Chainalysis เตือนเครือข่ายจีนบน Telegram ฟอกเงินคริปโตโตพุ่ง 7,325 เท่า อาจแตะ 82,000 ล้านดอลลาร์ปี 2025

Chainalysis เผย ‘เครือข่ายจีนบน Telegram’ กำลังกลายเป็นจุดศูนย์กลางการฟอกเงินคริปโตแทนตลาดซื้อขายแบบรวมศูนย์

ในขณะที่แนวทางการฟอกเงินด้วยสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังเปลี่ยนไปอย่างรวดเร็ว รายงานล่าสุดจาก Chainalysis ระบุว่าการฟอกเงินที่อาศัยคริปโตเคอร์เรนซีมีแนวโน้มย้ายออกจากตลาดซื้อขายแบบรวมศูนย์ไปยังเครือข่ายภาษาจีนที่ดำเนินการผ่านแอปพลิเคชัน Telegram และช่องทางที่ไม่ได้รับการควบคุม

รายงานชี้ว่า เครือข่ายลักษณะนี้เป็นรูปแบบ ‘ธุรกิจให้บริการฟอกเงิน’ (Money Laundering-as-a-Service หรือ MLaaS) โดยใช้วิธีซับซ้อน เช่น การใช้บัญชีรับเงินแทนผู้อื่น, ตลาดซื้อขายนอกระบบ หรือคาสิโนออนไลน์ เพื่อทำการแปลงสินทรัพย์ดิจิทัลและหลีกเลี่ยงการตรวจจับ Chainalysis ระบุว่าเครือข่ายนี้เริ่มต้นขึ้นในช่วงแรกของการระบาดโควิด-19 ปี 2020 และปัจจุบันกลายเป็นกลไกสำคัญของการฟอกเงินบนบล็อกเชน

หนึ่งในเหตุผลสำคัญคือการที่ตลาดซื้อขายแบบรวมศูนย์มีการปรับปรุงระบบยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC) และมาตรการรักษาความปลอดภัยในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ส่งผลให้ ‘เงินร้อน’ เริ่มไหลออกจากระบบที่มีการกำกับดูแล ไปสู่ช่องทางที่ไม่ถูกตรวจสอบมากนัก “ตลาดซื้อขายรวมศูนย์ไม่ใช่เส้นทางที่ปลอดภัยอีกต่อไป เพราะสามารถถูกระงับการดำเนินการได้” Chainalysis กล่าว

ตามข้อมูลของ Chainalysis ประมาณ 20% ของเงินดิจิทัลจากกิจกรรมผิดกฎหมายที่ถูกติดตามในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ได้ถูกฟอกผ่านเครือข่ายภาษาจีนโดยเฉพาะ ซึ่งถือเป็นตัวเลขที่สูงอย่างมากสำหรับกลไกที่ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลแบบเป็นทางการ อีกทั้งเงินที่ไหลเข้าสู่เครือข่ายดังกล่าวก็มีอัตราการเติบโตเร็วถึง 7,325 เท่า เมื่อเทียบกับตลาดซื้อขายแบบรวมศูนย์

แม้ว่าเครือข่ายภาษาจีนใน Telegram จะไม่ใช่ช่องทางการฟอกเงินเพียงแห่งเดียว แต่ Chainalysis ชี้ว่าเป็นหนึ่งในระบบที่ถูกรวบรวมข้อมูลและศึกษามากที่สุดในเวลาเดียวกัน การที่เครือข่ายเหล่านี้มีบทบาทมากขนาดนี้ถือเป็น ‘ความผิดปกติของระบบ’ ที่ควรจับตามอง

นอกจากนี้ Chainalysis ยังประเมินว่าในปี 2025 เพียงปีเดียว การฟอกเงินผ่านบล็อกเชนอาจมีมูลค่ารวมสูงถึง 82,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ หรือกว่า 1,173 ล้านล้านบาท เพิ่มขึ้นมากกว่า 8 เท่าจากปี 2020 ที่มีมูลค่าราว 10,000 ล้านดอลลาร์ ทั้งนี้เครือข่ายภาษาจีนคิดเป็นสัดส่วนกว่า 16,000 ล้านดอลลาร์ หรือเฉลี่ยราว 44 ล้านดอลลาร์ต่อวัน

Chainalysis ให้ความเห็นว่า ‘การเพิ่มขึ้นของการฟอกเงินมีสาเหตุมาจากการใช้งานและสภาพคล่องของสกุลเงินดิจิทัลที่มากขึ้น’ ซึ่งทำให้วิธีการฟอกเงินและตัวบุคคลผู้เกี่ยวข้องเปลี่ยนไปจากเดิม

อย่างไรก็ตาม ขณะที่เทคนิคของอาชญากรพัฒนาอย่างรวดเร็ว ความสามารถในการตอบโต้ของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในหลายประเทศกลับมีข้อจำกัดอยู่มาก ทอม คีตติง(Tom Keatinge) ผู้อำนวยการศูนย์การเงินและความมั่นคงจาก RUSI ตั้งข้อสังเกตว่า “ยังคงเกิดความเหลื่อมล้ำอย่างรุนแรงระหว่างความสามารถของอาชญากรในด้านคริปโต กับความพร้อมของเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายในแต่ละประเทศ”

แม้บริษัทเอกชนที่สามารถวิเคราะห์บล็อกเชนจะมีบทบาทสำคัญในการช่วยเหลือเจ้าหน้าที่ แต่คีตติงก็เตือนว่า “ความช่วยเหลือเหล่านั้นยังถือว่าเพียงเศษเสี้ยวของปัญหาทั้งหมด” เขาเน้นย้ำถึงความจำเป็นของ ‘ความร่วมมือและการแบ่งปันข้อมูลระดับสากล’ เพื่อยกระดับการตรวจสอบและบังคับใช้กฎหมายให้ทันกับพฤติกรรมของอาชญากรในโลกดิจิทัล

รายงานฉบับนี้ทำหน้าที่เป็นสัญญาณเตือนว่า ระบบการฟอกเงินผ่านคริปโตเผชิญกับจุดเปลี่ยนสำคัญ แม้แนวโน้มการเพิ่มความเข้มงวดของกฎระเบียบจะสร้างกำแพงสำหรับตลาดซื้อขายแบบรวมศูนย์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ แต่ขณะเดียวกัน ก็ส่งผลให้ช่องทางลับที่ไร้การควบคุมขยายตัวขึ้นอย่างรวดเร็ว ต่อจากนี้ ภาครัฐและองค์กรที่เกี่ยวข้องจำเป็นต้องปรับเปลี่ยนกลยุทธ์เพื่อตอบสนองต่อความเปลี่ยนแปลงที่ซ่อนอยู่ใต้เงามืดของเครือข่ายเหล่านี้