เกาหลีใต้รับมือฟอกเงินเข้ม ยอดรายงานธุรกรรมต้องสงสัยคริปโตปี 2025 พุ่งทะลุ 36,000 รายการ

จำนวนรายงาน ‘ธุรกรรมต้องสงสัย’ ที่เกี่ยวข้องกับคริปโตในเกาหลีใต้ ปีนี้พุ่งทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ โดยทะลุยอดรวมของสองปีที่ผ่านมาไปแล้ว ซึ่งถูกมองว่าเป็นผลมาจากการที่ทางการเข้มงวดกับการตรวจสอบการไหลเวียนของเงินผิดกฎหมายมากขึ้น

ยอนฮัพ รายงานเมื่อวันที่ 24 โดยอ้างข้อมูลจาก จิน ซองจุน สมาชิกสภาฯ ซึ่งได้รับเอกสารจากศูนย์วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน (FIU) ร่วมกับสถิติจากกรมศุลกากรแห่งเกาหลีใต้ ระบุว่า ระหว่างเดือนมกราคมถึงสิงหาคม 2025 ผู้ประกอบการทรัพย์สินดิจิทัล (VASP) ได้ยื่นรายงาน ‘ธุรกรรมต้องสงสัย’ หรือ STR รวมแล้ว 36,684 รายการ ขณะที่ในปี 2023 มียอดเพียง 16,076 รายการ และในปี 2024 มี 19,658 รายการ

เมื่อเปรียบเทียบย้อนหลังไปอีก ยอดของปี 2021 มีเพียง 199 รายการ ส่วนปี 2022 อยู่ที่ 10,797 รายการ การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วนี้สะท้อนถึงความเข้มงวดในมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของหน่วยงานกำกับดูแล

การรายงาน STR ถือเป็นหนึ่งในเครื่องมือสำคัญด้าน AML โดยตามกฎหมายของเกาหลีใต้ สถาบันการเงิน คาสิโน และผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล มีหน้าที่ต้องรายงานธุรกรรมที่สันนิษฐานว่าเกี่ยวข้องกับ *เงินที่ได้จากอาชญากรรม*, *การฟอกเงิน*, หรือ *สนับสนุนการก่อการร้าย*

การที่ยอด STR ในปีนี้พุ่งสูง เป็นเครื่องสะท้อนว่าการเติบโตของตลาดคริปโตมาพร้อมความกังวลในเรื่องการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อลบล้างหรือซ่อนแหล่งที่มาของเงินผิดกฎหมาย FIU และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องจึงเพิ่มความเข้มข้นในการติดตามตรวจสอบ ขณะที่ VASP เองก็ยกระดับมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเข้มงวดมากขึ้น

แม้คริปโตจะเริ่มเข้าสู่การกำกับดูแลของภาครัฐมากขึ้น แต่ความเสี่ยงที่จะถูกนำไปใช้ในการก่ออาชญากรรมหรือเลี่ยงภาษียังคงไม่หมดไป ข้อมูลที่เปิดเผยล่าสุดนี้จึงชี้ให้เห็นว่า *การป้องกันการฟอกเงินไม่ได้เป็นเพียงการควบคุมเชิงกฎหมาย แต่กลายเป็นเครื่องมือสำคัญในการรักษาความโปร่งใสของตลาดโดยรวม*