ข่าว 
ข้อมูลเหรียญ 
แนะนำสื่อ 
เงินที่เกี่ยวข้องกับอิหร่านมูลค่าราว 9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ถูกตรวจพบว่าไหลผ่านระบบชำระเงินสกุลดอลลาร์ของธนาคารสหรัฐฯ ในปี 2024 โดยอาศัยบริษัทบังหน้าและสถาบันการเงินต่างประเทศเป็นทางผ่าน ท่ามกลางการที่สหรัฐฯ เพิ่มความเข้มงวดในมาตรการคว่ำบาตรเพื่อตัดอิหร่านออกจากระบบการเงินโลก ผู้เชี่ยวชาญมองว่าจุดอ่อนของการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรอยู่ที่เครือข่ายธนาคารตัวแทน (correspondent banking)
วอลล์สตรีทเจอร์นัล (WSJ) รายงานโดยอ้างเจ้าหน้าที่ชาติตะวันตกและผู้เชี่ยวชาญว่า อิหร่านเข้าถึงระบบชำระเงินดอลลาร์สหรัฐฯ โดยอ้อมผ่านบริษัทบังหน้าและสถาบันการเงินต่างประเทศ แม้บุคคลและองค์กรที่อยู่ภายใต้กฎหมายสหรัฐฯ แทบไม่สามารถเข้าร่วมกิจกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับอิหร่านได้ แต่อิหร่านถูกระบุว่าใช้วิธีปิดบังตัวตนที่แท้จริงของคู่สัญญาเพื่อเข้าถึงเครือข่ายดอลลาร์ทางอ้อม (wsj.com)
กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุว่าในปี 2024 เพียงปีเดียว เงินที่เกี่ยวข้องกับอิหร่านซึ่งไหลผ่านธนาคารสหรัฐฯ มีมูลค่าราว 9 พันล้านดอลลาร์ โดยเงินก้อนนี้ไม่ได้เข้าถึงผ่านบัญชีที่อิหร่านเปิดโดยตรงกับธนาคารสหรัฐฯ แต่เคลื่อนผ่านบริษัทบังหน้าที่จดทะเบียนในฮ่องกงหรือสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (UAE) รวมถึงสถาบันการเงินท้องถิ่นในพื้นที่นั้น
เครือข่ายธนาคารตัวแทนเป็นช่องทางการเงินระหว่างประเทศที่ธนาคารต่างชาติใช้บัญชีกับธนาคารสหรัฐฯ ในการดำเนินการชำระเงินสกุลดอลลาร์ แม้ธนาคารต่างชาติจะไม่มีบัญชีโดยตรงในสหรัฐฯ ก็สามารถเคลียร์ริ่งเงินดอลลาร์ได้ผ่านความสัมพันธ์แบบธนาคารตัวแทนกับธนาคารสหรัฐฯ ทำให้ระบบนี้กลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานสำคัญของการค้าและการโอนเงินระหว่างประเทศ
ปัญหาคือเมื่อคู่สัญญาที่แท้จริงถูกซ่อนอยู่หลังชั้นตัวกลางหลายชั้น ธนาคารสหรัฐฯ ที่ทำหน้าที่ประมวลผลการชำระเงินขั้นสุดท้ายจะยากที่จะระบุทั้งผู้รับผลประโยชน์และวัตถุประสงค์ของธุรกรรม เมื่อบริษัทบังหน้า ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตรา และสถาบันการเงินต่างประเทศเชื่อมโยงกันอย่างซับซ้อน ธุรกรรมที่เข้าข่ายถูกคว่ำบาตรอาจได้รับการอนุมัติราวกับเป็นธุรกรรมปกติ
เครือข่ายปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เมื่อวันที่ 28 สิงหาคม ได้ระบุให้สาขาในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ของธนาคารรัฐบาลอียิปต์ บังก์ มิสร์ (Banque Misr) เป็น "สถาบันการเงินที่น่ากังวลด้านการฟอกเงินหลัก" พร้อมเสนอร่างกฎห้ามสถาบันการเงินสหรัฐฯ เปิดหรือดำรงบัญชีธนาคารตัวแทนกับสาขาดังกล่าว กระทรวงการคลังระบุว่า บังก์ มิสร์ สาขา UAE ได้ประมวลผลเงินราว 1,800 ล้านดอลลาร์ให้กับบริษัท 103 แห่งที่อาจเป็นส่วนหนึ่งของเครือข่ายการเงินเงาของอิหร่าน ในช่วงเดือนมกราคม 2024 ถึงมิถุนายน 2026 (content.govdelivery.com)
ร่างกฎที่ประกาศในราชกิจจานุเบกษาแห่งสหพันธรัฐ (Federal Register) กำหนดไม่ให้สถาบันการเงินสหรัฐฯ เปิดหรือดำรงบัญชีธนาคารตัวแทนให้กับบังก์ มิสร์ สาขา UAE และยังมีข้อกำหนดให้ธนาคารต่างชาติดำเนินมาตรการที่สมเหตุสมผลเพื่อป้องกันไม่ให้ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบังก์ มิสร์ สาขา UAE ถูกประมวลผลผ่านบัญชีธนาคารตัวแทนในสหรัฐฯ ของตน โดยกำหนดให้ยื่นความเห็นภายในวันที่ 1 ตุลาคม 2026 (regulations.justia.com)
