ลักเซมเบิร์กเตือน! กลุ่ม VASP เสี่ยงฟอกเงินสูงสุด ดันกฎคริปโต MiCA คุมเข้มทั่วยุโรป

รัฐบาลลักเซมเบิร์กแสดงความกังวลอย่างเป็นทางการต่อความเสี่ยงในอุตสาหกรรมคริปโตโดยเฉพาะด้านการฟอกเงิน โดยในรายงาน "ประเมินความเสี่ยงระดับชาติด้านการฟอกเงิน 2025" ซึ่งเผยแพร่เมื่อไม่นานมานี้ ได้ระบุว่า ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล(VASP) เป็น ‘กลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงมาก’ พร้อม เตือน ถึงโอกาสการเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน

จากรายงานของรัฐบาลลักเซมเบิร์กระบุว่า กลุ่ม VASP มีระดับความเสี่ยงที่สูงเนื่องจากปริมาณธุรกรรม ฐานลูกค้าที่กว้าง ช่องทางการให้บริการ โครงสร้างทางกฎหมาย และขอบเขตของการดำเนินงานที่เป็นสากล โดยหน่วยงานได้จำแนกคริปโตเคอร์เรนซีเป็น 'ความเสี่ยงใหม่' ตั้งแต่ปี 2020 และได้ปรับระดับความเสี่ยงของ VASP และสินทรัพย์ดิจิทัลเป็น ‘สูงมาก’ ในรายงานเมื่อปี 2022 เพราะการที่คริปโตสามารถทำธุรกรรมข้ามแดนและบนอินเทอร์เน็ตได้อย่างอิสระ ทำให้มีช่องโหว่ในการป้องกันการฟอกเงิน

สอดคล้องกับรายงานดังกล่าว สหภาพยุโรป(EU) ได้เดินหน้าใช้มาตรการควบคุมอุตสาหกรรมคริปโตอย่างต่อเนื่อง โดยลักเซมเบิร์กซึ่งเป็นหนึ่งในสมาชิกก่อตั้งของ EU มีบทบาทสำคัญในกรอบข้อเสนอ “กฎระเบียบตลาดสินทรัพย์คริปโต” หรือ MiCA ที่มุ่งสร้างมาตรฐานเดียวกันด้านใบอนุญาตและการกำกับดูแลผู้ให้บริการใน 27 ประเทศสมาชิก

จากการใช้ MiCA ตั้งแต่เดือนมกราคมที่ผ่านมา ธุรกิจคริปโตจำนวนมากเริ่มขอใบอนุญาตเพื่อดำเนินการอย่างถูกต้อง ตัวอย่างเช่น คราเคน ได้เปิดให้บริการซื้อขายอนุพันธ์ภายใต้ข้อกำหนดที่เข้มงวด และคริปโตดอทคอม ได้รับใบอนุญาตอย่างเป็นทางการในยุโรป ขณะที่ผู้ให้บริการเหรียญ USDt(USDT) อย่างเทเธอร์ กลับแสดงจุดยืนว่าจะไม่ดำเนินการตามข้อกำหนดของ MiCA สำหรับเหรียญสเตเบิลคอยน์ ส่งผลให้ถูกถอดออกจากกระดานซื้อขายของผู้ให้บริการรายใหญ่อย่าง คอยน์เบส, คริปโตดอทคอม และไบแนนซ์ ในยุโรป

ปัญหาการพยายามฟอกเงินผ่านคริปโตในระดับโลกยังคงเป็นเรื่องท้าทาย ดังที่เห็นจากกรณีเมื่อต้นเดือนที่ผ่านมา ซึ่งตำรวจฮ่องกงจับกุมเครือข่ายฟอกเงินมูลค่าประมาณ 15 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ราว 205.5 ล้านบาท) ที่มีการใช้คริปโตและบัญชีปลอมกว่า 500 บัญชี การสืบสวนนี้ถือเป็นตัวอย่างชัดเจนถึงการที่สินทรัพย์ดิจิทัลสามารถกลายเป็นช่องทางเคลื่อนย้ายเงินผิดกฎหมายในระดับนานาชาติ

แม้คริปโตจะเริ่มผนวกรวมเข้ากับระบบการเงินดั้งเดิมมากขึ้น แต่ผลกระทบเชิงลบก็กำลังปรากฏควบคู่กัน การที่ลักเซมเบิร์กขึ้นสถานะความเสี่ยงของ VASP ในครั้งนี้ จึงไม่เพียงแค่ส่งสัญญาณเตือน แต่ยังเป็นแรงผลักดันให้การเพิ่มกฎระเบียบเดินหน้าเร็วขึ้น ความเห็น ของหลายฝ่ายคาดว่า สหภาพยุโรปจะยึด MiCA เป็นศูนย์กลางในการยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแลตลาดคริปโตในระยะยาว