เครือข่ายฟอกเงินภาษาจีนแซงหน้าเว็บเทรดคริปโต ควบคุมเงินผิดกฎหมายกว่า 16,000 ล้านดอลลาร์

เครือข่ายฟอกเงินภาษาจีนเติบโตแรง แย่งบทบาทจากเว็บเทรดคริปโตแบบรวมศูนย์

ท่ามกลางความเข้มงวดของกฎระเบียบในตลาดคริปโต รายงานล่าสุดเผยว่าเครือข่ายฟอกเงินที่ใช้ภาษาจีนเป็นหลักกำลังกลายเป็นเส้นทางหลักของการเคลื่อนย้ายเงินผิดกฎหมายระดับโลก แซงหน้าการฟอกเงินผ่านแพลตฟอร์มเทรดรวมศูนย์ที่เริ่มลดบทบาทลงอย่างมีนัยสำคัญ

เมื่อวันที่ 24 บริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน Chainalysis เปิดเผยว่า ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา เงินผิดกฎหมายที่ถูกแปลงผ่านคริปโตประมาณ 20% ถูกจัดการผ่านเครือข่ายฟอกเงินภาษาจีน โดยระบบนี้เริ่มถือกำเนิดขึ้นช่วงต้นการระบาดโควิด-19 ในปี 2020 และเติบโตอย่างรวดเร็วจนขึ้นแท่นเป็น *“แกนกลางของกิจกรรมฟอกคริปโต”* ในปัจจุบัน

เครือข่ายดังกล่าวดำเนินการบนแพลตฟอร์มอย่าง Telegram โดยอาศัยชุมชนผู้ใช้ภาษาจีน รวมถึงตัวแทนฟอกเงิน (Money mule), นายหน้าการเงินที่ไม่เป็นทางการ (OTC), เว็บไซต์พนันออนไลน์ และเครื่องมือดิจิทัลอื่นๆ ในการฟอกคริปโตผ่านหลายกลยุทธ์ในเวลาเดียวกัน

รายงานของ Chainalysis ระบุเพิ่มเติมว่า ตั้งแต่ปี 2020 เงินผิดกฎหมายที่ไหลเข้าสู่เครือข่ายภาษาจีนพุ่งขึ้นกว่า *7,325 เท่า* เมื่อเทียบกับเงินที่เข้าสู่เว็บเทรดแบบรวมศูนย์ สะท้อนให้เห็นว่าแรงกดดันด้านกฎหมายและการบังคับใช้ข้อกำหนด KYC ทำให้แพลตฟอร์มทางการไม่สามารถตอบโจทย์ฟอกเงินได้เหมือนเดิมอีกต่อไป

ปริมาณเงินผิดกฎหมายที่ไหลเวียนผ่านคริปโตในปี 2025 ยังถูกคาดการณ์ว่าจะสูงถึง *82,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ* (ประมาณ 116.6 ล้านล้านวอน) เพิ่มขึ้นจากเพียง 10,000 ล้านดอลลาร์ในปี 2020 โดยในจำนวนนั้น *16,000 ล้านดอลลาร์* ถูกจัดการผ่านเครือข่ายฟอกเงินภาษาจีน หรือเฉลี่ย *วันละกว่า 440 ล้านดอลลาร์*

*ความคิดเห็น:* การเติบโตแบบก้าวกระโดดนี้สะท้อนถึงการแพร่หลายของคริปโต การใช้งานที่ง่ายขึ้น รวมถึงพัฒนาการด้านเทคนิคของกระบวนการฟอกเงิน โดยเฉพาะบทบาทของ *สเตเบิลคอยน์* ที่ช่วยอำนวยความสะดวกในการโอนเงินข้ามพรมแดนและการซ่อนเงิน

รายงานยังชี้ว่าหนึ่งในสาเหตุหลักที่เครือข่ายฟอกเงินเหล่านี้รุ่งเรืองคือ *“การขาดแคลนศักยภาพของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย”* โดย ทอม คีติง ผู้อำนวยการศูนย์ความมั่นคงทางการเงินแห่ง RUSI ให้สัมภาษณ์กับ Chainalysis ว่า “หลายประเทศยังมีช่องว่างใหญ่มากระหว่างความสามารถในการตอบสนองต่ออาชญากรรมคริปโต กับขีดความสามารถของกลุ่มอาชญากรจริงๆ”

เขายังเตือนว่าแม้บริษัทติดตามบล็อกเชนจะสามารถวิเคราะห์ข้อมูลได้ระดับหนึ่ง แต่ก็ยังมีข้อจำกัด หากไร้ความร่วมมือระหว่างประเทศหรือการลงทุนแบบเป็นระบบในการเสริมทักษะของเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมาย ก็ยากยิ่งนักที่จะต้านเครือข่ายเหล่านี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

เครือข่ายฟอกเงินที่ใช้คริปโตในปัจจุบันยังแสดงให้เห็นถึงการ *“เปลี่ยนแปลงจากแพลตฟอร์มเดี่ยวไปสู่เครือข่ายหลายศูนย์”* ที่มีความหลากหลายและซับซ้อนยิ่งขึ้น โดยอาศัยเครือข่ายมนุษย์ข้ามชาติที่ผสานกับเครื่องมือทางเทคโนโลยี ทำให้สามารถกระจายและแฝงเงินได้หลายรูปแบบ

Chainalysis คาดว่าแนวโน้มนี้จะดำเนินอย่างต่อเนื่องในปี 2026 และการต่อกรกับกลุ่มเหล่านี้จำเป็นต้องอาศัยทั้งศักยภาพทางเทคโนโลยีของตำรวจ การแบ่งปันข้อมูลระหว่างประเทศ และการสร้างโครงสร้างความร่วมมือระดับโลกอย่างเป็นระบบเท่านั้นที่จะหยุดยั้งได้อย่างแท้จริง