หลายร้อยคนในกินีถอนเงินคริปโตไม่ได้ ธนาคารกลางเปิดสอบ

หลายร้อยคนในประเทศกินีนำเงินไปลงทุนในแพลตฟอร์มคริปโตที่โฆษณาผลตอบแทนสูง แต่กลับถอนเงินคืนไม่ได้ ธนาคารกลางกินีและหน่วยงานตุลาการเริ่มกระบวนการอายัดบัญชีที่เกี่ยวข้องและตรวจสอบหาตัวผู้รับผิดชอบแล้ว

สถานีวิทยุฝรั่งเศสระหว่างประเทศ(RFI) รายงานเมื่อเร็ว ๆ นี้ว่า นักลงทุนชาวกินีจำนวนมากนำเงินตั้งแต่หลักร้อยยูโรไปจนถึงหลักพันยูโรเข้าไปฝากในแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลหลายแห่ง แต่ไม่สามารถดึงเงินคืนออกมาได้ ผู้เสียหายส่วนใหญ่ถูกดึงดูดด้วยโฆษณาและคำแนะนำที่สัญญาผลตอบแทนสูง ก่อนพบว่าระบบถอนเงินถูกปิดกั้นในภายหลัง

ธนาคารกลางกินีออกประกาศชี้แจงว่า สกุลเงินดิจิทัลไม่มีสถานะเป็นเงินที่ชำระหนี้ได้ตามกฎหมายในประเทศ และไม่ได้อยู่ภายใต้การค้ำประกันใด ๆ พร้อมระบุว่าการหลอกลวงลักษณะนี้มีรูปแบบเป็น 'แชร์ลูกโซ่' หรือพอนซี(Ponzi Scheme) โดยพื้นฐาน

รูปแบบพอนซีคือการนำเงินของนักลงทุนรายใหม่มาจ่ายเป็นผลตอบแทนให้นักลงทุนรายเก่า เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ ก่อนที่ระบบจะล่มสลายเมื่อเงินทุนใหม่หยุดไหลเข้า เนื่องจากธุรกิจประเภทนี้ไม่ได้พึ่งพารายได้จากการลงทุนจริง แต่อาศัยเงินก้อนใหม่ที่ไหลเข้าต่อเนื่อง ความเสียหายจึงมักปรากฏชัดเมื่อมีคำขอถอนเงินจำนวนมากพร้อมกัน

หนึ่งในแพลตฟอร์มที่ถูกพาดพิงคือ McGivern ซึ่งปิดตัวลงเมื่อวันที่ 10 สิงหาคมที่ผ่านมา ขณะที่ธนาคารกลางสั่งให้ระบบชำระเงินดิจิทัลอย่างออเรนจ์มันนี่(Orange Money) และผู้ให้บริการรายอื่นอายัดและทำเครื่องหมายบัญชีธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง

ด้านหน่วยงานตุลาการเปิดการสอบสวนเพื่อระบุตัวผู้รับผิดชอบ พร้อมดำเนินกระบวนการช่วยเหลือให้ผู้เสียหายสามารถเรียกความเสียหายบางส่วนคืนได้ อย่างไรก็ตาม ขนาดความเสียหายที่แท้จริงและจำนวนเงินที่จะเรียกคืนได้ยังไม่ได้ข้อสรุป

คดีนี้มีจุดสนใจอยู่ที่โครงสร้างการหลอกลวงที่ผสมผสานการรับประกันผลตอบแทนสูงเข้ากับการจำกัดการถอนเงิน มากกว่าความผันผวนของราคาคริปโตเอง ทั้งนี้ยังไม่มีการยืนยันว่านักลงทุนถือครองสินทรัพย์บนบล็อกเชนจริงหรือไม่ แพลตฟอร์มเชื่อมต่อกับตลาดซื้อขายภายนอกหรือไม่ และเงินของลูกค้าถูกแยกเก็บต่างหากหรือไม่

เนื่องจากธนาคารกลางกินีได้ชี้แจงชัดเจนแล้วว่าคริปโตไม่มีสถานะเงินที่ชำระหนี้ได้ตามกฎหมายและไม่ได้รับการค้ำประกัน การตอบสนองของทางการจึงเน้นไปที่การอายัดเครือข่ายการชำระเงินและกระบวนการทางอาญาเป็นหลัก เมื่อสินทรัพย์ดิจิทัลถูกซื้อขายนอกขอบเขตการกำกับดูแล การเรียกคืนความเสียหายจึงขึ้นอยู่กับการตรวจสอบบัญชีของผู้ให้บริการชำระเงินและการระบุตัวผู้ดำเนินการเป็นสำคัญ

ก่อนหน้านี้กินีเคยจัดอบรมด้านการป้องกันการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับคริปโตและสินทรัพย์ดิจิทัลมาแล้ว โดยสถานเอกอัครราชทูตกินีประจำสเปนเปิดเผยข้อมูลเมื่อวันที่ 26 มิถุนายนว่า เจ้าหน้าที่ฝ่ายตุลาการและสืบสวนคดีอาชญากรรมทางเศรษฐกิจได้ร่วมหารือแนวทางรับมือการฟอกเงินผ่านคริปโตและสินทรัพย์ดิจิทัล

กรณีนี้เป็นอีกหนึ่งตัวอย่างที่การหลอกลวงเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลนำไปสู่ความเสียหายของผู้บริโภคและการดำเนินคดีทางกฎหมาย ในต่างประเทศเองก็เคยมีรายงาน ความเสียหายจากการชักชวนลงทุนสินทรัพย์ดิจิทัลที่ผสมกับการปฏิเสธการถอนเงิน ในลักษณะเดียวกันอยู่เป็นระยะ

สำหรับผู้อ่านชาวไทย ประเด็นสำคัญไม่ต่างกัน แม้แพลตฟอร์มต่างประเทศจะรับเงินฝากเป็นสกุลต่างประเทศอย่างยูโร แต่การอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานท้องถิ่นและความชัดเจนของเงื่อนไขการถอนเงินเป็นคนละเรื่องกัน จำเป็นต้องตรวจสอบแยกต่างหากเสมอ

ขณะนี้ทางการกินีอยู่ระหว่างดำเนินการอายัดบัญชีและตรวจสอบหาตัวผู้รับผิดชอบ ผลการตรวจสอบบัญชีและผู้ดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับคดีนี้จะเป็นตัวกำหนดขอบเขตการเรียกคืนความเสียหายของผู้เสียหายต่อไป

แหล่งข้อมูลที่ใช้อ้างอิง: ข้อมูลรวบรวมต้นฉบับจาก Wublock123 (ลิงก์), การตรวจสอบผ่านการค้นหาของ RFI (ลิงก์) และข้อมูลจากสถานเอกอัครราชทูตกินีประจำสเปน (ลิงก์)