ธนาคาร Golden Global ถูกสหรัฐฯ คว่ำบาตร ฐานต้องสงสัยเป็นช่องทางเงินน้ำมันอิหร่าน

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุว่าสถาบันการเงินตุรกี Golden Global Yatirim Bankasi Anonim Sirketi (ธนาคาร Golden Global) เป็นช่องทางเคลื่อนย้ายเงินจากการขายน้ำมันของอิหร่าน และสั่งคว่ำบาตรธนาคารดังกล่าวพร้อมบริษัทย่อยอีก 2 แห่ง ด้านธนาคารออกมาปฏิเสธ ยืนยันว่าไม่มีธุรกรรมหรือความสัมพันธ์กับลูกค้าตามที่ถูกกล่าวหา

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ แถลงเมื่อวันที่ 4 (เวลาท้องถิ่น) ว่าธนาคาร Golden Global และบริษัทย่อยทั้งสองแห่งมีส่วนช่วยอำนวยความสะดวกในธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับกองกำลังคุดส์ (IRGC-QF) ของกองกำลังพิทักษ์การปฏิวัติอิสลามอิหร่าน และเปิดช่องทางเคลื่อนย้ายเงินทุนระหว่างประเทศให้แก่รัฐบาลอิหร่าน กระทรวงการคลังยังกล่าวหาว่าธนาคารแห่งนี้มีส่วนเกี่ยวข้องกับโครงสร้างการแปลงเงินจากการนำเข้าน้ำมันอิหร่านที่ถูกส่งจากจีนเข้าสู่ตุรกีให้กลายเป็นเงินสดและทองคำ

เป้าหมายการคว่ำบาตรครั้งนี้ ได้แก่ ธนาคาร Golden Global, Golden Global Portfoy Yonetimi Anonim Sirketi และ Golden Global Varlik Kiralama Anonim Sirketi โดยสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้ขึ้นบัญชีนิติบุคคลทั้งสามแห่งในรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนดเป็นพิเศษ (SDN) ในวันเดียวกัน

ประกาศของ OFAC ระบุว่าธนาคาร Golden Global เป็นสถาบันการเงินตุรกีที่ก่อตั้งเมื่อวันที่ 15 ตุลาคม 2019 ส่วน Golden Global Portfoy Yonetimi และ Golden Global Varlik Kiralama ก่อตั้งในปี 2025 และ 2022 ตามลำดับ

บัญชี SDN คือรายชื่อบุคคลและองค์กรที่สหรัฐฯ กำหนดให้เป็นเป้าหมายการคว่ำบาตร พลเมืองสหรัฐฯ ต้องอายัดทรัพย์สินของเป้าหมายที่ถูกคว่ำบาตรและรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ขณะที่สถาบันการเงินต่างชาติก็อาจเผชิญความเสี่ยงถูกคว่ำบาตรเพิ่มเติมหากยังคงทำธุรกรรมสำคัญกับบุคคลหรือองค์กรที่เกี่ยวข้องต่อไป

มาตรการครั้งนี้เป็นความต่อเนื่องของปฏิบัติการ “Operation Economic Outcast” ที่สก็อตต์ เบสเซนต์ (Scott Bessent) รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เริ่มดำเนินการตั้งแต่วันที่ 24 สิงหาคม โดยกระทรวงการคลังระบุว่าเป้าหมายของปฏิบัติการนี้คือการตัดแหล่งเงินทุนทางเศรษฐกิจที่เหลืออยู่และเครือข่ายหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรของอิหร่าน

สก็อตต์ เบสเซนต์ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังสหรัฐฯ กล่าวในแถลงการณ์ของกระทรวงการคลังว่า “เราหวังว่าจะไม่ต้องคว่ำบาตรธนาคารเพิ่มอีก แต่นั่นขึ้นอยู่กับว่าประชาคมโลกจะตื่นตัวและยุติการสนับสนุนรัฐบาลอิหร่านได้เร็วเพียงใด” คำกล่าวนี้ถูกตีความว่าเป็นสัญญาณว่ากระทรวงการคลังจะเดินหน้าตัดสถาบันการเงินที่ถูกประเมินว่ามีความเชื่อมโยงกับเครือข่ายเงินทุนของอิหร่านออกจากระบบการเงินของสหรัฐฯ ต่อไป

