OKX ถูกปรับ 19.5 ล้านบาทในมอลตา ฐานละเมิดกฎฟอกเงิน-ระบบ KYC อ่อนแอ

สำนักงานวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินแห่งมอลตา (FIAU) ได้ปรับบริษัท OKCoin Europe Ltd ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของกระดานเทรดคริปโตระดับโลก OKX เป็นเงิน *1.2 ล้านยูโร* หรือราว *19.5 ล้านบาท* จากการละเมิดกฎระเบียบด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) โดยทางการชี้ว่าแม้ OKX จะจดทะเบียนเป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VASP) ในมอลตา แต่กลับมีระบบภายในที่อ่อนแอและไม่ปฏิบัติตามกระบวนการยืนยันตัวตนและตรวจสอบลูกค้าอย่างเหมาะสม

เมื่อวันที่ 24 (เวลาท้องถิ่น) ตามรายงานของ FIAU OKX ถูกวิจารณ์ว่าไม่ได้ดำเนินการตามมาตรฐานขั้นตอน ‘รู้จักลูกค้าของท่าน’ หรือ KYC อย่างสม่ำเสมอ และล้มเหลวในการรวบรวมข้อมูลแหล่งที่มาของเงินทุนของลูกค้าในหลายกรณี ตัวอย่างที่โดดเด่นคือมีผู้ใช้ที่ฝากเงินหลายพันยูโรโดยไม่มีข้อมูลพื้นฐาน เช่น อาชีพ หรือแหล่งรายได้ ซึ่งถือว่าสร้างความเสี่ยงต่อการ *ฟอกเงิน* และการไหลเข้าของเงินผิดกฎหมาย

นอกจากนี้ FIAU ยังระบุว่าระบบการประเมินความเสี่ยงของลูกค้าของ OKX มีจุดอ่อนในเชิงโครงสร้าง แม้จะมีการประเมินความเสี่ยงเบื้องต้นในขั้นตอนลงทะเบียน แต่กลับไม่มีการติดตามผลหรือประเมินซ้ำตามรอบเวลา บัญชีบางรายแม้จะมีกิจกรรมการซื้อขายเป็นมูลค่าสูงและเกิดขึ้นซ้ำๆ ก็ไม่ได้รับการตรวจสอบเพิ่มเติมเลย

ถึงแม้ทางการมอลตาจะไม่ระบุว่า OKX มีเจตนาละเมิดกฎหมายโดยตรง แต่ FIAU ยืนยันว่าการไม่ปฏิบัติตามข้อบังคับถือเป็นความรับผิดชอบทางปกครองที่ต้องถูกลงโทษ และเสริมว่า “ระบบควบคุมภายในที่อ่อนแอย่อมไม่อาจป้องกันความเสี่ยงด้าน AML ได้อย่างมีประสิทธิภาพ” การออกบทลงโทษครั้งนี้จึงถือเป็นการเตือนเชิงป้องกัน

จนถึงปัจจุบัน OKX ยังไม่ได้ออกแถลงการณ์อย่างเป็นทางการเกี่ยวกับกรณีนี้

ความคิดเห็น: การลงโทษ OKX ครั้งนี้สะท้อนให้เห็นถึงทิศทางใหม่ของ *มอลตา* ที่เคยได้รับฉายาว่า ‘เกาะบล็อกเชน’ จากนโยบายเปิดรับคริปโตอย่างกว้างขวางในอดีต แต่ปัจจุบันกำลังปรับปรุงกฎหมายให้เข้มงวดมากขึ้นตามแนวโน้มของโลกคริปโตที่เผชิญแรงกดดันแนวทางกำกับดูแลที่เข้มงวดมากขึ้นจากทั่วโลก