงานควบคุมสกุลเงิน (OCC) ในเดือนมกราคม 2021 อย่างไรก็ตาม ในเดือนเมษายน 2022 ทาง OCC ได้มีคำสั่งให้ปรับปรุงการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการป้องกันการฟอกเงิน(AML) และกฎหมายความลับของธนาคาร(BSA) พร้อมให้ตั้งคณะกรรมการเฉพาะกิจเพื่อจัดการกับปัญหาเหล่านี้

บริษัทให้บริการรับฝากและบริหารสินทรัพย์คริปโตสำหรับนักลงทุนสถาบัน พร้อมกับขยายบทบาทอย่างต่อเนื่อง ล่าสุดในเดือนมกราคม 2024 แองเคอเรจถูกแต่งตั้งให้เป็นผู้รับฝากสินทรัพย์อย่างเป็นทางการของกองทุน ETF บิตคอยน์(BTC) ของแบล็คร็อก(BlackRock) ซึ่งตั้งแต่เปิดตัวกองทุนมีเงินไหลเข้าสุทธิรวมกว่า 35.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 1.85 ล้านล้านบาท) ภายในเดือนเมษายน 2025

แองเคอเรจยังให้บริการจัดการสินทรัพย์และหลักประกันสำหรับการถือครองบิตคอยน์ของแคนเตอร์ ฟิตซ์เจอรัลด์(Cantor Fitzgerald) อีกด้วย โดยในปี 2024 บริษัทระบุว่ามีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเกินกว่า 50,000 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 1.46 ล้านล้านบาท)

อย่างไรก็ตาม แองเคอเรจยังคงเผชิญการแข่งขันอย่างเข้มข้นจากผู้เล่นรายใหญ่อื่น ๆ ในตลาดการดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลอย่าง ริปเปิล(XRP), คราเคน(Kraken), ทอรัส(Taurus), และไฟเออร์บล็อกส์(Fireblocks) พร้อมกับธนาคารยักษ์ใหญ่แบบดั้งเดิมอย่าง HSBC, ซิตี้แบงก์(Citi), และ BNY เมลลอน(BNY Mellon) ที่เริ่มเข้ามาในตลาดนี้

อดัม เลวีน(Adam Levine) รองประธานฝ่ายกลยุทธ์องค์กรของไฟเออร์บล็อกส์กล่าวว่า “ในตลาดสหรัฐฯ ยังมีผู้ดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมไม่เพียงพอ” และชี้ถึงช่องว่างด้านอุปสงค์-อุปทานในด้านการรับฝากคริปโตอย่างถูกกฎหมาย

รายงานจาก EY ในปี 2025 ระบุว่า 59% ของนักลงทุนสถาบันวางแผนจะจัดสรรอย่างน้อย 5% ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารให้กับคริปโตเคอร์เรนซี แสดงให้เห็นถึงความต้องการที่เพิ่มขึ้นต่อความปลอดภัยและโครงสร้างพื้นฐานของการดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล

ท่ามกลางความชัดเจนทางกฎหมายที่ยังอยู่ในช่วงพัฒนา และความต้องการด้านโครงสร้างพื้นฐานการดูแลสินทรัพย์ที่ปลอดภัย การสอบสวนจากกระทรวงความมั่นคงแห่งมาตุภูมิที่มีต่อแองเคอเรจจึงกลายเป็นประเด็นสำคัญที่ตลาดคริปโตกำลังจับตามองอย่างใกล้ชิด