OFAC ยังออกใบอนุญาตทั่วไปฉบับ CC (General License CC) เพื่อรองรับการปิดธุรกรรมค้างอยู่ โดยอนุญาตให้ปิดธุรกรรมบางส่วนที่เกี่ยวข้องกับเป้าหมายการคว่ำบาตรได้จนถึงเวลา 11.01 น. ของวันที่ 19 กันยายน ตามเวลาประเทศไทย

อย่างไรก็ตาม เงินที่จ่ายให้แก่เป้าหมายการคว่ำบาตรจะต้องถูกโอนเข้าบัญชีที่ถูกอายัดและมีดอกเบี้ยในสหรัฐฯ เท่านั้น แม้การคว่ำบาตรจะไม่ได้ปิดกั้นกระบวนการปิดธุรกรรมทั้งหมดในทันที แต่ขอบเขตและกำหนดเวลาที่อนุญาตนั้นมีจำกัด

ธนาคาร Golden Global ออกมาโต้แย้งอย่างชัดเจน โดย Golden Global Varlik Kiralama ซึ่งเป็นบริษัทย่อย เปิดเผยผ่านแพลตฟอร์มเปิดเผยข้อมูลของตุรกี KAP ว่าธนาคารเริ่มดำเนินกิจการตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายน 2020 หลังได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลธนาคารตุรกี (BDDK)

ธนาคารยืนยันว่าไม่มีธุรกรรมทางการเงินใดที่สนับสนุนข้อกล่าวหาดังกล่าว และบุคคลหรือองค์กรที่ปรากฏในคำวินิจฉัยของ OFAC ก็ไม่ใช่ลูกค้าของธนาคาร พร้อมระบุว่าไม่เคยมีธุรกรรมทั้งทางตรงและทางอ้อมกับบุคคลหรือองค์กรที่เกี่ยวข้อง และจะดำเนินการคัดค้านพร้อมกระบวนการทางกฎหมายตามกฎระเบียบทั้งในประเทศและระหว่างประเทศ

กรณีนี้เป็นเหตุการณ์ที่ทั้งการคว่ำบาตรของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ต่อธนาคาร Golden Global และบริษัทย่อย รวมถึงคำโต้แย้งอย่างเป็นทางการและกำหนดเวลาปิดธุรกรรมของธนาคาร ได้รับการยืนยันพร้อมกัน หากการประกาศคว่ำบาตรครั้งก่อนหน้านี้เน้นไปที่มุมมองฝ่ายสหรัฐฯ เป็นหลัก ครั้งนี้คำโต้แย้งอย่างเป็นทางการของธนาคารและกำหนดเวลาปิดธุรกรรมก็ได้รับการเปิดเผยควบคู่กันไปด้วย

เบื้องหลังของเรื่องนี้ยังโยงถึงคดี Halkbank ที่ยุติลงเมื่อเดือนมีนาคมปีนี้ ซึ่งขณะนั้นกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ บรรลุข้อตกลงยุติคดีละเมิดมาตรการคว่ำบาตรระยะยาวกับ Halkbank ธนาคารของรัฐตุรกี โดยคดีนี้ถูกมองว่าเป็นตัวแปรที่ค้างคาในความสัมพันธ์ระหว่างสหรัฐฯ กับตุรกีมาอย่างยาวนาน

ยังยากที่จะสรุปแน่ชัดว่าการคว่ำบาตรครั้งนี้จะส่งผลต่อตลาดการเงินหรือตลาดคริปโตอย่างไร หากอิงจากข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะเพียงอย่างเดียว ปัจจุบันขั้นตอนที่ได้รับการยืนยันแล้วมีเพียงการประกาศคว่ำบาตรของสหรัฐฯ ใบอนุญาตทั่วไปฉบับ CC ของ OFAC และการปฏิเสธข้อกล่าวหาพร้อมประกาศเตรียมดำเนินการทางกฎหมายของธนาคาร Golden Global เท่านั้น