แนวทางที่รัฐบาลสหรัฐฯ เลือกใช้ไม่ใช่การคว่ำบาตรบังก์ มิสร์ ทั้งองค์กร แต่เป็นการตัดการเข้าถึงเครือข่ายธนาคารตัวแทนดอลลาร์เฉพาะสาขา UAE เท่านั้น ผู้สังเกตการณ์มองว่าเป็นมาตรการที่คำนึงถึงผลกระทบ หากตัดสถาบันการเงินขนาดใหญ่แห่งหนึ่งออกจากระบบการเงินสหรัฐฯ ทั้งหมด อาจส่งผลกระทบต่อทั้งการดำเนินธุรกิจปกติของสถาบันนั้นและธุรกรรมการเงินระหว่างประเทศในวงกว้าง
สก็อตต์ เบสเซนต์(Scott Bessent) รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังสหรัฐฯ กล่าวในแถลงการณ์ของกระทรวงการคลังว่า "ผู้ที่ให้ความช่วยเหลืออิหร่านจะไม่สามารถเข้าถึงเงินดอลลาร์สหรัฐฯ และระบบการเงินโลกได้อีกต่อไป" ทางกระทรวงการคลังย้ำว่ามาตรการครั้งนี้บังคับใช้เฉพาะกับบังก์ มิสร์ สาขา UAE เท่านั้น ไม่ครอบคลุมบังก์ มิสร์ ทั้งองค์กร
ประเด็นนี้เชื่อมโยงกับแนวโน้มที่มาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ มุ่งเป้าไปพร้อมกันทั้งเส้นทางน้ำมัน การขนส่งทางเรือ การแลกเปลี่ยนเงินตรา และสินทรัพย์ดิจิทัล ก่อนหน้านี้ TokenPost เคยรายงานแนวโน้มที่สหรัฐฯ รวมกลุ่มขนส่งทางเรือของอิหร่านและเอ็กซ์เชนจ์คริปโตเข้าไว้ในระบบคว่ำบาตรเดียวกัน
เส้นทางสินทรัพย์ดิจิทัลก็อยู่ภายใต้เครือข่ายคว่ำบาตรเช่นกัน สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้คว่ำบาตรเอ็กซ์เชนจ์สินทรัพย์ดิจิทัลที่มีฐานในอิหร่าน 4 แห่งเมื่อวันที่ 2 มิถุนายน ได้แก่ โนบิเท็กซ์(Nobitex), วอลเล็กซ์(Wallex), บิตพิน(Bitpin) และแรมซิเน็กซ์(Ramzinex)
ก่อนหน้านั้น กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุเมื่อวันที่ 10 กรกฎาคมว่า สำนักงานแลกเปลี่ยนเงินตราของอิหร่านได้เคลื่อนย้ายเงินหลายพันล้านดอลลาร์ต่อปีแทนธนาคารอิหร่านที่ถูกคว่ำบาตร ซึ่งเชื่อมโยงกับแนวโน้มที่สหรัฐฯ ขยายเครือข่ายคว่ำบาตรอิหร่านครอบคลุมทั้งน้ำมัน การแลกเปลี่ยนเงินตรา และสินทรัพย์ดิจิทัลที่ TokenPost เคยรายงานไว้เช่นกัน
ทางเลือกที่ยากลำบากของสหรัฐฯ อยู่ระหว่างความเข้มข้นของมาตรการคว่ำบาตรกับการรักษาเสถียรภาพของเครือข่ายดอลลาร์ หากปิดกั้นช่องทางธนาคารตัวแทนอย่างเข้มงวด อาจลดการเคลื่อนย้ายเงินของอิหร่านได้ แต่ก็อาจสร้างภาระให้ธุรกรรมปกติของธนาคารต่างชาติและธุรกิจการชำระเงินของธนาคารสหรัฐฯ ไปด้วย
เจสัน พรินซ์(Jason Prince) หุ้นส่วนของสำนักงานกฎหมายอาคิน กัมพ์ กล่าวว่า "หากรัฐบาลสหรัฐฯ พยายามดำเนินมาตรการทั้งหมดพร้อมกัน อาจเกิดผลกระทบต่อเนื่องที่ขัดแย้งกับเป้าหมายเดิมได้" ความเห็นนี้สะท้อนว่ายิ่งสหรัฐฯ เร่งเข้มงวดมาตรการคว่ำบาตรมากเท่าใด บางประเทศและสถาบันการเงินก็อาจหันไปหาช่องทางการชำระเงินอื่นแทนดอลลาร์มากขึ้นเท่านั้น
จุดโฟกัสของเครือข่ายคว่ำบาตรกำลังเปลี่ยนจากการคาดการณ์ราคาไปสู่การตรวจสอบธุรกรรมและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เมื่อมีหลักฐานต่อเนื่องว่าเงินที่เกี่ยวข้องกับอิหร่านใช้ทั้งเครือข่ายธนาคารตัวแทนและเส้นทางสินทรัพย์ดิจิทัลควบคู่กัน สถาบันการเงินและเอ็กซ์เชนจ์ในต่างประเทศต้องแบกรับภาระในการตรวจสอบลูกค้า กระเป๋าเงินดิจิทัล และเส้นทางการชำระเงินที่เกี่ยวข้องมากขึ้น
ร่างกฎเกี่ยวกับบังก์ มิสร์ สาขา UAE อาจได้รับการสรุปเป็นกฎขั้นสุดท้ายหลังผ่านกระบวนการรับฟังความเห็น โดยราชกิจจานุเบกษาแห่งสหพันธรัฐกำหนดเส้นตายการยื่นความเห็นไว้ที่วันที่ 1 ตุลาคม 2026
ความคิดเห็น 0