นักลงทุนสหรัฐฯ ฟ้อง 2 ธนาคารดัง เพิกเฉยธุรกรรมคริปโตโกงรัก สูญกว่า 20 ล้านดอลลาร์

นักลงทุนในสหรัฐฯ ยื่นฟ้องธนาคารหลายแห่ง หลังตกเป็นเหยื่อ ‘โรแมนซ์สแกม’ ที่เกี่ยวข้องกับคริปโต โดยกล่าวหาว่าสถาบันการเงินเพิกเฉยต่อสัญญาณเตือนและมีส่วนร่วมในการช่วยเหลืออาชญากรรม

มิเชล ซิเดล(Michael Zidell) ได้ยื่นฟ้องธนาคารอีสต์เวสต์(East West Bank) และธนาคารแคเซย์(Cathay Bank) ต่อศาลแขวงสหรัฐฯ ประจำรัฐแคลิฟอร์เนีย โดยระบุว่าธนาคารทั้งสองละเลยหน้าที่ในการตรวจสอบธุรกรรม เสี่ยงต่อการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและการคุ้มครองลูกค้า ท่ามกลางข้อกล่าวหาว่าทั้งสองสถาบัน 'ประมาทเลินเล่ออย่างร้ายแรง'

จากข้อมูลในคำฟ้อง ซิเดลระบุว่าเขาโอนเงินรวมกว่า 700 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 97.3 ล้านบาท) ไปยังบัญชีในธนาคารอีสต์เวสต์ รวมทั้งยังโอนอีกกว่า 970 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 134.8 ล้านบาท) ไปยังบัญชีธนาคารแคเซย์ โดยธุรกรรมทั้งหมดกระทำผ่าน 31 ครั้ง และเชื่อว่าบัญชีปลายทางทั้งหมดมีความเกี่ยวโยงกับขบวนการฉ้อโกง

นี่ถือเป็นการยื่นฟ้องเป็นครั้งที่สองของซิเดล โดยครั้งแรกเมื่อวันที่ 24 มิถุนายนที่ผ่านมา เขาได้ยื่นฟ้องต่อธนาคารซิตี้แบงก์(Citibank) ซึ่งไม่สามารถหยุดยั้งการโอนเงินจำนวนกว่า 4 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 55.6 ล้านบาท) จากการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับกลุ่มมิจฉาชีพ

ซิเดลตกเป็นเหยื่อของกลโกงรูปแบบ ‘Pig Butchering’ หรือการหลอกลวงด้วยความรักควบคู่กับการชักชวนลงทุน โดยเขาเปิดเผยว่าในช่วงต้นปี 2023 หญิงสาวที่ใช้ชื่อว่า 'แครอลิน พาร์กเกอร์(Carolyn Parker)' ได้ติดต่อเข้ามาทางเฟซบุ๊กโดยอ้างว่าเป็นผู้ประกอบการที่ประสบความสำเร็จจากการลงทุนใน NFT จากนั้นได้กลายเป็นความสัมพันธ์เชิงชู้สาว ตามด้วยการชักชวนให้เขาลงทุนผ่านแพลตฟอร์มที่อ้างว่าตนเองสามารถสร้างกำไร ‘หลายล้านดอลลาร์’

หลังจากนั้น ซิเดลได้ตัดสินใจโอนเงินตามคำแนะนำของแพลตฟอร์มดังกล่าว ซึ่งอ้างเหตุผลว่ามีผู้ใช้งานจำนวนมาก จึงจำเป็นต้องกระจายธุรกรรมไปยังบัญชีธนาคารหลายแห่ง โดยเขาได้โอนเงินรวมกันกว่า 43 ครั้ง มีมูลค่าทั้งหมดเกินกว่า 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 278 ล้านบาท)

ในขณะนี้ โคอินเทเลกราฟรายงานว่าทางธนาคารอีสต์เวสต์และแคเซย์ รวมถึงบริษัทแม่แคเซย์เจเนอรัลแบงค์คอร์ป(Cathay General Bancorp) ยังไม่ได้ออกแถลงการณ์ใดๆ เลยเกี่ยวกับกรณีนี้ โดย "ความคิดเห็น" จากผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายหลายรายบ่งชี้ว่าคดีนี้อาจกลายเป็นกรณีศึกษาสำคัญว่าธนาคารควรรับผิดชอบต่อธุรกรรมที่น่าสงสัยอย่างไรในยุคของอาชญากรรมคริปโตที่กำลังทวีความซับซ้อน.