ตุรกีเข้มกฎคริปโต! โอนต้องรอ 48-72 ชม. จำกัดรายวัน 50,000 ดอลลาร์ หวังดึงนักลงทุนสถาบัน

รัฐบาลตุรกีเดินหน้านโยบายควบคุมวงการคริปโตฯ อย่างจริงจัง โดยเมื่อวันที่ 28 มิถุนายน คณะกรรมการสืบสวนอาชญากรรมทางการเงิน (MASAK) ภายใต้กระทรวงการคลัง ได้ประกาศข้อกำหนดใหม่ที่บังคับใช้กับผู้ให้บริการคริปโตภายใต้ "ประกาศทั่วไป ฉบับที่ 29" ซึ่งออกตามกฎหมายการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ฉบับที่ 5549 โดยเน้นการควบคุมการฟอกเงิน(AML) และกระชับการติดตามธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลภายในประเทศ

หนึ่งในมาตรการสำคัญคือ ‘การหน่วงเวลาการโอนคริปโต’ โดยทุกการถอนจะต้องรออย่างน้อย 48 ชั่วโมง และกรณีถอนครั้งแรกต้องรอสูงสุดถึง 72 ชั่วโมง พร้อมทั้งมีเงื่อนไขระบุตัวตนผู้ส่งและคำอธิบายธุรกรรมไม่น้อยกว่า 20 ตัวอักษรที่บังคับใช้อย่างแน่นอน

รัฐบาลยังตั้ง ‘ขีดจำกัดการโอนแบบบุคคลต่อบุคคล’ ที่ 3,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อครั้ง และรวมกันไม่เกินวันละ 50,000 ดอลลาร์ฯ นอกจากนี้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลต้องจัดทำนโยบายคุมความเสี่ยง เพิ่มการเฝ้าระวังธุรกรรม รวมถึงผ่านการรับรองระบบ AML จากองค์กรภายนอก

แม้จะมีข้อยกเว้นในบางกิจกรรม เช่น การทำตลาด, การจัดหาสภาพคล่อง หรือการทำกำไรจากราคาต่าง (อาร์บิทราจ) ซึ่งอาจได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการของแต่ละแพลตฟอร์ม แต่หากมีการใช้สิทธิประโยชน์เหล่านี้ในทางที่ผิด อาจถูกถอนสิทธิ์และลงโทษทันที

กฎหมายใหม่นี้สะท้อนถึงความพยายามของตุรกีในการจัดระเบียบระบบสินทรัพย์ดิจิทัลภายในประเทศ หลังจากมีกรณีการล่มสลายของหลายแพลตฟอร์มในช่วงหลายปีที่ผ่านมา รวมถึงข้อกังวลเรื่องการไหลเข้าของเงินทุนผิดกฎหมายและการสนับสนุนกลุ่มก่อการร้าย โดย MASAK แสดงจุดยืนชัดว่ามีเป้าหมายสอดคล้องกับข้อเสนอแนะของคณะทำงาน FATF

*ความคิดเห็น* ผู้เชี่ยวชาญมองว่ามาตรการเข้มงวดเช่นนี้อาจลดความสะดวกในการใช้งานในระยะสั้น แต่จะเป็นรากฐานสำคัญในการดึงดูดนักลงทุนสถาบันและบริษัทขนาดใหญ่เข้ามาในตลาดคริปโตตุรกีในระยะยาว อีกทั้งยังมีการเปรียบเทียบว่าระบบนี้มีความคล้ายคลึงกับข้อกำหนด MiCA ของสหภาพยุโรป ซึ่งอาจทำให้ตุรกีกลายเป็นศูนย์กลางกฎระเบียบคริปโตระดับโลกในอนาคต

MASAK เน้นว่า “เป้าหมายของระเบียบนี้ไม่ใช่เพื่อขัดขวางนวัตกรรม แต่เพื่อสร้างระบบนิเวศที่แข็งแกร่ง ปกป้องนักลงทุน และสร้างความน่าเชื่อถือในเวทีโลก” กฎหมายฉบับนี้ซึ่งครอบคลุมระบบตรวจสอบตัวตน การกำกับการโอน และการตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์ กำลังถูกจับตาว่าเป็น ‘หมุดหมายใหม่’ ของการเติบโตของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลในตุรกี