เกาหลีใต้ฟันโค인วันฐานละเมิดกฎ AML ปรับ 5,200 ล้านวอน สะท้อนทิศทางคุมเข้มกระดานเทรดคริปโต

โค인วันถูกฟัน ‘โทษหนัก’ ฐานละเมิดกฎ ‘ต่อต้านฟอกเงิน(AML)’ เจอปรับราว 350 ล้านวอน พร้อมคำสั่ง ‘ระงับบางส่วน’ ธุรกิจชั่วคราว สะท้อนทิศทาง ‘คุมเข้ม’ วงการคริปโตเกาหลีใต้อย่างชัดเจน และกลายเป็นแรงกดดันรอบใหม่ต่อทุกแพลตฟอร์มซื้อขายในประเทศ

เมื่อวันที่ 13 สื่อเกาหลีใต้รายงานว่า สำนักงานวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินภายใต้คณะกรรมการการเงินเกาหลีใต้ หรือ FIU ตัดสินว่า โค인วันละเลยข้อกำหนดด้าน ‘รู้จักลูกค้าของท่าน (KYC)’ ขั้นพื้นฐานอย่างมีนัยสำคัญ โดยพบว่ามีกรณีไม่ดำเนินการตรวจสอบตัวตนลูกค้าตามขั้นตอนที่กำหนดมากถึงประมาณ 7 หมื่นรายการ

FIU ยังชี้ว่า โค인วันทำธุรกรรมกับ ‘กระดานเทรดต่างประเทศ’ ที่ไม่ได้ลงทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลเกาหลีใต้จำนวน 16 แห่ง รวมมากกว่า 1 หมื่นรายการ ซึ่งถือเป็นการละเมิดกรอบกฎหมายที่บังคับให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนต้องทำธุรกรรมกับคู่ค้าต่างประเทศที่ได้รับการรับรองเท่านั้น

หน่วยงานกำกับพบด้วยว่า โค인วันมีการบันทึกสถานะ ‘ยืนยันตัวตนแล้ว’ ทั้งที่ข้อมูลลูกค้าบางส่วนยัง ‘ไม่ครบถ้วน’ และยังอนุญาตให้ลูกค้าที่กระบวนการยืนยันตัวตนยังไม่เสร็จสมบูรณ์ทำธุรกรรมต่อไปได้ โดยไม่ตั้งข้อจำกัดใดๆ การละเลย ‘การยืนยันตัวตน’ และ ‘การจำกัดธุรกรรม’ ที่ควรเกิดขึ้นในกรณีข้อมูลไม่ครบ ทำให้ FIU มองว่า ‘ปัญหาแกนกลาง’ อยู่ที่ความหละหลวมของระบบควบคุมภายใน มากกว่าจะเป็นความผิดพลาดเชิงเอกสารทั่วไป

มาตรการลงโทษในรอบนี้คิดเป็นวงเงินราว 5,200 ล้านวอน หรือประมาณ 3.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ พร้อมคำสั่ง ‘ระงับธุรกิจบางส่วน’ เป็นระยะเวลา 3 เดือน ซึ่งจะทำให้ ‘ลูกค้าใหม่’ ไม่สามารถฝากหรือถอนเงินได้ในช่วงเวลาดังกล่าว ด้าน ชา มยองฮุน ซีอีโอของโค인วัน ถูกออกคำเตือนอย่างเป็นทางการในฐานะผู้บริหารสูงสุด โดยจัดอยู่ในหมวด ‘โทษทางปกครอง’ ไม่ใช่คดีอาญา ขณะเดียวกัน โค인วันยังมีสิทธิ์ยื่นอุทธรณ์ภายใน 10 วัน

