FIU สั่งตลาดคริปโตเกาหลีส่งข้อมูลยอดเงินวอนในบัญชีนิติบุคคลภายในวันที่ 19

สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินเกาหลีใต้ (Financial Intelligence Unit หรือ FIU) เริ่มตรวจสอบยอดเงินวอนคงเหลือในบัญชีนิติบุคคลของตลาดซื้อขายคริปโตสกุลวอน ก่อนเปิดทางให้นิติบุคคลเข้าซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลมากขึ้น

สำนักข่าวยอนฮับ(Yonhap) รายงานว่า FIU ได้ขอให้องค์กรความร่วมมือผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลเกาหลี(DAXA) ส่งข้อมูลยอดเงินวอนคงเหลือและกรณีการคืนเงินในบัญชีนิติบุคคลของตลาดคริปโตสกุลวอน ภายในวันที่ 19 นี้ โดยขอตรวจสอบว่ามีลูกค้านิติบุคคลที่สมัครใช้งานก่อนกฎหมายรายงานและใช้ข้อมูลทางการเงินเฉพาะ (특정금융정보법) มีผลบังคับใช้ และยังถือครองเงินสดสกุลวอนอยู่หรือไม่ รวมถึงขนาดยอดเงินวอนคงเหลือรายบริษัทและกรณีที่มีการคืนเงินแล้วหรือไม่

FIU สอบถามข้อมูลดังกล่าวไปยังตลาดคริปโตหลัก 5 แห่งของเกาหลีใต้ ได้แก่ อัพบิต(Upbit) บิทธัมบ์(Bithumb) คอยน์วัน(Coinone) ดิจิทัลเอกซ์(DigitalX) และโกแพ็กซ์(Gopax) พร้อมสอบถามข้อเสนอแนะของแต่ละตลาดเกี่ยวกับกระบวนการคืนเงินวอนด้วย

การตรวจสอบครั้งนี้ถูกมองว่าเป็นความพยายามยืนยันยอดเงินวอนคงเหลือและขั้นตอนการคืนเงินของบัญชีนิติบุคคลเดิมที่ยังอยู่ในระบบตลาด ก่อนที่ลูกค้านิติบุคคลรายใหม่จะเข้าสู่ตลาดในวงกว้างขึ้น กล่าวคือเป็นการจัดระเบียบยอดเงินคงเหลือของบัญชีเก่าและมาตรฐานการทำงาน ก่อนเปิดรับลูกค้านิติบุคคลใหม่

ก่อนหน้านี้เมื่อเดือนพฤษภาคม FIU เคยขอข้อมูลผ่าน DAXA เช่นกัน เกี่ยวกับความพร้อมด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ของแต่ละตลาดคริปโตในการเตรียมขยายตลาดสำหรับนิติบุคคล ส่วนในเดือนเมษายน มีรายงานว่า FIU ได้รวบรวมข้อมูลการซื้อขายคริปโตของสินทรัพย์ดิจิทัล 20 อันดับแรกตามมูลค่าตลาดที่ตลาดซื้อขายได้รับอนุญาตให้ขายได้ด้วย

คณะกรรมการบริการทางการเงินเกาหลีใต้ (FSC) และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องประกาศ ‘แผนงานการเข้าร่วมตลาดคริปโตของนิติบุคคล’ เมื่อเดือนกุมภาพันธ์ 2025 เพื่อวางทิศทางขยายการมีส่วนร่วมของนิติบุคคล ตามแผนดังกล่าว ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2025 อนุญาตให้นิติบุคคลไม่แสวงหากำไรที่มีคุณสมบัติครบถ้วนและตลาดคริปโตขายสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อแปลงเป็นเงินสดได้ ส่วนในระยะที่ 2 มีการเสนอแนวทางอนุญาตนำร่องให้บริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน และนิติบุคคลที่ขึ้นทะเบียนเป็นนักลงทุนมืออาชีพราว 3,500 แห่ง เข้าซื้อขายได้

เอกสารของ FSC ระบุว่า การซื้อขายคริปโตของนิติบุคคลถูกจำกัดในหลักการมาตั้งแต่รัฐบาลออกมาตรการกำกับดูแลเมื่อปี 2017 ขณะที่ธนาคารพาณิชย์เกาหลีใต้เองก็จำกัดการเปิดบัญชีเงินฝากที่ยืนยันตัวตนจริงในนามนิติบุคคลมาโดยตลอดตามธรรมเนียมปฏิบัติ

FSC เผยแพร่เอกสารข่าวเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ 2025 ระบุความจำเป็นในการขยายการมีส่วนร่วมของนิติบุคคลและแนวทางอนุญาตเป็นขั้นตอน อย่างไรก็ตาม การขยายการซื้อขายของนิติบุคคลยังเชื่อมโยงกับประเด็นการป้องกันการฟอกเงิน การตรวจสอบที่มาของเงินทุน และการจัดระบบควบคุมภายในไปพร้อมกัน

การเปิดให้บริการตลาดซื้อขายสกุลเงินวอนจำเป็นต้องมีการทำข้อตกลงบัญชีฝากถอนที่ยืนยันตัวตนจริงกับธนาคาร โทเคนโพสต์(TokenPost) เคยรายงานว่า คอยน์วัน(Coinone) ต่อสัญญาบัญชีฝากถอนยืนยันตัวตนจริงกับธนาคารคาคาโอแบงก์(KakaoBank) ออกไปอีก 1 ปี

บัญชีฝากถอนที่ยืนยันตัวตนจริงเป็นกลไกตรวจสอบชื่อผู้ใช้งานตลาดคริปโตให้ตรงกับชื่อเจ้าของบัญชีธนาคาร เพื่อควบคุมเส้นทางการฝากถอนเงินวอน ธนาคารจะตรวจสอบระบบป้องกันการฟอกเงินและความสามารถในการเฝ้าระวังธุรกรรมผิดปกติของตลาดคริปโต ขณะที่ตลาดคริปโตจะรักษาช่องทางฝากถอนเงินวอนของผู้ใช้งานผ่านบัญชีธนาคารคู่สัญญา

FSC มีแผนจัดทำแนวทางการซื้อขายที่รวมมาตรการเข้มงวดในการตรวจสอบวัตถุประสงค์การทำธุรกรรมและที่มาของเงินทุนของธนาคาร รวมถึงการเปิดเผยข้อมูลต่อนักลงทุนที่มากขึ้น ก่อนเริ่มใช้แนวทางระยะที่ 2 อย่างไรก็ตาม ยังไม่มีการกำหนดกำหนดการเริ่มใช้ระยะที่ 2 อย่างเป็นทางการ