ข่าว 
ข้อมูลเหรียญ 
แนะนำสื่อ 
สิงคโปร์เดินหน้าควบคุมเข้มภาคการเงินและคริปโต หลังปิดคดีฟอกเงินครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ประเทศ โดยเป็นคดีที่ถูกเปิดเผยในปี 2023 มีมูลค่ารวมกว่า 3 พันล้านดอลลาร์สิงคโปร์ หรือประมาณ 7.8 หมื่นล้านบาท ซึ่งธนาคารกลางสิงคโปร์ (MAS) ได้ลงโทษปรับสถาบันการเงินระดับโลกรวม 9 แห่ง เป็นเงินกว่า 2,750 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ หรือประมาณ 7.1 พันล้านบาท
ธนาคารที่ถูกลงโทษรวมถึงชื่อดังอย่าง เครดิตสวิส, ยูบีเอส, ซิตี้แบงก์, ยูโอบี, ยูเลียส แบร์ และแอลจีทีแบงก์ ขณะที่บริษัทจัดการสินทรัพย์อย่างบลูโอเชียนของสิงคโปร์ก็มีชื่อพัวพันเช่นกัน MAS ระบุว่าบริษัทเหล่านี้ล้มเหลวในการดำเนินมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) อย่างมีประสิทธิภาพ โดย 'เครดิตสวิส' รับค่าปรับสูงสุดที่ 580 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ หรือประมาณ 1.5 พันล้านบาท
เหตุการณ์นี้เริ่มต้นจากปฏิบัติการกวาดล้างทั่วประเทศเมื่อเดือนสิงหาคม 2023 ซึ่งนำไปสู่การยึดทรัพย์สินจำนวนมหาศาลทั้งอสังหาริมทรัพย์หรู เงินสด และคริปโตเคอร์เรนซี โดยผู้ต้องหาสัญชาติจีน 10 รายถูกจับกุมในข้อหาเชื่อมโยงกับอาชญากรรมข้ามชาติ และถูกตัดสินจำคุกสูงสุด 17 เดือนก่อนถูกเนรเทศ
‘บิตคอยน์(BTC)’ และสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ กลายเป็นกุญแจสำคัญในการคลี่คลายคดีนี้ ทำให้ MAS เร่งปรับแผนกำกับดูแลตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล โดยเริ่มบังคับใช้กฎใหม่ตั้งแต่เดือนมิถุนายนที่ผ่านมา กำหนดให้ผู้ให้บริการคริปโตที่ให้บริการต่างประเทศ ต้องยื่นขอใบอนุญาตภายใต้กฎหมาย Financial Services and Markets Act (FSMA) ภายในวันที่ 30 มิถุนายน 2025
นอกจากนี้ การใช้บัตรเครดิตสำหรับลงทุนในคริปโตและการแจกของรางวัลแก่ผู้ลงทุนรายย่อย ถูกสั่งห้ามอย่างเด็ดขาด ส่วนธุรกรรมที่มีมูลค่าเกิน 1,500 ดอลลาร์สิงคโปร์ หรือประมาณ 1.55 ล้านบาท ต้องดำเนินการตรวจสอบข้อมูลตัวตนตาม 'กฎการเดินทาง' (Travel Rule)
ในวงการดิจิทัล แอปพลิเคชันกระจายศูนย์ (dApp) และกระเป๋าเงินดิจิทัลที่มีรายได้จากโทเคน ก็ถูกนำเข้ากรอบควบคุมนี้ด้วยเช่นกัน
MAS ได้ชี้ชัดว่าการสร้าง ‘ระบบการเงินที่อิงความเชื่อถือ’ เป็นหัวใจสำคัญของนโยบาย พร้อมย้ำว่า อุตสาหกรรมคริปโตไม่ใช่ข้อยกเว้นอีกต่อไป — ทุกฝ่ายตั้งแต่ธนาคารไปจนถึงแพลตฟอร์มบล็อกเชนต้องอยู่ภายใต้กรอบการกำกับดูแลที่เข้มงวด
"ความคิดเห็น": การดำเนินการของสิงคโปร์ในครั้งนี้ไม่ได้เป็นเพียงมาตรการลงโทษ แต่เป็นการย้ำสถานะของประเทศในฐานะศูนย์กลางการเงินโลก พร้อมปฏิรูปมาตรฐานป้องกันการฟอกเงินให้ทันยุคดิจิทัล การเฝ้าระวังการใช้คริปโตเป็นเครื่องมืออาชญากรรมไม่เพียงแต่สื่อถึงความทันสมัยของหน่วยงานกำกับดูแล แต่ยังส่งสัญญาณไปยังทั้งภูมิภาคว่าการกำกับดูแลอย่างจริงจังเป็น ‘รูปแบบใหม่ของความน่าเชื่อถือ’ ในตลาดการเงินโลกยุคดิจิทัล
ความคิดเห็น 0