โทษโคินวันตามหลังบิทซัม…สัญญาณกำกับ ‘บีบหนัก’ กระดานเทรดคริปโตเกาหลี

การลงดาบโค인วันครั้งนี้ตามหลังกรณี ‘บิทซัม(Bithumb)’ ที่เพิ่งถูกลงโทษไปก่อนหน้าไม่นาน ทำให้ตลาดมองว่า คลื่น ‘คุมเข้ม AML’ ต่อผู้ให้บริการคริปโตในเกาหลีใต้เริ่มยกระดับขึ้นอย่างต่อเนื่อง บิทซัมเพิ่งถูกสั่งปรับราว 24 ล้านดอลลาร์สหรัฐ พร้อมโทษ ‘ระงับธุรกิจบางส่วน’ นาน 6 เดือน ฐานละเมิดกฎ ‘ป้องกันการฟอกเงิน’ ในหลายประเด็น

การเล่นงานสองกระดานใหญ่ติดๆ กัน ส่งสัญญาณชัดเจนว่า ทางการต้องการให้ ‘ขั้นตอนรู้จักลูกค้า’ และ ‘ระบบควบคุมภายใน’ ของผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล ยกระดับขึ้นไปอีกขั้น ทั้งในมิติการตรวจสอบตัวตน การติดตามธุรกรรมเสี่ยง และการคัดกรอง ‘คู่ค้า’ ต่างประเทศที่ไม่มีใบอนุญาต

‘ความคิดเห็น’ ผู้เชี่ยวชาญด้านกำกับดูแลในเกาหลีใต้มองว่า หน่วยงานกำกับกำลังใช้โอกาสนี้ ‘รีเซ็ตมาตรฐาน’ ให้ตลาดคริปโต โดยกระดานเทรดใดที่ไม่สามารถพิสูจน์ได้ว่าระบบ AML และ KYC รอบด้านจริง อาจต้องเจอความเสี่ยงด้านกฎระเบียบที่รุนแรงขึ้นเรื่อยๆ

นอกจากประเด็น AML แล้ว สายตาของทางการเริ่มขยายไปถึง ‘เสถียรภาพการดำเนินงาน’ ของแพลตฟอร์มเทรดด้วย ธนาคารกลางเกาหลีใต้เพิ่งเสนอแนวคิดต่อสภานิติบัญญัติ ว่า ‘ควรมีเครื่องมือให้สามารถสั่งหยุดการซื้อขายชั่วคราว’ เมื่อเกิดภาวะผิดปกติอย่างเช่น การเคลื่อนไหวราคาหนักผิดปกติ หรือพบธุรกรรมที่เสี่ยงสูง การถกเถียงจึงไม่ได้จำกัดแค่การลงโทษ ‘การละเมิดกฎ’ รายกรณี แต่ลามไปถึงการออกแบบ ‘กลไกความปลอดภัยในตลาด’ โดยรวม

ภายใต้บริบทที่ค่าเงินวอนอ่อนลงจนอยู่ในระดับราว 1,483.40 วอนต่อ 1 ดอลลาร์สหรัฐ มูลค่าปรับต่อโค인วันจึงเท่ากับราว 3.5 ล้านดอลลาร์ แม้ตัวเลขจะไม่ใหญ่เท่ากับกรณีบิทซัม แต่หลายฝ่ายมองว่า ‘ผลสะเทือนเชิงสัญญาณ’ ต่ออุตสาหกรรมกลับแรงกว่า เพราะเป็นการย้ำชัดว่าการตรวจสอบและลงโทษจะไม่หยุดอยู่แค่รายเดียว

สำหรับผู้ให้บริการคริปโตในเกาหลีใต้ ต่อจากนี้ ‘ความเข้มข้นในการป้องกันการฟอกเงิน’ และ ‘ความละเอียดของกระบวนการรู้จักลูกค้า’ จะกลายเป็นเส้นแบ่งสำคัญ ระหว่างแพลตฟอร์มที่ยังเดินหน้าธุรกิจได้อย่างมีเสถียรภาพ กับแพลตฟอร์มที่ต้องแบกรับ ‘ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ’ ที่สูงขึ้นทุกขณะ