ข่าว 
ข้อมูลเหรียญ 
แนะนำสื่อ 
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร (Financial Conduct Authority: FCA) เสนอให้กำหนดขอบเขตการตรวจสอบธุรกรรมคริปโตตามความเสี่ยงของแต่ละรายการ แทนการติดตามประวัติธุรกรรมด้วยเกณฑ์เดียวกันทั้งหมด
FCA เปิดเผยร่างปรึกษาหารือ CP26/38 เพื่อแก้ไขแนวทางด้านอาชญากรรมทางการเงินเมื่อวันที่ 23 และเปิดรับความคิดเห็นถึงวันที่ 24 ธันวาคม ร่างดังกล่าวยกตัวอย่างแนวปฏิบัติที่เหมาะสมสำหรับการติดตามธุรกรรมคริปโตและการตรวจสอบสถานะลูกค้า
ร่างระบุว่า การกำหนดจำนวนธุรกรรมย้อนหลังที่จะตรวจสอบไว้ล่วงหน้าโดยไม่พิจารณามาตรการให้เหมาะกับความเสี่ยงจริง เป็นแนวปฏิบัติที่ไม่เหมาะสม ทั้งนี้ FCA ไม่ได้กำหนดเกณฑ์กลางสำหรับจำนวน ‘ฮอป’ หรือจำนวนครั้งที่สินทรัพย์ถูกโอนไปยังที่อยู่อื่นบนบล็อกเชน
FCA ระบุว่า ควรพิจารณาขอบเขตการติดตามจากลักษณะของธุรกรรมและความเสี่ยงที่ตรวจพบ จึงไม่มีการกำหนดจำนวนฮอปที่ใช้ได้กับทุกกรณีในร่างฉบับนี้
บริษัทที่ใช้เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนจากผู้ให้บริการภายนอกควรอธิบายหรือแสดงหลักฐานรองรับการแจ้งเตือนและคะแนนความเสี่ยงได้ แนวทางที่เหมาะสม ได้แก่ การปรับเครื่องมือให้สอดคล้องกับความเสี่ยงของบริษัท และบันทึกกฎที่ใช้กับเหตุผลประกอบการตัดสินใจ
ร่างยังระบุว่า หากการติดตามธุรกรรมพบการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญในรูปแบบกิจกรรมของลูกค้า บริษัทควรปรับปรุงข้อมูลการตรวจสอบสถานะลูกค้าและประเมินความเสี่ยงของความสัมพันธ์ทางธุรกิจอีกครั้ง นอกจากนี้ยังเสนอให้ใช้เครื่องมือติดตามธุรกรรมบนบล็อกเชนเพื่อค้นหารูปแบบที่ผิดปกติ หรือพิจารณาเส้นทางธุรกรรมที่เชื่อมโยงธุรกิจคริปโตกับบริการทางการเงินอื่น
สำหรับการตรวจสอบสถานะลูกค้าแบบเข้มข้น ร่างยกตัวอย่างกรณีที่เงินมาจากกระเป๋าเงินแบบไม่รับฝากสินทรัพย์ หรือมีการใช้มิกเซอร์ ทัมเบลอร์ และเหรียญที่เพิ่มความเป็นส่วนตัวในการทำธุรกรรม บริษัทควรพิจารณาความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และเพิ่มระดับการตรวจสอบให้เหมาะกับความเสี่ยง
ธุรกรรมที่การวิเคราะห์บล็อกเชนพบความเชื่อมโยงกับอาชญากรรมหรือกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับมาตรการคว่ำบาตรก็เป็นกรณีที่ควรตรวจสอบ อย่างไรก็ตาม การใช้กระเป๋าเงินแบบไม่รับฝากสินทรัพย์หรือเครื่องมือรักษาความเป็นส่วนตัวเพียงอย่างเดียวไม่ได้ยืนยันว่ามีการกระทำผิดกฎหมาย
FCA อ้างถึงการประเมินความเสี่ยงระดับชาติของสหราชอาณาจักรปี 2025 ซึ่งจัดให้ความเสี่ยงด้านการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับคริปโตอยู่ในระดับ ‘สูง’ และความเสี่ยงด้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายอยู่ในระดับ ‘ปานกลาง’ ร่างยังระบุว่าการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนได้อย่างรวดเร็วทำให้การติดตามและบังคับใช้กฎหมายทำได้ยาก
การแก้ไขแนวทางครั้งนี้ไม่ได้จำกัดอยู่แค่คริปโต แต่ยังครอบคลุมการฉ้อโกง มาตรการคว่ำบาตรด้านการเงินและการค้า การสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธ การรักษาความปลอดภัยของข้อมูล และการรับมือกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
FCA ระบุว่า แนวทางด้านอาชญากรรมทางการเงินไม่ได้สร้างข้อบังคับใหม่ด้านการป้องกันการฟอกเงิน แต่เป็นแนวทางกำกับดูแลที่บริษัทใช้ประกอบการปฏิบัติตามหน้าที่เดิมได้ หลังพิจารณาความคิดเห็นจากการปรึกษาหารือแล้ว FCA จะเผยแพร่แนวทางฉบับสุดท้ายและผลการพิจารณาในแถลงการณ์นโยบาย
ความคิดเห็น 0